Se riippuu. IRS mahdollistaa varojen siirron 403 (b) palveluntarjoajan välillä; työnantajia ja 403 (b) palveluntarjoajia ei kuitenkaan vaadita sallimaan tällaisia siirtoja.
Yleensä siirto on sallittua vain, jos uusi 403 (b) -tili (johon varat siirretään) on sama (tai tiukempia) jakelusääntöjä, jotka koskevat 403 (b) -tiliä, josta varat siirretään. Tästä syystä ja eräiden muiden syiden vuoksi jotkut työnantajat ja 403 (b) palveluntarjoajat voivat rajoittaa siirtoja muille 403 (b) palveluntarjoajille. Saatat olla parhaimmillaan kiinnostunut ottamaan yhteyttä TIAA-CREFiin uudelleen ja pyydä heitä antamaan sinulle erityinen syy siihen, että siirtoa ei sallita. Voit viitata ne IRS Revenue Ruling 90-24: een, joka on IRS: n myöntämä asiakirja, jonka avulla voit siirtää varoja 403b-tilien välillä, jos työnantaja tai 403 (b) suunnitelma tarjoaja ei ole siirtänyt rajoituksia.
- <-> Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
(Ota yhteyttä Denise)
Vanha yritysni tarjoaa 401 (k) suunnitelmaa ja uusi työnantajani tarjoaa vain 403 (b) suunnitelmaa. Voinko siirtää 401 (k) suunnitelman rahaa tähän uuteen 403 (b) suunnitelmaan?
Se riippuu. Vaikka asetuksissa sallitaan 401 (k) suunnitelmien ja 403 (b) suunnitelmien välinen varojen siirto, työnantajilla ei ole velvollisuutta sallia uudelleenjärjestelyjä suunnitelmiin, joita he ylläpitävät. Näin ollen vastaanottava suunnitelma (tai työnantaja, joka sponsoroi / ylläpitää suunnitelmaa) päättää lopulta, hyväksytäänkö 401 (k): n tai muun suunnitelman rollover-maksuosuudet.
Voitko myydä varastoja, jotka ovat alle 5 dollaria? Oma välittäjäni sanoo, etten voi.
Lyhyt myynti voi olla erittäin riskialtista sekä sijoittajalle että välittäjälle. Välittäjät kertovat usein sijoittajille, että vain yli 5 dollarin varastot voidaan myydä lyhyinä. Vaikka tämä voi päteä oman välitysyrityksen kannalta, se ei ole rahoitusalan sääntelyviranomaisen tai SEC: n asettama vaatimus.
Olen opettaja julkisessa koulujärjestelmässä, t tällä hetkellä on 403 (b) suunnitelma, mutta minulla on rahaa Roth IRA: ssa ja myös itseohjautuvassa IRA: ssa. Voinko rullata IRA-varojani äskettäin avatuksi 403 (b) suunnitelmaan, koska olen tällä hetkellä koulun sy
Palveluksessa 403 (b) -tilin alla 403 (b) voi rullata perinteisiä IRA-varoja 403 (b) -tilille. Kuten ehkä tiedätte, perinteisestä IRA: sta 403 (b) -kohtaan siirtyminen ei sisällä verojen jälkeisiä määriä tai summia, jotka edustavat vaadittuja vähimmäisjakaumia.