Haluat siis tulla välittäjäksi? Voit joko liittyä olemassa olevaan yritykseen tai aloittaa oman yrityksen. Jälkimmäisen toteuttaminen vaatii paljon työtä, mutta sillä on potentiaalia maksaa suuressa määrin. (Lisätietoja: Mikä on "välittäjä" ja miksi sinun pitäisi huolehtia? )

Yrityksesi menestyminen itsellesi merkitsee huomattavia riskejä ja palkkioita. Ajattele sitä spekulatiivisena teoksena, jonka avulla panostat käynnistämiseen - vain tämä sijoitus on itse asiassa itseäsi ja ihmisiä ympärilläsi, eikä johdossa, jonka tiedät vähän. Tämä saattaisi tehdä tämän kuulostaa helppoa päätöstä, mutta muista, että teet kaiken työn, varsinkin alkutaikoina, pitämään liiketoiminnan käynnissä. Kun sijoitat jonkun toisen käyttöön, työmäärä on paljon kevyempi; se koskee vain neljännesvuosittaisten ja vuosikertomusten alustavaa tutkimusta ja seurantaa. (Katso lisää: Käynnistyksen kontekstissa, mikä on kestävä kasvu? )

->

Edut

Suurin etu oman välittäjän aloittamiseen on se, ettei tarpeetonta byrokratiaa ole, sinulla on vapaus tehdä asioita omalla tavallaan ja mahdollisuudet merkittävään vaurauteen ovat mahdollisia. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Riippumattoman välittäjän vähennys .) Tämä viimeinen piste todennäköisesti motivoi useimmat lukijat, mutta tulo ei ole helppoa. Tarvitset skaalautuvan liiketoiminnan, kokenut johtohenkilökunta, joka pystyy ohjaamaan ja menestymään menestyksekkäästi vaikeiden aikojen, pääoman ja oikeiden lisenssien ja jäsenyyden kautta, mukaan lukien:

1. Sijoitustuotteiden myyntiluvat

2. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) jäsenyys

3. Securities Investor Protection Corporationin (SIPC) jäsenyys

4. Securities and Exchange Commissionin hyväksymä lomake BD (SEC )

Aloittaminen

Aloittamiseksi tarvitset vähintään 50 000 - 100 000 dollaria pääomaa. Tarvitset 100 000 dollaria - 150 000 dollariin, jos välittäjäsi kaupata omille tileilleen. Kokemuksella on myös suuri rooli. On helpompaa menestyä, jos olet jo itsenäinen urakoitsija. Muuten riski on kohonnut. (Liittyvää lukemista varten katso: Riippumattoman välittäjän ja ison pankin toimiminen .)

Jos olet tällä hetkellä itsenäinen urakoitsija ja olet vielä aidassa, kuinka paljon vuositasolla? Ota tämä vastaus ja käytä sitä yhtälön ihmisen puolelle. Onko esimerkiksi riittävästi pääomaa riskille muuttamatta elämäntapaa? Olitpa myönnät sen tai ei, elämäntapa on valtava rooli. Olet yhä halunnut kesäloman, luksusauton ja mukavan talon hyvillä koulualueilla, vaikkakin se edellyttää taloudelliselta universumilta vaarallisinta sanaa: velkaa.(Lisätietoja lukemisesta on: Onko minun velkaantumisaste vaikuttaa luottoriskeihin? )

Minimi velkaa usein elävää ihmistä on onnellisempi. Jos pidät henkilökohtaisia ​​kustannuksia alhaisena ja olet hyvin mukana nykyisessä välittäjäliikkeessäsi, se helpottaa siirtymistä. Paras lähestymistapa on luonnollisesti pääoman hankkiminen nykyisestä asemasta ja samalla myös henkilökohtaisten kustannusten pienentäminen. Käytettävissä oleva pääomasi kasvaa nopeasti, mikä johtaa vähemmän riskialttiiseen pääomasijoitukseen omassa välittäjäasiakkaasi. FINRA haluaa ennen kaikkea tietää, että pääomasi kattaa nettopääomavaatimukset sekä kuuden ensimmäisen kuukauden kulut ilman tuloja. FINRA haluaa pitää alan vahva. Siksi se hyväksyy vain tarvittavat pääomasijoitukset ja vahvan ja kokeneen hallinnan tukihakemukset. . Jotta voisimme antaa perusajatuksen käynnistyskuluista, harkitse tätä luetteloa:

