Jos koko on merkkinä, niin Vanguardia olisi pidettävä yhtenä planeetan 401 (k) suunnitelmien parhaista johtajista. Viime vuonna Vanguard ylitti Fidelity Investmentsin johtavana maksupohjaisten omaisuuserien johtajana (AUM). Se ei ole niin yllättävää, kun otetaan huomioon sen indeksirahastojen suosio, joka yhdistää alan alhaisimmat kustannukset ja pisimmät raporteet luomaan pakottavan sijoitusvaihtoehdon suunniteltajille. Vanguard tarjoaa ylivoimaisen rahastoryhmänsä lisäksi myös täyden palvelun 401 (k) johdon institutionaalisella tasolla ja pienissä ja keskisuurissa liiketiloissa. Jos 401 (k) -hallintopalvelut pinoavat laatua ja suorituskykyä rahastojen hallinnoinnin avulla, Vanguard saattaa olla paras eläkesäästösuunnitelman tukkuliike.

Vanguard 401 (k) Plan Services

Vanguard tarjoaa Institutionaalisen sijoittajaryhmänsä kautta laajan valikoiman 401 (k) johtamispalveluita suunnittelun suunnittelusta ja analyysistä investointienhallinnan valvontaan. Suunnitteluprojektit peitetään tukemalla joka vaiheessa alkaen strategisesta eläkkeelle siirtymisen neuvotteluryhmästä suunnitelmasuunnitelmien kehittämiseksi. Määritetty asiakassuhdehallinta tarjoaa päivittäistä tukea suunnittelun hallinnan kaikista osa-alueista ja ERISA-konsultti on aina käytettävissä tarjotakseen tukea sääntelyyn ja vaatimustenmukaisuuteen liittyvissä kysymyksissä. Suunnittelijilla on myös pääsy tietoliikennealan konsulttiin kehittämään suunniteltuja koulutusstrategioita ja räätälöityjä viestintäsuunnitelmia osallistujille.

Kuten odotettiin, Vanguard todella ylpeilee sijoitushallintapalveluissaan tarjoamalla asiantuntemustaan ​​ja pitkään kokemusta kokeneesta johtamisesta jokaiselle asiakkaalle. Salkunvalvontaosasto työskentelee suunnitelluilla sponsoreilla tekemään asianmukaista huolellisuutta ulkoisten rahastonhoitajien kanssa ja valvoo rahastonhoitajan valintaa ja seurantaa. Suunnittelijat hyötyvät myös vuosikymmenien kokemuksesta, kun pääomasijoitus- ja korkokattoiset ryhmät tuovat suunnitelma-portfolioiden sijoitusstrategioita.

Vanguard on panostanut voimakkaasti back-office-järjestelmiinsä tarjoamaan huippuluokan teknologiapalveluja suunnitelman hallinnoimiseksi ja tallentamiseksi. Asiakkaat hyötyvät virtaviivaisemmista hallintomenettelyistä, jotka alentavat kustannuksiaan, sekä lisätietoihin, jotka voivat määrittää alueita suunnitelman osallistumisen parantamiseksi.

Miten Vanguard tekee 401 (k) Management Services -palvelussa?

Jos haluat todella tietää, miten Vanguard tekee 401 (k) -suunnitelmapalveluita, pyydä vain osallistujia ja suunnittele sponsoreita. Useat tutkimusyritykset tekivät juuri niin, tekemällä selvityksiä selvittääkseen, miten suunnitelman tarjoajat toimivat useilla aloilla.Yhdessä Cogent Reports -tutkimuksessa suunnitelman osanottajat arvioivat Vanguardia korkeimmalla kokonaistyytyväisyydellä. Vanguard sijoittui ensin seitsemään erityistoimintoon, mukaan lukien:

• Investointitulos

• Verkkosivut ja verkossa

• Rahastojen tapahtumamaksu

• Ongelmanratkaisu

• Sijoitusvaihtoehtojen määrä

• Ilmoittautumiskokoukset

Suunnittelijaohjelmia pyydettiin arvioimaan yleistä tyytyväisyyttä suunnitelman tarjoajaan. 83 prosenttia Vanguard-asiakkaista ilmaisi tyytyväisyytensä palveluihinsä. Keskimääräinen palveluntarjoajan tyytyväisyys kyselyyn oli vain 62%. Samassa kyselyssä Vanguard sijoittui ensimmäistä kertaa useilla aloilla, mukaan lukien:

• Transaction -prosessin tarkkuus ja oikea-aikaisuus

• Suunnitelma hallintotuki

• 550 lomakeintotuki

• Sijoitusvaihtoehtojen laatu > • Rahaston kuluraportit

• Palkkiotiedotuksen laatu ja selkeys

• Maksujen läpinäkyvyys

• Hallinnointipalkkiot

Jos on olemassa yksi asia, suunnittelija huolehtii enemmän kuin saa laadukkaita palveluita suunnitelmastaan palveluntarjoaja, se on maksujen kohtuullisuus. Se on vartiointivaatimus, jonka mukaan sponsorit varmistavat, että suunnitelmiin liittyvät palkkiot ja kustannukset ovat kohtuullisia perustuen tarjoamiinsa palveluihin. Boston Research Groupin 2014 suunnitellun sponsorointitutkimuksen mukaan Vanguard on viidennen vuoden peräkkäin sijoittanut korkeimman arvosanan täyden palvelun suunniteltajien kustannusten mukaan. Samassa tutkimuksessa Vanguard sai huippuluokan sijoituksia yleiseen tyytyväisyyteen, sijoitustoimintaan ja arvostettuun brändiin.

Johtopäätös

Vanguard on työskennellyt tiensä alkuun 401 (k) AUM: ssa kiitos suurelta osin sen edullisten indeksirahastojen tähtiluokista. Jos suunnittelija sponsoroi ja suunnittelee osallistujien tutkimuksia, se on saanut ansaitun maineen myös merkittävänä 401 (k) suunniteltajana.