Viimeaikainen osakemarkkinoiden volatiliteetti edustaa ensimmäistä testiä robo-neuvonantajille tällaisessa ympäristössä. Robo-neuvonantajien kasvu viime vuosina on ollut merkittävä. Jo vuoden 2011 korjauksen aikana he eivät olleet niin yleisiä. Yksi robo-neuvonantajista tuntemattomista oli, miten heidän salkkunsa tekisivät karhumarkkinoilla ja mitä enemmän heidän asiakkaansa pysyisivät heidän kanssaan. Nykyinen ympäristö ei ole lopullinen testi eikä asiakkaiden merkittäviä poikkeamia ole raportoitu. Jossakin vaiheessa meillä on kuitenkin pitkäaikainen karhumarkkina ja tämä tarjoaa paljon paremman barometrin siitä, kuinka tahmea asiakkaiden ja robo-neuvonantajien väliset suhteet todella ovat.

->

Communications

Wealthfront oli aktiivinen Twitterissä, Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19. 66 + 1. 39% Created with Highstock 4. 2. 6 ja muut sosiaalisen median alustat viimeaikaisen taantuman pahimpina päivinä. Se sitoutui asiakkaisiin, jotka ilmaisivat huolensa tileistä nopean markkinoiden laskun jälkeen. Wealthfrontin perustaja ja toimitusjohtaja Adam Nash ilmoittivat viestinnän asiakkaidensa kanssa sosiaalisen median kautta ja sähköpostit ovat vahvistaneet markkinoiden nousua ja laskevat myös. (Lisätietoja: Wealthfront Versus Betterment .)

FutureAdvisor, joka äskettäin hyväksyi BlackRock, Inc.:n hankkiman (BLK

BLKBlackRock Inc473. 37-0 47% Created with Highstock 4. 2. 6 ). , lähetti asiakkaille henkilökohtaisia ​​sähköpostiviestejä ja oli neuvonantajia henkilöstöstä valmiina ottamaan puhelut tarpeen mukaan.

Nuoremmat asiakkaat

Monet robo-neuvonantaja-asiakkaat ovat vuosituhansia, jotka kasvoivat talouskriisin aikana ja katselivat vanhempiaan säästävän markkinoiden myllerrystä parhaimmillaan. Jotkut näkivät esimerkkejä paniikista, kun taas toiset näkivät esimerkkejä rauhallisesta pitkän aikavälin lähestymistavasta. On hyvin selvää, että nämä nuoret sijoittajat reagoivat pörssin pitkittyneeseen laskusuhdanteeseen. Tätä sukupolvea käytetään liiketaloudelliseen online-liiketoimintaan, mutta siirrytäänkö sen sijoituksiin? Ovatko ne e-mailin tai sosiaalisen median yhteystietojen mukaisia, jotta ne voivat kommunikoida taloudellisen neuvonantajansa kanssa? Ovatko he pysyvät kurssina investointisuunnitelmassaan? Tämä Baby Boomer voi vain spekuloida, mutta toivon, että nämä robo-neuvonantajat tekevät paremmin kuin kommunikoida asiakkaiden kanssa sosiaalisen median ja sähköpostin kautta todellisten markkinoiden tai talouskriisin aikana.

. Vaikutukset perinteisiin neuvonantajiin Vaikka viimeisimmän markkinoiden lasku ei ehkä kerro paljon, robo-reaktio -edustaja-asiakkaat markkinoimaan tällaisia ​​tapahtumia ja myöhemmät laskusuhdanteet kertovat. Perinteiset talouden neuvonantajat tarjoavat käsiä todellisesta elävältä henkilöstä markkinoiden laskujen aikana.

"Robo-neuvojat ovat suuria, koska he investoivat kurinalaiseen prosessiin ja käyttävät tiukkoja sääntöjä. Ongelmia syntyy, kun ihmisasiakkaat kiertää näitä sääntöjä ja poiketaan Robon suosituksista ", Greg Curry, palkkaneuvonainen rahoitusneuvoja Pillar Advisorsin kanssa Louisvillessa Kentuckyllä." Alhaalla markkinoilla monet asiakkaat tarvitsevat kädensijaa ja arvot vuorovaikutus ihmisen taloudellisen neuvonantajan kanssa voi olla erilainen niiden kanssa, jotka ovat kiinni hyvin suunnitellusta rahoitussuunnitelmasta ja sijoitusstrategiasta ja jotka tekevät liikkeistä haittaa taloudelliselle tulevaisuudelle pelosta ", hän lisäsi.

