a:

Sijoitusrahastot ja muut sijoitetut sijoitukset ovat suosittuja sijoittajien keskuudessa, koska ne tarjoavat monimuotoisuuden ja ammatillisen hallinnan tasoa, jota ei löydy yksittäisistä osake- tai velkaostoista. Kuitenkin tuhansien sijoitusrahastojen vaihtoehtojen joukossa on useita tekijöitä, jotka on otettava huomioon ennen sitoutumista lyhyellä tai pitkällä aikavälillä.

Suurin osa rahastoista myydään joko ammattitaitoisen neuvonantajan tai välittäjän avulla tai tarjotaan suoraan rahastoyhtiön kautta. Neuvoa-antavien verkostojen kautta myydyt rahastot tarjotaan A-sarjan osakkeina, joilla on myyntihinta. Rahastoyhtiöt, jotka myydään suoraan rahastoyhtiöltä, eivät yleensä aseta etukäteen myyntipalkkioita, ja niitä kutsutaan rahastoiksi.

Jokainen rahastojen tyyppi on ansioitunut, mutta A-sarjan osakkeet sopivat parhaiten sijoittajille, jotka haluavat avustaa rahoitusneuvonantajaa tai välittäjää, kun taas ei-kuormitusrahasto soveltuu paremmin sijoittajalle, joka ei tarvitsevat tai haluavat ammattitaitoista apua.

A-osakkeen sijoitusrahastojen edut

A-osuuksien rahastojen ostaminen on suurin etu vastineeksi myyntikuormituksesta. A-osake-sijoitusrahastoa myyvät neuvonantajat korvaavat alkuperäisen myyntimaksun, ja sen sijaan heidän on vastedes tarjottava rahastojen hoitajia, kustannussuhteita ja rahastojen suorituskykyä koskeva tutkimus ajan myötä, jotta sijoittajat voisivat tehdä sopivan sijoitusrahaston. Sijoittajille, joilla ei ole aikaa tai halua tehdä tätä tutkimusta, neuvonantajan suositukset voivat olla korvaamattomia.

Asiantuntijaneuvonnan lisäksi A-osuuksien rahastoilla on alhaisemmat markkinointimaksut, joita kutsutaan 12b-1 -maksuiksi ja monet tarjoavat ostoskatkoksia. Sijoitusrahastopiste antaa sijoittajalle investointimaksun alentamisen tiettyyn kynnysarvoon, esimerkiksi 10 000, 25 000 tai 50 000 dollariin.

Sijoitusrahaston haitat

Ennakkotulomaksu A-osuuksien rahasto voi laskea 2,75%: n ja 5,75%: n välillä. Alkuinvestointi ja mahdolliset myöhemmät investoinnit vähennetään myyntimaksulla, ja jäljellä oleva saldo sijoitetaan rahastoon.

Esimerkiksi 10 000 dollarin sijoittaja, joka sijoittaa A-osakeyhtiön rahastoon, joka maksoi 4%, maksaisi 400 dollaria palkkiona alhaaltaan sijoituksensa päältä, jolloin hän maksoi 9 600 dollaria ostaa sijoitusrahaston osakkeita. Ennakoidut myyntikuormat voivat vaikeuttaa riittävän tuoton saavuttamista ajan myötä.

Sijoitusrahastojen edut ilman kuormitusta

Ei-rahasto ei ole neuvonantajan tai välittäjän kanssa samaa neuvontaa tai tutkimusta, eikä sellaisenaan ole juuri mitään investointikustannuksia.Koska kolmannelle osapuolelle ei makseta korvausta rahaston suosittelemisesta, useimpien ei-rahastojen kuluraportti on pienempi kuin A-osake-rahasto. Sijoitusrahastojen alku- ja sisäisten kustannusten vähentäminen voi sallia sijoittajien saavuttaa suuremman tuoton.

Sijoitusrahastojen ei-kuormituksen haitat

Nykyään markkinoilla on tuhansia sijoitusrahastosijoituksia. Sijoittajien mielestä on haastavaa saada selville, mikä on heille parhaiten sopiva riskinsietojen, rahastonhoidon ja historiallisen suorituskyvyn perusteella. Ei-rahastoihin ei liity neuvonantajan tai välittäjän neuvoja tai suosituksia, joten riski valita huonosti jää vain sijoittajalta.