Arvioitu arvostus: 500 miljoonaa dollaria

Tuote: Automatisoitu sijoitustoiminta

IPO Aikajana: Määrätään

Perustettu: 1.7.2009

Harris ja Rob Foregger nimellä SafeCorp Financial Corporation. Se nimettiin henkilökohtaiseksi pääomaksi vuonna 2010, ja se on rekisteröity Securities and Exchange Commission (SEC): n rekisteröityneenä sijoitusneuvojaan vuodesta 2012. Se on yksi johtavista automatisoitujen sijoituspalvelujen tarjoajista verkkopohjaisen sijoitusneuvonantajansa kautta. Pääkonttori Redwood Cityssä, Kalifornia, sijoitusneuvonta tarjoaa asiakkailleen myös puolueeton taloudellinen neuvonta ja strategiat. Se on nimetty CNBC: n Disruptor 50 -luettelossa sekä vuosilta 2014 että 2015. (Katso lisää: Robo-Advisor Personal Capitalin .

--9 ->

Palvelut ja työkalut

Yhtiö maksaa osuutensa hallinnoitavista varoista (AUM) palveluistaan, jotka vähennetään automaattisesti jokaisesta tilistä ja tämä maksu kattaa kaikki kauppa- ja säilytyskustannukset. Sijoituspalveluihin sisältyy salkkujen tasapainottaminen, dollarin kustannuslaskentamenetelmät ja verotuksellisia menetyksiä. Yhtiö toimittaa myös asiakkailleen online-yhteenvedon kaikista pankkitileistä, luottokorteista, kiinnityksistä ja muista varoista ja veloista, jotta he voivat saada hetkellisen tilannekatkoksen siitä, missä he ovat taloudellisesti.

Käytettävissä on työkaluja, joiden avulla asiakkaat voivat seurata kulutustaan ​​kuukausittain ja myös jakaa investointimääritykset helposti luettavassa kaaviossa. Palkanmittari auttaa käyttäjiä näkemään, kuinka paljon he maksavat 401 (k) suunnitelmaasiakkailleen palveluitaan. Yhtiön ilmoitettu tehtävä on käyttää huipputeknologiaa, jotta varallisuuden hallinta olisi helpompaa, edullisempaa ja rehellisempää. Se pyrkii myös lisäämään taloudellista suunnittelua entistä avoimemmaksi, objektiivisemmaksi ja henkilökohtaisemmaksi, ja se pitää tiukkaa luottamusstandardia kaikissa tuotteissaan ja palveluissaan. Asiakkaat aloittavat prosessin avaamalla tilin, joka tarjoaa heille vapaan kojelaudan, jossa he voivat yhdistää kaikki tilinsä ja sitten taloudellinen neuvonantaja ottaa ne yhteyttä. (Katso lisää: BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Personal Capital .)

Rahoitus

Henkilökohtaisesta pääomasta lähtien hän on saanut yhteensä 200 miljoonan dollarin rahoituksen seitsemästä erillisestä kierroksesta 11 sijoittajalta. Viimeisin rahoituskierros oli IMG Financialin 25 miljoonan euron E-investointi joulukuussa 2016. "Personal Capital jatkaa nopeasti kasvua markkinoiden varakkaissa sijoittajasegmenteissä tarjoamalla asiakkailleen ainutlaatuisen ja vakuuttavan ehdotuksen. ovat iloisia siitä, että yhtiö on ylittänyt suorituskykytavoitteensa antaen meille mahdollisuuden osallistua Yhdysvaltojen kasvavaan digitaaliseen varainhoitotoimialaan ", toteaa Jeff Carney, IGM Financialin toimitusjohtaja ja toimitusjohtaja.

Hallinnoitavat varat

Henkilökohtainen pääoma on tällä hetkellä noin 1,3 miljoonaa asiakasta, 270 miljardia raidetiliä ja hallinnoitavia varoja 3 dollaria. 5 miljardia. Hallinnoidut omaisuuserät ovat kasvaneet yli 50% vuoden 2015 loppuun, kun yhä useammat asiakkaat ottavat palvelunsa käyttöön.

Marraskuussa 2015 yhtiö päätti pienentää vähimmäisselvitysvaatimuksensa 100 000: sta 25 000: een dollariin, mikä auttoi sitä ylittämään AUM: n 3 miljardin dollarin arvon. Yhtiö totesi kuitenkin, että sen keskimääräinen asiakas on yli 300 000 dollaria. Koska yritys on markkinoinut itsensä premium-yrityspalveluksi, joka tarjoaa vuorovaikutusta elävien neuvonantajien kanssa, se on kohdistanut jonkin verran erilaisen väestön kuin kilpailijoihin, kuten Betterment ja WealthFront.

Vuonna 2016 yhtiö ilmoitti yhteistyöstä Alliance Partnersin kanssa, minkä ansiosta se voi tarjota palvelujaan 200 yhteisöpankille. Tämä antaa henkilökohtaiselle pääomalle pääsyn toiseen markkinapaikkaan ja sallii myös pankkien tarjota taloudellisen suunnittelun ja sijoitusten hallinnan kätevällä avaimet käteen -muodossa. Henkilökohtaisen pääoman kanssa työskentelevät pankit tekevät tuotemerkit heidän nimensä verkkosivuilla. (Lisätietoja: Opas parhaan Robo Advisor -ohjelman valitsemiseen .)