Sijoitusanalyytikot tekevät tutkimusta, luo rahoitusmalleja ja tuottavat analyyttisiä raportteja ja suosituksia erityisistä kantatietyypeistä, joukkovelkakirjoista tai muista sijoituksista. Sijoitusanalyytikot työskentelevät monien arvopaperimarkkinoiden tyyppisten yritysten, kuten välittäjien, pankkien, rahahallintayritysten, hedge-rahastojen ja eläkerahastojen kanssa. Tämän alan ammattilaiset tunnetaan myös arvopapereiden analyytikoina tai rahoitusanalyytikoina.

Sijoitusanalyytikot tuottavat tutkimus- ja buy-sell-suosituksia kahdesta eri käyttötarkoituksesta työnantajalta riippuen. Pankki- tai välitystoiminnassa sijoitusanalyytikot tuottavat yleensä suosituksia yrityksille, jotka käyttävät tietoja myymällä investointeja yksittäisille asiakkaille ja suurelle yleisölle. Nämä yritykset toimivat markkinoiden myyntisivulla. Markkinoiden ostopuolella, johon kuuluvat hedge-rahastot, eläkerahastot ja varallisuudenhoitoyhtiöt, analyytikot tuottavat yleensä tutkimusta ja suosituksia omille sijoitusjohtajille, jotka käyttävät tietoja suoraan arvopapereiden ostamiseen ja myymiseen.

Urapolku

Monet vanhempiin sijoitusanalyytikoihin alkoivat työskennellä alalla, kun juniori analyytikot keräsivät tietoja, luoneet ja päivittävät rahoituslaskentataulukoita ja oppivat alan ammattilaisia ​​valvonnan alaisena analyyttisen tiimin vanhempi jäsen. Entry-level -asemat vaativat yleensä kandidaatin tutkintoa. Usean vuoden työskentelyn ja oppimisen jälkeen nuorempi asema monet analyytikot lähtevät takaisin kouluun suorittamaan jatkotutkinnon valmistelemaan kentän edelleen etenemistä. Uusi vuokraaja, jolla on asianmukainen maisterin tutkinto, alkaa usein vanhemman analyytikoijan roolissa, riippumatta siitä, onko hän työskennellyt juniori-analyytikkona.

Useimmat analyytikot keskittyvät tiettyyn arvopaperiluokkaan ja kehittävät alueen asiantuntemusta ajan mittaan. Työtehtäviin kuuluu muun muassa päivittää tutkimustuloksia vastauksena uusiin kehityshankkeisiin, uusien tutkimushankkeiden suunnitteluun ja toteuttamiseen, kommunikoimaan painopistealalla oleviin kontakteihin ja esittämään tutkimustuloksia yrityksen johtoon, myyntiedustajiin tai asiakkaisiin. Vanhemmat analyytikot valvovat yleensä yhden tai useamman nuoremman analyytikon työtä.

Vanhempi analyytikko, jolla on ennätyksellinen suorituskyky, voi tulla salkunhoitaja ostajaryhmässä, joka valvoo sijoitussalkun kaikkia osa-alueita. Salkunhoitaja asettaa sijoitusstrategian ja valitsee salkun arvopapereiden yhdistelmän, joka perustuu vanhempien analyytikkojen työhön. Salkunhallinta tyypillisesti edustaa urapolun loppua.

Koulutustutkinnot

Alan maantieteellinen sijainti edellyttää kandidaatin tutkintoa.Tärkeitä aiheita ovat liiketoiminta-alat, joilla on määrällinen osa, kuten rahoitus, kirjanpito tai taloustiede ja muut aiheet, jotka tarjoavat koulutusta analyyttisiin ja kvantitatiivisiin taitoihin, kuten tilastoihin, matematiikkaan, fysiikkaan tai tekniikkaan.

Vaikka ylempi korkeakoulututkinto ei yleensä ole vaatimus etenemisestä vanhempi analyytikko asema, monet yritykset etsivät työpaikkahakijoita, joilla on tarvittavat jatkotutkinnot. Monet kehittyneet analyytikkoasemat ja sijoitusjohtajat edellyttävät maisterin tutkintoa. U.S. Bureau of Labor Statisticsin vuonna 2014 tekemän kansallisen tutkimuksen mukaan 65% salkunhoitajista on maisteritutkintoja. Merkittävimmät jatkotutkinnot sisältävät MBA määrällisellä keskittymällä tai maisterin tutkinto rahoituksesta.

Muut pätevyysvaatimukset

Sijoitusanalyytikoiden on yleensä hankittava luvan rahoitusalan sääntelyviranomaiselta (FINRA), joka on kansallisen sääntelyelimen, joka huolehtii arvopaperiyritysten ja välittäjien valvonnasta Yhdysvalloissa. Asianmukaisen lisenssin hankkimiseksi ehdokkaan on tavallisesti tarvittavissa oleva työnantaja sponsoroida. Näin ollen lisensointiprosessi tapahtuu yleensä sen jälkeen kun ehdokasta on palkattu sijoitusanalyytikko.

CFA-instituutin myöntämä Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys on ammatillinen sertifikaatti, joka on saatavilla analyytikoille, joilla on kandidaatin tutkinto ja vähintään neljä vuotta alan ammattikokemusta. Useimmat työnantajat odottavat kelvollisia analyytikoita jatkamaan ja täydentämään CFA-sertifikaattia. Monet vaativat CFA: n sertifiointia jatkuvaan siirtymiseen yrityksen entisiin johtaviin tehtäviin. Sertifikaatti vaatii ehdokkaita siirtämään sarjan kolme tenttiä.