Riskienhallinnan tulee olla ensisijainen tavoite kaikista sijoitussalkkuista. Salkun monipuolistamisella varastojen, joukkovelkakirjojen, käteisvarojen, kiinteistöjen ja muiden omaisuusluokkien avulla sijoittajat pystyvät poistamaan huomattavan osan koko salkun riskeistä. Investoinnit liikkuvat usein eri suuntiin erilaisissa talous- ja markkinasuunnitelmissa, ja nämä mallit voivat toimia sijoittajien eduksi.

Kaikille varastossa olevilla salkkuilla, joukkovelkakirjalainan lisääminen on järkevää riskinhallinnan näkökulmasta. Se tarjoaa silti mahdollisuuden ansaita vaatimattomia tuottoja tarjoamalla samalla merkittäviä monipuolistamisetuja. Varastosalkkujen riskiä voidaan joukkovelkakirjojen avulla karsia useita tapoja, joista kullakin on erilainen riski / tuotto-profiili.

Markkinarahastot yhteensä

Helpoin ratkaisu on lisätä joukkovelkakirjalaina, joka kattaa kaikentyyppiset arvopaperit, mukaan lukien hallituksen ja yritysasiakkaat kaikissa maturiteeteissa. Rahastot, kuten iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109 54 + 0. 08% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) ja Vanguard Total Bond Market ETF (NYSEARCA: BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81, 85 + 0, 06% Highstockilla 4. 2. 6 ) tarjoavat laajan joukkovelkakirjamarkkinoiden altistumisen koko investointitason spektrille. Molemmat näistä esimerkeistä tarjoavat sijoittajille yksinkertaisen all-in-one-ratkaisun, jonka lisäominaisuus on poikkeuksellisen halpa. Nämä varat maksoivat alle 10% vuosittain 20.5.2016 alkaen.

Koska sijoittajat osoittavat usein lentoturvallisuuden markkinoiden epävarmuustilanteissa, joukkovelkakirjalainat kasvattavat kysyntää ja arvoa osakemarkkinoiden laskussa. Tämä käänteinen hinta -suhde hyödyttää osakkeenomistajia tasoittamalla koko salkun volatiliteettia, vaikka joko omaisuusluokassa on merkittäviä vaihteluita.

Kansainväliset joukkovelkakirjalainat

Ulkomaisten yritysten ja hallitusten liikkeeseen laskemat joukkovelkakirjalainat tarjoavat paljon riskien vähentämiseen liittyviä etuja kuin kotimaiset korkotuotot. Esimerkiksi arvopaperimarkkinoilla keskitytään Vanguard Total International Bond ETF (NYSEARCA: BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 14% Highstock 4. 2. 6 ). esimerkiksi Euroopasta, Aasiasta ja pienemmistä kehittyvistä markkinatalouksista. Tämä rahasto on myös erittäin halpa, ja kuluraportti on 0,15%. Se sai kuitenkin melko alhaisemman tuoton 0,8 prosentista toukokuun 20 päivänä 2016, koska rahasto keskittyy yleensä alhaisempiin valtion joukkovelkakirjalainoihin, mikä auttaa minimoimaan kokonaisriskirahan.

Sijoittaminen kansainvälisesti tuo mukanaan omat ainutlaatuiset riskinsä, joita ei tyypillisesti ole kotimarkkinoilla.Valuuttamarkkinat voivat vaikuttaa geopoliittisiin riskeihin, valuuttariskeihin ja valtion velkasitoumuksiin. Vuoden 2016 ensimmäisten viiden kuukauden aikana Kreikka on rahoittanut konkurssin partaalla, vahva dollari on toiminut merenkulun yritysten voitot ja poliittiset jännitteet, jotka ympäröivät maailmanlaajuista öljyntuotantoa, ovat lähettäneet energian hinnat huomattavasti vaihtelevasti. Kaikki nämä ylimääräiset riskitekijät voivat vaikuttaa negatiivisesti kansainvälisten arvopapereiden tuottoihin.

Kelluvat joukkovelkakirjalainat

Kannattavissa olevat korot tai vaihtuvakorkoiset joukkovelkakirjalainat tarjoavat paitsi monipuolistamisetuja myös suojaavat riskejä korkojen noususta. Vakuusmaksut ja korot liikkuvat vastakkaisiin suuntiin, jolloin korkorahastot ovat suhteellisen huonot toimijat nousevassa ympäristössä. Rahastot, kuten iShares Floating Rate Bond ETF (NYSEARCA: FLOT FLOTiSh Fltng Rt Bd50 91 + 0 04% Highstockilla 4. 2. 6 ) sijoittavat joukkovelkakirjalainoihin, nopeita muutoksia laajemmilla korkomarkkinoilla. Kun korot nousevat, myös vaihtuvakorkoisten joukkolainojen korot nousevat. Tämä korrelaatio tekee rahaston hinnanmuutoksista vähäisen.

Floating Rate Bond ETF: n efektiivinen kesto on 0. 14. Tämä tarkoittaa jokaista 1 prosentin korkotason nousua, mutta rahaston arvonalennus on vain noin 0,1%.

Kohde-erääntymisrahasto

Kohde-eräpäivän korkorahastot ovat mielenkiintoinen vaihtoehto, koska niillä on samankaltaiset ominaisuudet kuin talletustodistus (CD) ja kohde-aikainen rahasto. Nämä varat sijoittavat kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, joiden eräpäivät ovat tiettyyn päivään mennessä tai sen lähellä. Kun rahasto lähestyy nimettyä eräpäivää, rahasto tulee asteittain konservatiivisemmaksi ja arvopaperit alkavat erääntymään. Rahasto sulkeutuu kohde-eräpäivänä ja kaikki hallinnoitavat varat jaetaan osakkeenomistajille.

Nämä varat mahdollistavat tasoitusstrategian, joka sisältää arvopaperien ostamista useilla eri eräpäivillä, joita usein käytetään CD-levyjen kanssa. Vaikka varat pienentävät koko salkun riskiä, ​​ne lisäävät myös joustavuutta ja likviditeettiä. Pidemmille maturiteeteille sijoitetut rahastot hyötyvät korkeammista koroista, kun taas lyhyemmät maturiteetit sijoitetaan nopeasti ja antavat yksityishenkilöille mahdollisuuden sijoittaa muihin rahastoihin.