Yleensä Chartered Financial Analyst (CFA) -merkintä on pelottava haaste, ja menestyksen kertoimet alusta loppuun ovat vähäisiä; alle 20% vastaajista alkaa loppua. Kuitenkin, kun yksi viidestä ehdokkaasta on osoittanut, se on mahdollista.

CFA-ohjelmaan ei ole salaista koodia ja testin läpäisemistä, mutta järjestäytynyt ja kurinalaista lähestymistapaa auttaa sinua ohittamaan ohjelman kaikki tasot ja lopulta saavuttamaan tavoitteesi. Selvitä, mitä sinun tarvitsee tehdä leikkaus ja kulkea kunkin tason ensimmäinen kokeilla.

CFA-ohjelma

Ennen kuin pääsemme nitty gritty, on tärkeää ymmärtää, mitä koko ohjelma merkitsee. Charlestonissa, Virginiassa CFA-instituutin tarjoama Chartered Financial Analyst -ohjelma on suunniteltu opettamaan sijoitusalan ammattilaisia ​​"ehdokasjärjes- telmä" (CBOK). CBOK testaa ehdokkaita etiikasta, kvantitatiivisesta analyysistä, tilinpäätösanalyyseistä, taloustieteistä, salkun analyysistä, yritysten rahoituksesta sekä varastojen, joukkovelkakirjojen ja vaihtoehtoisten sijoitusten analysoinnista.

Se koostuu kolmesta tasosta, joista kukin päätyy kuuden tunnin tenttiin. Ensimmäinen tentti annetaan joko myöhään keväällä tai myöhään syksyllä (yleensä kesäkuun ja joulukuun ensimmäinen lauantai) ja tason 2 ja 3 tentit tarjotaan vasta myöhään keväällä (yleensä kesäkuun ensimmäisenä lauantaina). Tutkinnon kaikki kolme tasoa suorittaessaan jokainen CFA-ehdokas, jolla on neljä vuotta ammatillista sijoituskokemusta, on oikeutettu saamaan Chartered Financial Analystin nimeä.

Oletko haasteeseen? Menestyksen avaimet ovat organisoida, kehittää tehokas opiskeluohjelma ja tarkistaa.

Avain nro 1: Järjestä

Kun olet päättänyt istua tulevasta CFA-tentistä, sinun on kehitettävä toimintatapa. Seuraavassa on muutamia vinkkejä:

Start Early

CFA Institute arvioi, että jokaisen tentin suorittamiseen tarvitaan vähintään 250 tuntia itsenäistä opiskelua, ja laitoksen vuoden 2016 tutkimus osoitti, että ehdokkaat valmistautuvat testiin keskimäärin 322 tuntiin tasoilla. Toisin sanoen ehdokas, joka alkaa kuusi kuukautta ennen tenttipäivää, aikoo viettää yli 13 tuntia viikossa opiskelemassa. Ehdokkaat viettävät eniten aikaa tarkistaa CFA-ohjelman opetussuunnitelma, pilkata tentti ja hyödyntää itsenäisiä tentti prep materiaaleja.

Esikatsele materiaalia ennen kuin aloitat

Kun olet rekisteröitynyt jokaiselle tasolle, saat opetussuunnitelman, joka on jaettu noin 18 oppitunnille. Yleisesti esikatsele jokaista istuntoa selvittääksesi kunkin aiheesi tuntemus. (Tutustu tentti-esikatseluun CFA-tason 1 tenttiä varten.)

Kehitä pelisuunnitelma

Nosta kalenterisi ja selvitä, mihin viikkoihin opiskelet.Piirrä tämä Excel, Outlook tai vastaava aikatauluohjelma. Ajoittakaa opiskelu niin, että lopetat kaikki osastot vähintään kuukautta ennen tenttiä, joten voit tarkistaa. Myös aikataulu tarkastelujaksojen aikana.

Valitse tarkastelukurssit

Mitään opintojaksoa ei saa missään tapauksessa korvata materiaalin opiskelusta. Hyvä tarkastelukurssi voi kuitenkin lisätä opinto-ohjelmaa selkeyttämällä tai määrittelemällä käsitteitä, joilla voi olla ongelmia. Avain on valita vain yksi kurssi, jotta voit viettää enemmän aikaa keskittymällä CBOK: iin.

Avain nro 2: Tehokas opintosuunnitelma

Tehokas opiskeluohjelma tekee eron siirtymisen ja epäonnistumisen välillä. Jotta voisit kehittää tehokkaan ohjelman, harkitse seuraavia asioita:

Tutustu kaikkiin oppimistavoitteisiin (LOS)

CFA-instituutti määrittelee LOS: n "tietämykseksi, taidoiksi ja kyvyiksi, joita voit hakea lukemisen ja kaikki liittyvät harjoitukset ja ongelmat. " Jokaisen LOS: n hallitsemiseksi kehitä ääriviivat ja kirjoita kaikki tärkeät termit, määritelmät ja kaavat jokaiseen. Sinun on todennäköisesti muistettava nämä kohdat myöhemmin, jos käytät aikaa kirjoittaa ne alas, kun törmäät niihin.

Käytä flash-kortteja

Homemade flash-kortit ovat tehokas tapa hallita materiaalia. Flash-kortit ovat kannettavia, paljon kevyempiä kuin kuljettaa koko CFA-opetussuunnitelma kanssasi ja niitä voi tarkastella nopeasti työmatkalla työskentelyn aikana, lounastauon aikana jne.