FINRA-rekisteröinti

• Valtion rekisteröinti (s )

• Konsultit

• Työntekijät

• Talletukset selvitysyrityksiin

• Tämä saattaa olla lyhyt luettelo, mutta kulut voivat olla ylivoimainen - varsinkin odottamattomat. Yksi menestyksen avain on palkata johtoryhmä, joka on hyvä pitää kustannukset alhaisina uhraamatta kasvupotentiaalia; tämä on hieno viiva, että hyvin harva ihminen kykenee leikkaamaan. (Katso lisää:

Kuinka vahva arvoketjun johtoryhmä auttaa yritystä? ) Älä estä sinua tästä yrityksestä, mutta sinun pitäisi myös tietää, että useimmat uudet välittäjät menettävät rahaa niiden ensimmäinen vuosi, jonka keskiarvo on 10-20 prosenttia. Se kuitenkin vie keskimääräisen liiketoiminnan kaikilla toimialoilla kolmen vuoden ajan kannattavaksi. Siksi tämän ei pitäisi toimia varoittavana. Niin kauan kuin ympärillät ihmisiä, joilla on tasapaino, johtaminen ja ongelmanratkaisukyky, onnistumismahdollisuudet ovat korkeat. Varmista, että tasapainotat tiimin myynnin suuntautuneiden välittäjien ja kokeneen johdon kanssa.

. Pysyvät ihmisten teemalla, tarvitset kaksi päämiestä ja yksi rahoitustoiminnan päätoimijohtaja - yhden vuoden suorana lähetyksenä (

kokemus ja kaksi vuotta epäsuoraa kokemusta - jos haluat hyväksyä FINRAn. Päätoimittajat on rekisteröitävä FINRA: lla, täytettävä kelpoisuuskokeet ja oltava sormenjäljet. (Lisätietoja: Ensimmäinen rekisteröinti - Sarja 63 .)

Kun lomake BD on tallennettu FINRAn ylläpitämään keskusrekisteritietokantaan, SEC: llä on 45 päivää aikaa päättää, onko sinulla hyväksyntä. Jos saat hyviä uutisia, tilaus, jolla rekisteröinti myönnetään, tulee voimaan vasta, kun sinusta tulee itsesäätelyorganisaation tai SRO: n jäsen. ) Form BD antaa SEC: lle mahdollisuuden tarkastella henkilökohtaisia ​​ja ammatillisia tietoja ja taustaasi, tarkistaa tietoja liikekumppaneiltaan ja työntekijöiltään , ja auttaa heitä määrittämään, onko eturistiriitoja.SEC haluaa nähdä korkeat ammatilliset standardit, finanssipoliittisen vastuun, yksityiskohdat myytävien arvopapereiden tyypistä, liiketoiminnan organisaatiota ja operatiivista rakennetta sekä luettelon valtioista, joissa tuotteita myydään. (Lisätietoja:

SEC: Asetuksen lyhyt historia .) FINRA

Koska on niin paljon tietoa, se voi olla hämmentävää nopeasti. Varmuuskopioidaan hetki ja katsotaan, mikä on tarpeen FINRA: n jäseneksi (Lisätietoja:

Kuinka tulen jäseneksi FINRA? ): Lomake BD

• Lomakkeet U-4 ja U-5 (joita välittäjät käyttävät kirjaamaan tai peruuttamaan rekisteröintinsä SEC: ltä, SRO: lta ja lainkäyttöalueilta)

• Kattava liiketoimintasuunnitelma

• Kopiot sopimuksista pankkien, selvitysasiamiesten ja palveluntarjoajien kanssa

• Kirjallinen valvonta

• Rahanpesun vastainen ohjelma

• Yrityksen jatkokoulutusohjelman kuvaus

• Perusjono

• Kaikki edellä mainitut tiedot voivat olla ylivoimai- sia, ja FINRA on tunnettu jatkuvista asiakirjapyynnöistä ja jatkuvasta edestakaisesta viestinnästä. Kuitenkin, jos saat läpi hyväksyntämenettelyn ja suunnittelet työsi ja työskentelet suunnitelmallasi, mahdolliset palkkiot onnistuneelle välittäjäliikkeelle ovat poikkeuksellisen korkeat. (Katso lisää:

• 9 vinkkejä onnistuneen liiketoiminnan kasvattamiseen

.)