Tapaaminen mahdollisen asiakkaan kanssa ensimmäistä kertaa voi tehdä minkä tahansa taloudellisen neuvonantajan jittery. Sinulla on mahdollisuus sulkea sopimus tai menettää asiakkaasi. Joten on tärkeää olla mahdollisimman valmistautunut tapaamaan asiakasta ensimmäistä kertaa. Se tarkoittaa valmistautumista vastaamaan lukemattomia kysymyksiä, joita heillä on. Mahdollinen asiakas käyttää tätä ensimmäistä kokousta testatakseen sinua ja nähdä, oletko todella oikea henkilö auttamaan heitä suunnittelemaan taloudellista tulevaisuuttaan. Seuraavassa on muutamia kysymyksiä, joista saatat joutua vastaamaan.

1. Mikä on taustasi?

Kaikki asiakkaat haluavat tietää työhistoriasi. He todennäköisesti kysyvät, kuinka kauan olet työskennellyt taloudellisen neuvonantajan liiketoiminnassa ja mitä olet kiinnittänyt sinuun. Jos olet ollut yritystoiminnassa monta vuotta, muista korostaa tämä seikka. Useimmat ihmiset tuntevat olonsa miellyttävämpää veteraanin kanssa kuin jonkun kanssa, joka juuri aloittaa. Voit myös haluta antaa asiakkaillesi tietää, mikä sai sinut tähän työhön, mitä haluat siitä ja miten yritys on muuttunut vuosien varrella. (Lisätietoja: Miksi rahoitusneuvojat tarvitsevat CFP-merkin .)

Jos et ole ollut neuvonantajana pitkään, se ei ole välttämättä haitta. Se tarkoittaa vain sitä, että sinulla on ollut muita etuja elämässäsi ja harrastanut muita uran ennen kuin huomaat, että tulossa taloudellinen suunnittelija oli missä haluat päätyä.

Toinen kysymys, jota potentiaaliset asiakkaat voivat kysyä, on tietoa tietojesi uusimmista verokoodeista. Oletko ajan tasalla kaikista uusista säännöistä ja määräyksistä, jotka voisivat vaikuttaa niiden kiinteistöjen tai salkkujen eri osa-alueisiin? Tiedätkö, mikä on paras tapa vastata niihin? Asiakkaat saattavat myös haluta tietää, millaista tietämystä eri sairausvakuutustuotteista ja yksilöllisistä eläkesäästötileistä (IRA) ja kiinnityksiä. (Katso lisää: Talousneuvojat .)

2. Mikä on sinun henkilökohtainen filosofia ja lähestymistapa?

Useimmat mahdolliset asiakkaat haluavat tietää, miten kädet tulevat olemaan, kun hallitset heidän rahaaan ja heidän kiinteistöjään. He haluavat kuulla strategioistasi ja investointitavoitteestasi. Aiotteko seurata aktiivisesti tilejäsi tai tarvitsetko ne enemmän tämän päälle? Asiakkaat maksavat sinut turvaamaan taloudellisen tulevaisuutensa, ja he harvoin haluavat kuulla, että aiot ottaa passiivisen lähestymistavan ja jättää niiden investointien seurannan niihin. He haluavat usein, että sinä saat ilmoituksen heistä, kun heidän varallisuutensa on muuttumassa voimakkaasti.(Katso lisää: Neuvoo: vältä asiakkaan riskinsiirron yleistymistä .)

Mahdolliset asiakkaat kysyvät myös riskialttiudestasi. He haluavat tietää, että olette filosofian mukaisia ​​suhteessa siihen, kuinka paljon se on tarpeen ja kuinka paljon on liikaa. Tämä todennäköisesti vaihtelee jokaiselle asiakkaalle, mutta sinun on päästävä yhteisymmärrykseen siitä riskitasosta, jonka heidän pitäisi ottaa omien filosofioidensa ja heidän omiensa perusteella. Voit myös keskustella mahdollisten asiakkaidesi kanssa näkemyksistään markkinoista ja siitä, missä se voi mennä näkemään, vastaako se näkemyksiään.

