Sijoitusrahastojen ja pörssikaupparyhmän (ETF) valinta saattaa vaikuttaa vaikealta päätökseltä, mutta näin ei pitäisi. Jos sinulla on oikeat tiedot, tämä on paljon helpompi päätös kuin olet todennäköisesti kuvitellut.

Avaineroja

Sijoitusrahastot ovat olleet paljon pitempiä kuin ETF: t ja ne eivät ole muuttuneet paljon vuosien kuluessa. Ensisijainen tavoite on hidas ja vakaa tuotto monipuolistamisen kautta. ETF seuraa teollisuutta, raaka-ainetta, valuuttaa jne. ETF: ssä voi olla monia eri omistuksia, mutta jokainen tilanne kuuluu samaan luokkaan, mikä tarkoittaa, että ei ole yhtä monipuolista kuin rahastoon. Ylöspäin on, että näet paljon nopeampia tuottoja. (Lisätietoja: Johdatus sijoitusmonitorointiin .)

AD:

Useiden sijoitusrahastojen vähimmäisinvestointi on 10 000 dollaria, mutta vähimmäisrajat ovat pienemmät ja korkeammat. Sijoitusrahastoja hinnoitellaan kerran päivässä, kun markkinat sulkeutuvat ja liiketoimet on käsiteltävä suoraan rahasto-osuuden kautta. ETF: llä ei ole vähimmäisinvestointeja. Teknisestä näkökulmasta pienin investointi on yhden osakekurssin hinta - ETF liikkuu varastossa. Koska ETF liikkuu varastossa, hinta muuttuu koko päivän. Tämä tarkoittaa myös sitä, että tiedät, missä asenne investoidessasi reaaliajassa. Sitä vastoin sijoitusrahasto tarjoaa tavallisesti salkunostotilien julkistamista kuukausittain tai neljännesvuosittain (ja viivästyneenä).

AD:

Lisäksi sijoitusrahastoon ei voi käyttää marginaaleja tai rajoituksia. Kuitenkaan sillä ei ole mahdollisuutta käyttää marginaalia, sitä voidaan pitää positiivisena, koska se poistaa potentiaalisesti vaarallisen riskin. Toinen lisä on, että sijoitusrahastojen sijoitus ei edellytä välitystapaa. Se sanoi, että lähes jokaisella sijoittajalla on pääsy nykyiseen maailmaan välitystiliin. (Lisätietoja: Margin Trading: Johdanto .)

AD:

Palkkiot

Tähän asti saattaisi tuntua, että ETF on parempi sijoitusvaihtoehto, mutta tarinoita on enemmän. Sijoittaessasi sijoitusrahastoon ei ole olemassa kauppamaksuja. Ne voivat lisätä. Esimerkiksi jos olet ETF: n dollarin kustannuslaskenta ja sijoitetun pääoman summa on 1 000 dollaria tai vähemmän, niin kyseiset maksut tulevat olemaan tärkeässä roolissa ja leikkauksissa mahdolliseen tuottoon. Toinen negatiivinen ETF: n kanssa on tarjouspyynnön leviäminen, joka on väistämätöntä. Kustannusten rajoittamiseksi varmista, että käytät ETF: itä, jotka ovat erittäin nestemäisiä. Voit tehdä tämän vain etsimällä ETF: itä, joilla on korkea päivittäinen keskimääräinen kaupankäyntimäärä. Hyvä paikka aloittaa on vähintään miljoona osaketta, joita vaihdetaan päivittäin.

ETF: t ovat yleensä pienempiä kulusuhteita kuin sijoitusrahastoissa. Mutta ole varovainen leveraged ETFs, jotka täydentävät tuottoja tai tappioita. Jos yhdistät tämän tekijän, kustannussuhde on suurempi kuin keskimääräinen ETF-kustannussuhde 0.46%, saatat löytää itsesi tuulenpuuska loukkaantunut lyhyessä järjestyksessä. Ellet ole kokenut elinkeinonharjoittaja, on parasta välttää vivutettuja ETF: itä. . Small Caps

Standardin ja Poor'sin mukaan ainoa aktiivisesti hallinnoitava kategoria, joka jatkuvasti ylittää markkinat, on pienikokoinen osakkeisiin. Pienikorkit ovat myös suuria riskejä / suuria palkkioita. Potentiaalin maksimoimiseksi sinun olisi palkattava joku tekemään tutkimusta. Suurten korkojen varastossa on yleisön saatavilla enemmän tietoa. Vielä tärkeämpää on, että suurten korkojen varastot ovat isompia laivoja, jotka kääntyvät karhumarkkinoille ja tarjoavat vahvan kassavirran tuoton, osingot, osakkeiden takaisinostot ja mielenrauhan. Näiden tekijöiden mielestä passiivinen sijoittaminen ETF: ään, joka seuraa jotain sellaista, kuin kuluttajahankinnassa tai suurikokoisissa osuuksissa, olisi yksinkertainen. Sinun on vielä selvitettävä, mihin tietty markkinat ovat suunnattu investointiajastasi, mutta tämä on helpompaa kuin luulet (suurimman osan ajasta).

. Verotekijä Kun sijoitat sijoitusrahastoon, kaikki osakkeiden myynnistä aiheutuvat verot on korotettava. (

Aktivoidut ETF: t: Riskit ja edut sijoittajille

. maksetaan loppuvuodesta. Sinun on myös otettava huomioon sulautetut voitot. Tämä tarkoittaa, että voit maksaa veroja, vaikka rahasto menetti rahaa sijoituksen jälkeen. Älä kuitenkaan ota huomioon veroasteikkoa, jos ostat sijoitusrahastoa 401 (k) tai yksilölliselle eläkesäästötilille (IRA). ETF: n avulla verot perustuvat kustannusperustaasi. (Lisätietoja: Verot verojen vähentämiseen tarkoitetut sijoitusrahastot .)

Pohja

Etkö ole vielä varma, mikä on parempi vaihtoehto? Tämä johtuu siitä, että yksi ei ole parempi kuin toinen. Päätöksen on perustuttava sijoitustavoitteisiin. Jos sinulla on pitkän aikavälin pelisuunnitelma, harkitse sijoitusrahastoa. Jos olet aktiivinen elinkeinonharjoittaja tai vähittäiskauppias, harkitse ETF: tä. (Lisätietoja: Ovatko nämä parhaat ETF-tilisi ETN-vedot 2015? )