Berkshire Hathaway, Inc. (NYSE: BRK. B) on konglomeraattorijärjestö, joka tunnetaan parhaiten sen symbolisen toimitusjohtajan (toimitusjohtaja) Warren Buffettin läsnäolosta. Buffett, joka tunnetaan nimellä Omaha-Oracle, on ollut mukana yrityksessä yli viiden vuosikymmenen ajan ja on yksi maailman rikkaimmista yksilöistä, joiden nettovarallisuus on noin 70 miljardia dollaria.

Berkshire Hathaway aloitti tekstiiliteollisuuden yritykseksi, jossa Buffett alkoi ostaa osakkeita uransa aikaisessa vaiheessa ja vuonna 1965 hän valitsi yrityksen kokonaan. Hän alkoi pian irtautua tekstiilitehtaan liiketoiminnasta ja lisätä muita yrityksiä, kuten vakuutuksia, vähittäismyyntiä ja tiedotusvälineitä, Berkshiren koko varallisuuden. Berkshire on jatkanut panostusta rahoituspalveluihin, laitoksiin ja teollisuuteen, ja 10.11.2015 alkaen markkina-arvo on 332 miljardia dollaria. Buffett on tunnettu historian suurimmista sijoittajista, mikä tekee Berkshire Hathaway -varastosta toivottavan muiden sijoittajien keskuudessa.

Berkshire Hathaway Portfolio

Berkshire Hathaway ei ole perinteinen yritys; Sen sijaan se on monien eri yritysten monialayritys. Yhtiö on julkisen kaupankäynnin kohteena olevien yhtiöiden sarjassa. Buffettin tekemät muutokset Berkshiren salkussa voivat usein siirtää kaupankäynnin kohteena olevien yhtiöiden osakekursseja, ja niillä on merkittävää tiedotusvälineiden kattavuutta.

Berkshire Hathaway omisti 30.6.2015 lähtien osuuksia lähes 50 eri yrityksessä. Portfoliossa kolme isoa osaketta ovat Wells Fargo, Kraft Heinz ja Coca-Cola. Salkun konservatiivisen luonteen vuoksi Berkshire Hathaway myös laskee Procter & Gamble; General Electric; Visa; ja IBM suurimpien omistustensa joukossa. Seven of Berkshire Hathawayn omistusosuus on 10% tai enemmän.

Warren Buffettin hallintatyyli

Buffettin investointityyli on pitkäjänteinen, buy-and-hold-sijoittaja, joka keskittyy arvoon. Hän on jo kauan tiennyt keskittymänsä sijoituksiinsa yrityksiin, jotka hän tuntee, ja täten pyrkii välttämään suurempia riskivaiheiden nimeä. Hänen mieltymyksensä on vakiintuneita, hitaammin kasvavia yrityksiä. Buffett tekee tyypillisesti investointeja suunnitelmia pitämään ne vähintään 10 vuoden ajan. Yksi hänen suosituimmista lainauksistaan ​​on: "On paljon parempi ostaa hieno yritys oikeudenmukaisella hinnalla kuin oikeudenmukainen yritys hienolla hinnalla. ”

Marraskuun lopussa Berkshiren viimeisin tapahtuma, Precision Castpartsin osto 235 dollaria osakkeelta käteisenä, vaelsi hieman Buffettin perinteisestä investointitavasta. Yritys on tyypillistä Buffettin tyyppisille yrityksille.Kuitenkin Berkshire maksoi 21%: n osakekohtaisen palkkion ostaakseen sen, menettelemättä Buffettin mieltymyksestä saadakseen hyvän arvon kaupassaan.

Berkshire Hathawayn volatiliteetti ja osinko

Buffettin konservatiivinen investointityyli ja valinnat tekevät konservatiivisesta salkusta kokonaisuutena. Osakepalkkio on 0, 25, 10.11.2015, mikä osoittaa salkun volatiliteetin selvästi alle laajan S & P 500: n. Riskin ja tuoton periaate viittaa siihen, että varastot, joilla on alhaisempi riskitaso, antavat myös alhaisemman tuoton. Vaikka Berkshire Hathaway on olennaisilta osiltaan sopinut S & P 500: n suorituskykyyn 10.11.2015 päättyvän viisivuotiskauden aikana, Berkshire on merkittävästi ylittänyt vertailuindeksin 10 ja 20 vuoden ajanjaksolla. Tämä suoritus osoittaa, että Buffett on pystynyt tarjoamaan keskimääräistä korkeampaa tuottoa keskimääräistä alhaisemman riskin yli pitkällä aikavälillä.