)

Jos päinvastoin kuin jotkut asiantuntijat ennustavat, robo-neuvonantajat eivät näe asiakkaiden joukkomuutosta seuraavien merkittävien tehtävien aikana. (Katso lisätietoja: Miten taloudelliset neuvonantajat voivat sopeutua Robo-neuvonantajiin. karhu markkinat sitten perinteiset rahoitusneuvojat voivat tuntea uhanalaiseksi. Saattaa olla tietoinen siitä, että monet sijoittajat eivät tunne tarvetta ihmisen kosketukseen tai ainakin he eivät tunne tarvetta maksaa lisämaksuja sille. Paljon riippuu myös yksittäisen sijoittajan tarpeista, mukaan lukien ne neuvoja ja palveluja, joita he tarvitsevat. Kaikkien monimutkaisuuden taso aloilla, kuten verosuunnittelu ja eläketulojen suunnittelu, olisi vaikeaa palvella robo-neuvonantajana. Perinteisten neuvonantajien kanssa mukana olevat Robo-neuvonantajat

BlackRockin tulevaisuuden neuvonantajan hankinta ja Learningvestin hankkiminen Northwesternin keskinäisestä elämästä aiemmin vuonna 2015 ovat trendi perinteisemmistä rahoituspalveluyrityksistä, jotka hankkivat robo-neuvonantajia heidän teknologiastaan ja / tai heidän tuntemuksensa millennials ja muut nousevien sijoittajien näyttää kehittyvän. (Lisätietoja:

Mitä Northwesternin LearnVest -välineiden hankinta

.) Vanguardin Personal Financial Advisor Services -yksikkö tarjoaa yhdistelmän robo-neuvontatekniikkaa, jolla on pääsy reaaliaikaiseen taloudelliseen neuvonantajaan. Se ilmoitti, että heidän neuvottelupyynnöt neuvonantajan kanssa olivat noin 9 prosenttia viimeaikaisen laskusuhdanteen aikana. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 15-1. 12%

Highstockilla 4. 2. 6 ) tarjoaa neuvonantajan version älykkäästä portfolion robo-neuvonantajastaan Schwab institutionaalinen yksikkö. Schwab Instituutioon sijoittautuneet rahoitusneuvojat voivat tarjota alustalle asiakkailleen halutulla tavalla räätälöinnin. Parannus- ja uskollisuusinvestoinneilla on sopimus, jonka avulla neuvonantajat voivat säilyttää Fidelityn institutionaalisella alustalla Bettermentin teknologiaa ja työkaluja asiakkaiden käyttöön. ) Kysymys Schwabin ja Fidelityn neuvonantajamekanismien kanssa on se, mitkä tasot ovat nämä itsenäiset rahoitusneuvojat, jotka ovat halukkaita jotta asiakkaat työskentelevät näiden alustojen alla? Tämän tekniikan käyttäminen näyttäisi antavan neuvonantajalle mahdollisuuden palvella sellaisten asiakkaiden investointitarpeita, jotka syystä haluavat neuvonantajan palveluiden "lite" -version.Vastaavatko heitä näiden pienempien asiakkaiden puhelut, jotka haluavat käsiä? Rajoittavatko ne viestinnän sähköpostiin? Ajatus tarjota jonkin version robo-neuvonantajapalvelusta näyttää saavuttavan vetovoiman perinteisten neuvonantajien tapaan tarjota alhaisempi kosketusnäyttö tavaksi palvella nuoria, vähemmän varakkaita asiakkaita ja samalla kasvattaa heitä kohdekortteina tulevaisuudessa, kun he etenevät uransa aikana ja perivät varallisuuden Baby Boomerin vanhemmilta. (Lisätietoja: .

Bottom Line Yksi robo-neuvonantajien tuntemuksista on, miten asiakkaat reagoivat pitkittyneiden markkinoiden romahtamisen aikana. Näimme näyte yritysten viestintätoimista viimeaikaisen markkinoiden laskun aikana. Vain aika kertoo, kuinka hyvin nämä yritykset tekevät viestinnän etupuolella ja kuinka suuri asia on asiakkaiden säilyttämisen kannalta. (Lisätietoja: Mitä seuraavaksi on Robo-Advisor Space?

)