Sisällysluettelo:
Hidas ja vakaa voittaa kisan, varsinkin jos se on maraton. Keskeistä eläkkeelle sijoittamista varten on sijoittaa osinkojen kasvua tarjoaviin yrityksiin vahvan kassavirran tuoton ansiosta ja vuosien mittaan menetelmän varastokehityksestä. Näiden kantojen olisi myös oltava joustavia laajemmille markkinoiden laskusuhdanteille, jotta voit nukkua yöllä.
Näiden ajatusten mielessä katsotaanpa 10 suosituimmista varastosta, jotka löytyvät eläkesäätiöistä. Kaikki 10 ovat antaneet osinkojen kasvun vuosien varrella. Haluamme kuitenkin tietää, onko yhtiö verotuksellinen, jos toimiala, jolla se toimii, todennäköisesti säilyy vahvana tulevina vuosina ja jos yritys kasvaa edelleen huippunsa. (Katso lisää: Mikä on ero alalinjan ja huipputason kasvun välillä? )
Top 10
Alla on 10 suosituinta varastossa olevia eläkesalkkuja sekä niiden vuotuiset osinkotuotot.
ADPAutomatic Data Processing Inc.112. 75 + 1. 28% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) 2. 30% <70%> Clorox Co. (CLX
CLXClorox Co129 70 + 1 54%Created with Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Coca- Cola Co. (KO KOCoca-Cola Co45, 94 + 1, 03%
Created with Highstock 4. 2. 6 ) 3. 20% 90 + 0 93% Created with Highstock 4. 2. 6
) 2. 20%Colgate-Palmolive Co (CL CLColgate-Palmolive Co70 < International Business Machines Corp. (IBM IBMInternational Business Machines Corp151 35 + 0. 34% Created with Highstock 4. 2. 6
) 2. 70% Kellogg Company (K < KKellogg Co60, 84 + 1, 06% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 3. 00%
Kimberly-Clark Corp. (KMB KMBKimberly-Clark Corp111. 1. 88% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 3. 30%
General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc.50 97 + 1 74% Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10%
PepsiCo, Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc110. 47 + 1. 11% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70%
Procter & Gamble Co. (PG PGProcter & Gamble Co86 98 + 1 08% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% > Kaikki näyttävät olevan melko avokätisiä ja kestäviä tuotoksia, mutta paljon riippuu yksittäisestä yrityksestä. On myös huomattava, että sijoittaminen General Millsiin ja Kelloggiin, Coca-Colaan ja PepsiCoon tai Kimberly-Clarkiin ja Procter & Gambleen ei ole järkevää. Tämä investoi olennaisesti samaan asiaan kahdesti eikä tarjoa suurinta monipuolistamista. (Katso lisää:
Coca-Cola-merkin kehitys .) Katsotaanpa, mitkä yritykset yhä kasvavat huippuluokkaaan, mikä kertoo kyseisen yrityksen tuotteiden ja / tai palvelujen kysynnästä , ja alaraja, joka osoittaa johdon tehokkuuden. Tulot ja nettotulot
Jos yritys ei kasvattaisi ylä- tai alarajaansa nyt, se ei tarkoita sitä, että laskusuhdanne jatkuu. Toisaalta se voi toimia potentiaalisena varoituksena kuluttajien tai toimialojen suuntausten muutokselle. Katsotaanpa, kuinka nämä 10 yritystä ovat toimineet viimeisellä kolmella verovuonna (kaikki luvut tuhansina): (Katso lisää: Anna kuluttajien kulutuksen trendit johtaa sinuun suuria voittoja .) < Yritys
FY2012
FY2013
FY2014 Yhtenäinen ylälinja kasvu ADP
|
10, 595, 400 |
11, 287, 600 |
12, |
$ 5, 623, 000 |
$ 5, 591, 000 |
|
N |
KO |
$ 48, 017, 000 < $ 46, 854, 000 |
$ 45, 998, 000 |
N |
|
CL |
17, 085, 000 |
17, 420, 000 |
17, 277, N |
$ 14, 197, 000 |
|
$ 14, $ 9, $ 9, $ 9, $ 9, 000 < |
$ 19, 467, 000 |
$ 19, 561, 000 |
19, 724, 000 |
Y |
|
$ 14, 580, 000 |
N |
GIS |
16, 657, 900 |
17, 774, 100 |
|
17, 909, 600 |
Y |
PEP |
65, 492, 000 |
66, $ 66, 683, 000 |
|
Y |
PG |
82, 006, 000 |
82, 581, 000 |
83 dollaria, 062, 000 |
|
Y |
Lähde: Yahoo Finance |
) > Puolet luettelosta kymmenestä yrityksestä on tuottanut johdonmukaista huippulukemaa viimeisten kolmen verovuoden aikana. Tätä tosiseikkaa ei pidä aliarvioida. Ei ole helppoa, että kypsä yritys toimittaa johdonmukaisen huippuluokan kasvun vuosittain varsinkin haastavassa taloudellisessa ympäristössä. |