Tulon sijoittajat todennäköisesti saavat osinkotuoton yhdeksi Berkshire Hathaway -varaston investoinneista. Berkshire on maksanut osinkoa vain kerran vuonna 1967, eikä ole maksanut sitä myöhemmin. Niille, jotka harkitsevat Berkshire Hathawaya yksilöllisenä eläkevakuutuslaitoksena (IRA), tämä ei ole yhtä huolestuttavaa, koska IRA-tilien nostot eivät yleensä ole sallittuja ennen kuin henkilö täyttää 59 vuotta. 5

Kaksi Osakekurssit

Yksi Berkshire Hathaway -varaston epätavallisimmista piirteistä on sen osakekurssi. Berkshire Hathawayn A-sarjan osakkeet (NYSE: BRK.) Suljettiin 10.11.2015 alkaen 201 dollarin ja 754: n arvosta. Tämä merkitsi jopa yhden yksittäisen osakeannin monien sijoittajien ulottumattomissa. Buffett on ilmoittanut haluavansa puuttua osakkeiden jakamiseen, joten yritys houkuttelee pitkäaikaisia ​​sijoittajia kauppiaiden sijasta.

Vuonna 1996 Buffett myönsi ja myönsi osittain B-luokan osakekannan, jotta hänen yrityksensä olisi helpompi päästä muihin sijoittajiin. Nämä osakkeet tekivät 50-of-1 osakekannan tammikuussa 2010 ja kaupan 134 dollaria. 73 osaketta kohden 10.11.2015 alkaen. Näissä osakkeissa ei olennaisesti ole eroja osakekurssin ulkopuolella. Kaupankäynnin joustavuus on Berkshire Hathaway B-osakkeiden ensisijainen etu.

Onko Berkshire Hathaway sopiva IRA-tilille?

Salkun koostumus vakiintuneille kypsille yrityksille, jotka toimivat menestyksekkäästi useimmissa markkinaympäristöissä, tekee Berkshire Hathaway -yrityksestä investoinnin, joka sopii useimpiin IRA-tileihin. Buffettin pitkän aikavälin investointityyli vastaa hyvin IRA-tilinpitoa pitkällä aikavälillä.

Nuoremmat sijoittajat voivat käyttää varastossa ydin pitkän aikavälin osakkuutta kasvaville salkkuille. Eläkkeellä olevat henkilöt todennäköisesti säilyttävät pääomamääränsä alhaisemmilla osuuksillaan, kun pääoman säilyttäminen on ensisijainen asia. Osakkeita tarvitaan kuitenkin edelleen näissä salkkuissa, jotta inflaatio pysyisi ennallaan, ja Berkshire Hathaway voi olla ihanteellinen valinta täyttääkseen kyseisen portfolion osa.

Useimmille sijoittajille B-sarjan osakkeet ovat ainoa vaihtoehto, kun he haluavat lisätä Berkshire Hathawayn IRA: han. Yleisimmin IRA: n vuotuinen rahoitusosuus on 5 500 dollaria vuonna 2015, vaikka 50-vuotiaat ja sitä vanhemmat voivat osallistua lisäksi 1 000 dollariin.Tämä tarkoittaa A-sarjan osakkeita ja niiden yli 200 000 dollarin hinta ei ole vaihtoehto, ellei sijoittaja ole rakentanut huomattavaa salkkua. B-sarjan osakkeiden olisi oltava kaikkien muiden sijoittajien saatavilla.

Sijoitusrahastoja ja pörssinoteerattuja rahastoja (ETF), jotka sisältävät vakiintuneita, suurikokoisia nimeä laajasti hajautettuja salkkuja, suositellaan usein ydineläkkeisiin. Berkshire Hathawayn osakkeiden ostaminen on samanlaista kuin suurten pääomarahastojen osuuksien hankkiminen, joten näiden B-sarjan osakkeet ovat ihanteellinen omistusosuus eläkesäätiöistä.