UBS: n tulevan SmartWealthin lanseeraus jatkuu suurten rahoituspalvelujen tarjoajien suuntaan robo-neuvonantajana. Maailman suurin vaurausmestari UBS hallinnoi 200 miljardin dollarin asiakassuhteissa ja odottaa käynnistävänsä SmartWealthin vuoden 2017 alkupuolella. Aluksi UBS SmartWealth on saatavana pienelle osalle U. K.: n asukkaista, mutta yritys aikoo laajentaa kansainvälisesti tulevaisuudessa. (Lisätietoja: Vanguard Personal Advisor Services: Pikakatselu .)

UBS SmartWealth rakennettiin talon niille yksityishenkilöille, jotka eivät täytä nykyisen varallisuudenhallintakeskuksensa 2 miljoonan punnan omaisuutta. Sijoittaja voi 15 000 markalla kirjautua SmartWealthyn. Kuten muut robo-neuvonantajat, foorumi poistaa investoijien tavoitteet, varat ja riskikynnyksen ennen sijoittamista.

UBS SmartWealth liittyy sijoitusyhtiötä tukevien U.S. robo-neuvonantajien, kuten Vanguard Personal Advisorin ja Schwab Intelligent Portfolios -yritysten, sekä Euroopan robottien MoneyFarm ja Scalable Capital -yhtiöihin. (Katso lisää: Miten Schwab päivittää sen Robo-Advisor Platform .)

SmartWealthin sijoitustoiminta perustuu olemassa olevaan UBS-organisaatioon, joka sisältää talotutkimuksen ja 1 000 investointialan asiantuntijan verkoston. Lisäksi yritys lupaa ilmoittaa SmartWealth-asiakkaille yhtiön näkemyksistä ja näkemyksistä, jotka ovat peräisin paikallisesta ja globaalista tutkimuksesta. SmartWealth on myös suunniteltu säännöllisesti tarkistamaan salkun suorituskykyä ja vertaa sitä asiakkaan tavoitteisiin. Jos investoinnit eivät toimi odotetulla tavalla, alusta muuttuu uudelleen. Lopuksi UBS haluaa asiakkaan ymmärtävän, miten ja miksi salkun hallinnointipäätökset ovat. (Lisätietoja:

Kumpi Robo-Advisors hallinnoi eniten rahaa?

)

Asetus on yksinkertainen, ja kuten robo-neuvonantajien kilpailijoilla, voit tehdä verkossa. SmartWealth-kyselyssä tutkitaan sijoittajan taloudellista tilannetta, persoonallisuutta, tavoitteita ja aikataulua. Tämän tiedon yhdistämisen jälkeen SmartWealth suosittelee yksittäiselle asiakkaalle sopivaa sijoitusstrategiaa. Jos UBS SmartWealth -asiakasryhmällä on kysymyksiä, huolenaiheita tai ongelmia, hän voi auttaa.

UBS on ainutlaatuinen, koska SmartWealth-alustalla käyttäjät voivat valita aktiivisen tai passiivisen sijoitustoiminnan. Aktiivinen lähestymistapa etsii maapallon sijoituksia ja pyrkii parantamaan markkinoita. Aktiivinen strategia tekee UBS: n yritystutkimukseen perustuvat muutokset, jotka sisältävät taloudellisia ja muita tekijöitä. Passiivinen lähestymistapa käyttää alhaisempia kustannuksia UBS-indeksejä ja älykkäitä beta-rahastoja.

Asiakkaat pääsevät porttiinsa 24/7 henkilökohtaisella kojelaudalla ja työkaluilla, joilla voit tarkastella kaikkia omaisuuttaan yhdellä paikalla, jopa ne, jotka pidetään UBS-tilin ulkopuolella.UBS SmartWealthin maksut ovat pohjoisen useimpia kilpailijoita. Asiakkaat maksavat 1. 7% hallinnoitavista varoista (AUM) aktiivisesti hallinnoitavalle lähestymistavalle ja 1% passiiviselle. AUM nousussa palkkiot laskevat. Jotta voisimme osallistua SmartWealth-ohjelmaan, sijoittajilla on oltava U. K. verovelvollisen asema, sähköpostiosoite, U. K.-matkapuhelinnumero ja U. K.-kotiosoite. Lisäksi käyttäjät tarvitsevat U. K.-pankkitilin vain asiakkaan nimissä siirroista UBS SmartWealth -tililtä ja sen ulkopuolelta. Alle 15 000 investoinnin jälkeen asiakkaat voivat lisätä tilillään 1 000 tai enemmän. (Lisätietoja: Miten Robo-neuvoja eroavat?

)

Bottom Line UBS SmartWealth on liittynyt suurien varainhoitajien bändikantaan robo-neuvontapalveluilla. Robo-neuvonantaja-alusta erottaa harvinaisen aktiivisen hallinnan lähestymistavasta sekä tavanomaisen passiivisen tahdon. Kun U.K: n alustavat kohdemarkkinat ja keskimäärin korkeammat robo-neuvoa-antavat palkkiot, aika kertoo, onko UBS-patenttijulkaisu korvaa korkeammat kustannukset. (Lisätietoja: Mitä on seuraava Robo-Advisor Marketille?

)