Mahdollisille asiakkaille voi myös olla kysyttävää asiakaskunnasta. He haluavat tietää, onko sinulla kokemusta asiakkaista, jotka ovat samanlaisessa ansaintilehdessä tai taloudellisessa tilanteessa kuin ne. Ja he haluavat tietää, miten pidät taitosi ajan tasalla, niin että olette uusimpia trendejä ja markkinoiden liikkeitä. He voivat myös kysyä taustastasi ja mitä sertifikaatteja tai valmennustasi olet valmis. Tärkeintä on, että he haluavat tietää, että olet pätevä ja sertifioitu auttamaan heitä saavuttamaan eläkkeelle jäämisen tavoitteet. (Lisätietoja: Vihjeitä siitä, miten rahoitusneuvojat voivat keskustella asiakkaiden kanssa .)

3. Mitä minun pitäisi tuoda kokoukseen?

Asiakasasiakirjoista on lukuisia, jotka auttavat sinua tarkistamaan, ennen kuin tapaat mahdollisen asiakkaan, jotta saat ajan tasalla henkilön taloudellisesta tilanteesta ja saat selvemmän kuvan siitä, mitä niiden tavoitteet ja tavoitteet voivat olla. Vaikka asiakas ei kysyisi tätä kysymystä, sinun tulisi ehdottaa, että he tulevat ensimmäiseen kokoukseen näiden asiakirjojen kanssa tai lähettävät heidät etukäteen ja valmistautuvat keskustelemaan niistä. Asiakkaan tulee vähintäänkin tuoda tilin tiliotteita, veroilmoituksia ja mahdollisesti luottamuksellisia asiakirjoja. (Katso lisää: 5 Vital Questions Advisors Kysy uusia asiakkaita .)

5. Mitä tarjoat ja mitä maksat?

Kyselyluettelon yläpuolella asiakkaat haluavat tietää, mikä on maksurakenne ja jos ansaitset palkkioita tuotteistamme. Jos olet maksuperusteinen, sinun tulee kertoa asiakkaalle, että maksu voi vaihdella riippuen omaisuusasteestaan, jos näin on. Varmista myös, että sinulla on vähimmäisvarallisuusvaatimukset.

Jotkut asiakkaat voivat myös kysyä lisätietoja tarjotuista tuotteista. Monet potentiaaliset asiakkaat haluavat tietää, että voit tarjota heille tietoa ja pääsyä monenlaisiin valintoihin, eikä vain tuotteisiin, jotka tuovat palkkioita tai liittyvät korkeisiin maksuihin. Toiset voivat jo tietää, mitkä investoinnit he haluavat tehdä, ja he kysyvät sinulta tietämyksesi näistä tuotteista. . Jos mahdollinen asiakas päättää työskennellä kanssasi, he haluavat myös tietää, kuinka usein heillä on korvaasi ja milloin . Aiotko järjestää kokouksia muutaman kerran vuosittain, jotta he voivat menestyä varallisuutensa parissa vai tarvitsevatko heitä valvomaan omia investointejaan ja tulevat sinut etsimään, kun heillä on kysymyksiä tai jos markkinat ottavat sukelluksen?Toinen kysymys voi olla: Kuinka haluat kommunikoida? Haluatko tavata henkilökohtaisesti, puhua puhelimessa tai vastata lähinnä sähköpostia?

Bottom Line

Taloudellisena neuvonantajana saatat tarvita kysymyksiä asiakkailta, jotta voit kerätä mahdollisimman paljon tietoja taloudellisista tavoitteista. Mutta ensimmäisen kokouksen aikana asiakas kysyy kysymyksiä, joten valmistaudu vastauksiin. (Katso lisää:

Strategiat voittaneelle neuvoa-antavalle yritykselle vuonna 2015 .)