Sisällysluettelo:
- Monet RIA: ta kasvoivat voimakkaasti vuonna 2015 ja odottavat, että suuntaus jatkuu vuonna 2016. Suurin osa (79%) projekti jatkoi hallinnoitavien varojen kasvua tänä vuonna. He ennustavat, että varat kasvavat keskimäärin 17%: lla vuonna 2016. 63%: sta neuvoa-antajat, joiden yritykset lisäsivät asiakkaita viime vuoden toisella puoliskolla, keskimääräinen kasvuvauhti oli 13%. TD Ameritrade totesi myös, että puolet kyselyyn osallistuneista yrityksistä kasvoi tämän kauden aikana. Tulot nousivat keskimäärin 14%.
- Robo-neuvonantajat auttavat
- Kaiken kaikkiaan RIA: t pysyvät optimistisina Yhdysvaltojen taloudesta ja niiden näkymyksistä osakemarkkinoille. (
- Koska he ovat optimistisia yritysten kasvusta, useimmat RIA-tutkimukset sanovat, että he eivät ole kiireisiä eläkkeelle. He ovat kuitenkin kuitenkin toteuttamassa useita vaiheita valmistaakseen yritystään peräkkäin. Keskimääräinen ikä 53 vuotta vanha, alle 10% tutkituista neuvonantajista odottaa eläkkeelle seuraavien viiden vuoden aikana ja kaksi kolmasosaa sanoa eläkkeelle jää vähintään kymmenen vuotta.Samalla 24 prosenttia kuitenkin sanoo, että he voivat siirtyä eläkkeelle seuraavien kuuden 10 vuoden aikana.
- RIA: t ovat optimistisia käytäntöjen kasvusta vuonna 2016. Investoinnit teknologiaan ja ihmisiin ovat osa tapaa tukea tätä kasvua. Samanaikaisesti lailliset, sääntöjenmukaisuuteen ja sääntelyyn liittyvät kysymykset ovat tärkeä huolenaihe selviytyäkseen sukupolvenvaihdosta. Kun kyse on asiakkaidensa salkkuista, he käyttävät varovaisempaa lähestymistapaa siirtämällä ne vähemmän epävakaisiin investointeihin. (Lisätietoja lukemisesta on:
Rekisteröityjen sijoitusneuvojien (RIA) tärkeimmät painopisteet vuonna 2016 sisältävät tietoverkkojen turvallisuuden lisäämisen, teknologian ja ihmisten investoinnin sekä skaalattavuuden kasvun perustan TD Ameritraden (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 18-1. 11% Luotu Highstock 4. 2. 6 ).
Kyselyssä kysyttiin 302 RIA: ta, joiden yritykset keskimäärin hallinnoivat 265 miljoonan dollarin varoja. Lue lisää siitä, onko yrityksesi näkymät rinnakkain muiden kanssa. (Lisätietoja lukemisesta on:
Vihjeitä pienille RIA-sivuille, jotka haluavat kasvaa. ) -> ->
Kasvun kulkuMonet RIA: ta kasvoivat voimakkaasti vuonna 2015 ja odottavat, että suuntaus jatkuu vuonna 2016. Suurin osa (79%) projekti jatkoi hallinnoitavien varojen kasvua tänä vuonna. He ennustavat, että varat kasvavat keskimäärin 17%: lla vuonna 2016. 63%: sta neuvoa-antajat, joiden yritykset lisäsivät asiakkaita viime vuoden toisella puoliskolla, keskimääräinen kasvuvauhti oli 13%. TD Ameritrade totesi myös, että puolet kyselyyn osallistuneista yrityksistä kasvoi tämän kauden aikana. Tulot nousivat keskimäärin 14%.
Uusien asiakkaiden houkuttelemiseksi ja resurssien kasvattamiseksi yli puolet RIAsista ilmoitti kohdistuvansa uusiin asiakassuihin tänä vuonna ja 47% aikoo käyttää enemmän markkinointiin ja mainontaan.
Kasvun ylläpitämiseksi tutkimuksessa todettiin, että RIA: t investoivat ihmisiin. Lähes kolmasosa ilmoitti aikovansa palkata nuorisoneuvojat tänä vuonna. Tämä vapauttaa vanhempien kumppaneiden keskittyä avainasiakkaisiin ja liiketoiminnan kehittämiseen. Yli neljäkymmentä kerralla lisätään toimistohenkilöstöä auttaakseen yrityksiä saavuttamaan suuremman mittakaavan. (
) ) Neuvonantajat sanovat, että he houkuttelevat asiakkaita laajemmasta kanavavalikoimasta, ja pienempi osuus on täysipainoinen tilaus (ks.
RIAs: Miksi diskonttokorvaus on suuri virhe. välittäjiä verrattuna TD Ameritraden aiempiin tutkimuksiin. Tämän vuoden kyselyssä RIA: t kaikista kokoluokituksista kertoivat lisäämällä aiemmin itsenäisesti suunnattuja sijoittajia tai muita RIA: n asiakkaita, vaikka tämä suuntaus on erityisen vahva yli 250 miljoonan dollarin omaavista neuvonantajista.
Robo-neuvonantajat auttavat
robo-neuvonantajien kasvava suosio ja kilpailu, jonka he esittävät rahoitusneuvonta-areenalla, hallitsivat uutisia viime vuonna ja jatkavat sitä. Näyttää kuitenkin siltä, että perinteiset RIA: t ovat suurelta osin epäluuloisia. Vain 1% on "erittäin huolissaan" yritystensa robo-neuvonantajien uhasta. Tämä vastaa TD Ameritraden viime vuonna tekemää tutkimusta. Vain yli puolet (51%) neuvonantajista tänä vuonna ei ole ollenkaan huolissaan, verrattuna 62 prosenttiin vuonna 2015.
