Vaikka omaisuuserät jakautuvat avioeron jälkeen, useissa tapauksissa entiset puolisot ja perilliset tekevät asianajajien ja tuomioistuinten palveluja määrittelemään eläkkeelle jääneen eläkkeelle jääneen eläkkeensaajien edunsaajat tilinomistaja. Tämä tapahtuu, kun edesmennyt ei päivitä hänen edunsaajan nimeä avioeron tai uudelleenkäynnistyksen jälkeen. Historiallisesti eronnut yksilöt voivat pelastaa edunsaajansa stressistä ja laillisesta taistelusta päivittämällä asianmukaisesti edunsaajan nimitykset.
Sinun tapauksessasi, koska tilinomistaja on jo kuollut, lopputulos voi olla riippuvainen suunnitelma-asiakirjan määräyksistä. Joissakin asiakirjoissa säädetään, että avustuksen saajan nimeäminen peruutetaan avioeron yhteydessä. Joitakin valtion lakeja ovat samankaltaiset säännökset.
Jos tili on pätevä suunnitelma, kuten voitonjaon, rahanhankinnan tai etuuspohjaisen järjestelyn, selviytyneen puoliso on yleensä edunsaaja oletuksena.
Varmista, että se on IRA tai tarkista suunnitelman ylläpitäjälle, että se on pätevä suunnitelma.
Aiheeseen liittyvää käsittelyä varten, katso Avioeron hankkiminen? Ymmärrä jakamissuunnitelman voimavarojen säännöt .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby.
Voiko puoliso, jota ei ole nimetty edunsaajaksi, saa varoja IRA: lta?
Se riippuu. Yleisesti ottaen edunsaajien nimeäminen määrää, kuka saa varat yksilöllisestä eläkesäästötililtä (IRA). Siksi kukaan muu ei ole oikeutettu saamaan mitään osuutta IRA: sta, elleivät mainitut edunsaajat päätä luopumaan osuuksistaan.
Olen 59 (ei 59. 5) ja mieheni on 65. Olemme osallistuneet SIMPLE IRA -yritykseen yhtiömme kanssa yli kaksi vuotta. Voimmeko muuttaa SIMPLE IRA: n Roth IRA: han? Jos voimme muuntaa, tarvitsemmeko veroa ROTT: lle asetetusta SIMPLE IRA -rahastosta? Onko t
Kahden SIMPLE IRA: n perustamisen jälkeen, SIMPLE IRA: ssa pidettyjä varoja ei saa siirtää tai siirtää toiseen eläkesuunnitelmaan. Koska olet täyttänyt kaksivuotisen vaatimuksen, SIMPLE IRA -asiasiasi voidaan muuntaa Roth IRA: ksi.
Jos luottamus on nimetty IRA: n edunsaajaksi, tämän luottamuksen haltija voi tulla edunsaajaksi ilman, että IRA: n omistaja allekirjoittaa Edunsaajan muutoksen muodon?
Kun IRA-omistaja on elossa, vain IRA: n omistaja voi muuttaa IRA: n nimetyn edunsaajan. Poikkeuksia voidaan soveltaa, jos asiamiehellä on asianajaja, jossa valtakirja sisältää määräyksiä, jotka nimittävät kyseisen edustajan toimimaan IRA: n omistajan puolesta.