Seuraavaksi tarkastellaan alarivillä olevia numeroita (kaikki luvut tuhansina): |
Yritys |
|
FY2012 |
FY2013 |
FY2014 |
Johdonmukainen alarivin kasvu |
ADP < $ 1, 388, 500 |
|
$ 1, 405, 800 |
$ 1, 515, 900 |
N |
CLX |
541 000 < N |
|
KO |
9, 019, 000 |
8, 584, 000 |
7, 098, 000 |
N |
CL 2, 472, $ 9, 000 $ 2, 180, 000
N
IBM
|
16 dollaria, 604 000 |
16 dollaria, 483 000 |
12, 022, K |
$ 961, 000 |
$ 1, 807, 000 |
|
$ 632, 000 |
N |
KMB |
$ 1, 750, 000 |
$ 1, 824, 400 |
|
N |
PEP |
$ 6, $ 1, 526, 000 |
N |
GIS |
|
178, 000 |
6, 740, 000 |
6, 513, 000 |
N |
PG |
|
10, 756, 000 |
11, 312, 000 |
11, 000 |
Y |
( |
|
Lähde: Yahoo Finance |
) |
Odotetaan välittömästi Procter & Gamble. Muutamia vuosia sitten monet analyytikot alkoivat koputtaa Procter & Gamblea, ja totesivat, ettei se ollut aika. Mutta Procter & Gamble ei mene mihinkään, ja se on yksi tämän luettelon vaikuttavimmista nimistä. Pelko Procter & Gambleille kasvoi yleisten tuotemerkkien kilpailua, mutta valtaosa Procter & Gamble -tuotteiden ostajista on edelleen uskollisia. Ja nämä ovat usein tarpeita, eivät halua. (Lisätietoja: |
Miten Procter & Gamble löysi itsensä jokaisen keittotasossa |
.) |
|
Yllä on useita nimiä, jotka eivät ole toimittaneet johdonmukaista alaraja-kasvua, mutta ovat olleet vakaita.Älä ole huolissasi näistä yrityksistä liikaa. Se on vakaa lasku, joka on huolta. Terveystietoisen kuluttajan nousun vuoksi kuohuviinit ovat laskeneet, mikä on ollut osuma Coca-Colaa kohtaan. Yritys on jatkuvasti innovaatiota ja se on vakiintunut joillakin terveyslähtöisillä markkinoilla, mutta PepsiCo on monipuolisempi. IBM on suurin huolenaihe. Se ei ole pystynyt pitämään yllä nykypäivän erittäin innovatiivisia teknologia-voittajia. |
Katsokaamme nyt velkaa ja kassavirtaa. |
Kestävät osingot? |
Velan tasot vaihtelevat teollisuuden mukaan, mutta velka-omavaraisuus alle 1,00 on aina hyvä merkki. Kaikkea pohjoiseen 2. 00 alkaen pitäisi olla hieman huolta. Jos saat yli 3. 00, on syytä huoleen. Lopulta nämä velat on maksettava, mikä jättää vähemmän pääoman palauttamista osakkeenomistajille. Toisaalta, jos on olemassa vahva kassavirta, on vähemmän syytä huolehtia velasta. |
) |
|
Yritys |
Velkaantumisaste |
Toiminnallinen Kassavirta (ttm) |
ADP |
0. 01 |
|
1 $. 96 miljardia |
CLX |
9. 50 |
834 miljoonaa dollaria |
KO |
|
1. 36 |
10 $. 62 miljardia |
CL |
4. 44 |
3 $. 30 miljardia |
|
IBM |
3. 39 |
$ 16. 87 miljardia |
K |
2. 58 |
1 $. 79 miljardia KMB 7. 03
2 $. 84 miljardia GIS 1. 54
2 $. 38 miljardia
PEP
1. 65
10 $. 51 miljardia PG 0. 53
|
$ 15. 68 miljardia |
( |
Lähde: Yahoo Finance |
|
) |
Procter & Gamble on jälleen kerran vaikuttava. Automaattinen tietojenkäsittely kuuluu myös "erittäin vaikuttavaan" luokkaan. Sivutoimintona myös osinkotarkoituksessa seurataan vapaan kassavirran seurantaa. | |
|
Bottom Line |
Nämä 10 kantoja löytyy usein eläkesäätiöistä, mutta jotkut toimivat samassa teollisuudessa ja toisia olisi tarkasteltava huolellisesti. Positiivisella puolella ADP: n ja PG: n on jatkossakin oltava pitkän aikavälin voittajia. GIS ja PEP ovat myös vaikuttavia. Muistakaa, että tämä on vain lähtökohtana. (Asiaan liittyvässä käsittelyssä: |
Top 5 lamanvarastot |
|
.) |
Dan Moskowitzilla ei ole yhtäkään kantoja edellä mainituissa kannoissa. |
Miksi Chipotle on niin menestyvä ja suosittu? (CMG, MCD)
Chipotle painottaa yksinkertaisuutta ja laadukkaita ainesosia ovat tehneet ravintolasta erittäin suosittuja kuluttajien ja puolestaan sijoittajien. Tavoite Päivämäärä Varat: Suosittu, halvempi kuin koskaan
Miten tavoiteajankohtaiset rahastot voivat auttaa sijoittajia säästävät volatiliteettia eläkkeelle siirtymisen osalta. ADP: Kuka on ADP: n pääkilpailijoita?
Tutkia ADP: n ensisijaisia kilpailijoita kahdessa pääosassaan ja lyhyt kuvaus SAP: n, Oraclen ja Workdayin mittakaavasta ja tarjouksista. |