Käytä muistitekniikoita

Mnemoniset laitteet, kuten ensimmäisen kirjaimen jokaisesta sanasta konseptissa sanaan yksi sana, ovat hyödyllisiä. On myös muita temppuja, kuten tarttuvia iskulauseita. Esimerkiksi "SiP a CoKe" voidaan muistuttaa sinulle option put-call pariteetista: Stock + the Putin hinnat = puhelun hinnat + nykyisen hinnan arvo. Älkää myöskään ottako huomioon äänimerkin arvot.

Tutkimme määrällisiä ja laadullisia materiaaleja eri tavoin

Kun kvantitatiivista materiaalia tutkitaan, ongelmien käsittely on tärkeää. Tutki ensin konseptia ja oppia tekemällä näitä ongelmia yhä uudestaan. Kun ymmärrät ongelman ratkaisemisen, palaa materiaaliin lisäämiseksi. Lue kvalitatiivisia aiheita, kuten etiikka tai käyttäytymistapana, ennen kuin työskentelet mistä tahansa ongelmasta. Lähestytä nämä lukemat ikään kuin nautit hyvän kirjan. Monet eettiset ongelmat ovat skenaarioon perustuvia ja helppolukuisia.

Työnnä mahdollisimman monta käytännön kysymystä

Käytä CFA Instituutin tarjoamaa opetussuunnitelmaa osoittaaksesi, mihin ongelmiin sinun täytyy työskennellä. Paranna opiskeluasi tekemällä ylimääräisiä ongelmia tunnettujen tenttien valmistajien tarjoajilta.

Käytä hyväksyttyä laskinta

Osa haastetta suoritettaessa CFA-kokeet on kyky vastata kysymyksiin lyhyessä ajassa. Käyttämällä laskimella, jota käytät tenttipäivänä, voit saavuttaa suurimman tehokkuuden.

Pysy motivoituneina

Keskity siihen, miksi ansaitset CFA-charterasi ja miten palkitsette itsesi kokeilun jälkeen.

Terveellinen elämäntapa

Syö terveellisiä aterioita, nukuta oikein, vältä liiallista alkoholia tai kofeiinia ja muista käyttää. Ihmiset, jotka ovat terveellisiä, ovat parempia oppijoita.

Näppäin nro 3: Tarkastelu

Toivottavasti olet tarkistanut materiaalia edistymisestasi. Kuitenkin tarvitset vielä vankan kuukauden tarkastellaksesi materiaalia uudelleen, kun olet käynyt läpi kaikki istunnot. Älä ota tätä osaa opintojaksosta kevyesti. Seuraavassa on muutamia hyödyllisiä vinkkejä tarkistusvaiheelle:

Lopeta varhainen

Viimeistele kaikki materiaalit vähintään kuukautta ennen tenttiä.

Käytä harjoittelutyökaluja

Käytä työkaluja, kuten verkko prep tentit, arvioitaksesi vahvuuksiasi ja heikkouksiasi. Selvitä, mistä sinun on rakennettava vahvuuksiasi ja harjoitteluasi alueilla, joilla olet heikko.

Työongelmat Offline

Tee työsi kuin sinä päivänä tentillä - laskimella ja kynällä kädessä. Jos olet tottunut ratkaisemaan Excel-ongelmat, saatat joutua ajankäytön ongelmiin varsinaisen testin aikana.

Harjoittele tentit

Ota nämä alusta lauantaina useita viikkoa ennen tenttipäivää ja yritä kopioida todellinen testausympäristö niin paljon kuin mahdollista. Aikaa itsesi ja anna mitään keskeytyksiä. Tämän ansiosta voit käyttää tottua kirjoittamaan kaksi kolmen tunnin tenttiä yhdessä päivässä. Saatat myös haluta sijoittaa joukkoon hyviä korvatulppia; nämä tulevat kätevästi varsinaisen tentin aikana.

Tee koeajo

Lauantai ennen tenttiä, aja alas siihen paikkaan, missä olet tekemässä testiä ja tutustu sivustoon. Määritä missä pysäköit ja nopein tapa päästä sinne tenttihuoneeseen.

Tee aikaa itsellesi

Jos mahdollista, ota pois viikko ennen tenttiä. Tämä antaa sinulle mahdollisuuden lopulliseen tarkasteluun ja vähentää stressitasoja ennen tenttiä. Pysy kotona, tutustu materiaaliin ja anna keskeytyksiä.

Nukkumaan tiukka

Olkaa helppoa edellisenä iltana. Arvioi materiaali kevyesti, harjaa heikkoihin paikkoihin ja syödä mukavaa illallista. Pakkaa seuraavana päivänä lounas syömään kahden tunnin tauon aikana. Muista myös pakata laskin, kynät, pyyhkimet, tarvittavat lääkkeet, koekortti, valokuva-tunnus ja korvatulpat. Menkää nukkumaan kunnolla.

Tenttipäivänä

Herätä aikaisin ja syödä hyvää aamiaista. Siirry joitakin laajoja käsitteitä. Aloita niistä, jotka ovat sinulle helppoa. sitten työ muutamia ongelmia. Älä mene tenttiin kylmäksi. Jätä talo runsaasti aikaa lähteä tenttiin. Rentoudu ja vie muutaman syvän hengityksen. Vältä keskustelemasta muiden kanssa tentistä. Jos näet jonkun, jonka kanssa haluat puhua, älä yritä puhua tentistä. Tämä vain korostaa sinua ja loukkaa suoritustasi.

Ota sitten (ja siirrä) tentti.

Bottom Line

Jos olet ehdokas CFA-ohjelmaan tai aiot rekisteröityä, sinun on suunniteltava, jotta onnistut. Järjestä materiaali, tutki ja tutki. Näin sinun pitäisi olla hyvä matkalla kulkemaan jokaisen CFA-ohjelman tason ensimmäisellä yrittämällä.