Pieni mutta silti huomattava määrä RIA: ita (14%) totesi toteuttavansa online-investointipalveluja osana niiden kasvusuunnitelmista. He kehittävät uusia online-neuvontavälineitä tai robo-neuvonantajia houkuttelemaan uuden sukupolven nuorempia sijoittajia. Suurin osa näistä RIA: sta ryhtyy nyt ryhtymään toimiin nyt 85 prosentin suunnittelulla näiden uusien palveluiden käyttöönottamiseksi vuoden 2016 loppuun mennessä. Tämä sisältää 50 prosenttia, jotka odottavat robo-neuvonantajalleen tarjouksensa kesäkuun loppuun mennessä. ) Asiakkaan näkymät varovaisempi
Kaiken kaikkiaan RIA: t pysyvät optimistisina Yhdysvaltojen taloudesta ja niiden näkymyksistä osakemarkkinoille. (
Advisor Tips for Marketing for Niche Clients. Mutta kun kyse on asiakassegmenteistä, ne suojaavat optimismiaan hieman varovaisesti. Vain kaksi viidestä neuvonantajasta odottaa Yhdysvaltain osakemarkkinat nousevan vuoden 2016 alkupuoliskolla.
Erityisesti RIA: t keskittyvät korkojen vaikutukseen osakkeisiin ja joukkolainoihin. He uskovat myös, että heikosti USA: n yritysten ansiotason kasvu ja työttömyys saattavat merkittävästi vaikuttaa asiakassalkkuihin tänä vuonna.
Tämän varovaisen näkymän ansiosta 64 prosenttia siirtää asiakkaita vähemmän haihtuviin varoihin. Kolme parasta suojatoimintaa harjoittava neuvonantaja vievät asiakkaidensa salkkuja liikkeelle joukkovelkakirjalainoista ja muista korkoherkistä sijoituksista. Myydään arvopapereita ja kierrätetään rahaksi.
RIA: t keskittyvät useisiin entisiin kehittyviin trendeihin, jotka ovat nyt toteutuneet. He ovat huolestuneita lähes nollan USA: n koroista, varallisuuden siirtymisestä vanhemmilta asiakkailta tulevien sijoittajien sukupolveen ja kasvun ylläpitämisen haasteisiin yrityksissään. ) Tutkimuksessa todettiin, että neuvonantajat ovat paljon huolestuneempia makrotaloudellisista suuntauksista ja muuttuvista asiakkaiden tarpeista kuin oikeudellisista, vaatimustenmukaisuutta ja sääntelyä koskevia kysymyksiä. Viimeksi mainittu oli ollut neuvonantajien tärkein huolenaihe vuodesta 2012. Ensimmäinen kerta, sukupolvenvaihdos on RIA: ille uusi ylivoimainen kilpailu. Tämän jälkeen sijoittajat pelkäävät hallita omaa talouttaan verkossa.
Perinnöllisyyssuunnittelu
Koska he ovat optimistisia yritysten kasvusta, useimmat RIA-tutkimukset sanovat, että he eivät ole kiireisiä eläkkeelle. He ovat kuitenkin kuitenkin toteuttamassa useita vaiheita valmistaakseen yritystään peräkkäin. Keskimääräinen ikä 53 vuotta vanha, alle 10% tutkituista neuvonantajista odottaa eläkkeelle seuraavien viiden vuoden aikana ja kaksi kolmasosaa sanoa eläkkeelle jää vähintään kymmenen vuotta.Samalla 24 prosenttia kuitenkin sanoo, että he voivat siirtyä eläkkeelle seuraavien kuuden 10 vuoden aikana.
Tutkimuksessa todettiin, että neuvonantajat käyttävät monipuhdistettua lähestymistapaa perintäsuunnitteluun. Useimmat sanovat, että heidän seuraajansa tulevat yrityksen sisällä ja monet odottavat palkata ja sulkea kokeneita taloudellisia neuvonantajia ottamaan haltuunsa kun aika tulee.
Bottom Line
RIA: t ovat optimistisia käytäntöjen kasvusta vuonna 2016. Investoinnit teknologiaan ja ihmisiin ovat osa tapaa tukea tätä kasvua. Samanaikaisesti lailliset, sääntöjenmukaisuuteen ja sääntelyyn liittyvät kysymykset ovat tärkeä huolenaihe selviytyäkseen sukupolvenvaihdosta. Kun kyse on asiakkaidensa salkkuista, he käyttävät varovaisempaa lähestymistapaa siirtämällä ne vähemmän epävakaisiin investointeihin. (Lisätietoja lukemisesta on:
vinkkejä RIA: eihin, jotka etsivät pitkäaikaista kasvua )
3 Taloudelliset haasteet Argentiina kasvot vuonna 2016
Oppia Argentiinan taloutta kohtaavista kolmesta haasteesta. Miten presidentti Macri hallinnoi pääoman valvontaa, sijoittajien näkemystä ja julkisen talouden alijäämää?
4 Taloudelliset haasteet Kiina kasvoi vuonna 2016
Oppia Kiinan neljästä taloudellisesta haasteesta, joita Kiinan on kohdattava vuonna 2016, ja mitä Kiinan johtajat aikovat tehdä hidastuvan talouden ja korkean yritysvelan torjumiseksi.
Ylin sijoitusrahasto 2016 (HDPCX, SDIVX)
Osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja muiden parhaiten menestyvien sijoitusrahastojen tarkastelu vuoteen 2016 mennessä.