Jackson National Life Vakuutus Oy: n vuoden 2014 Alternative Investment Education Survey antaa rahoituspalvelualalle joitain käsityksiä siitä, miten pienet sijoittajat ovat koulutettuja vaihtoehtoisista sijoituksista. Se myös korostaa, mitä palveluntarjoajien on tehtävä tämän ongelman torjumiseksi. Tutkimuksen tulokset sisälsivät vastauksia 574 eläkkeelle jääneestä sijoittajalta, joiden investoinnit olivat yli 200 000 dollaria.

Rahoitusalan koulutuksen, etenkin vaihtoehtoisten investointien, sitoutuminen lisääntyy monien rahoitusneuvojien ja rahoituspalvelujen tarjoajien mielessä. Tämä voi johtua siitä, että kyselyyn osallistuneet sijoittajat kokivat laajaa tietoa näistä tuotteista. Tämä tiedon puute on osittain rahoituspalvelualan kyvyttömyydestä sopia yleisesti hyväksytyistä vaihtoehtoisista investoinneista. (Lisätietoja: Yleiskuva vaihtoehtoisista sijoituksista .)

Tutkimustuloksista saadut tiedot osoittivat, että vaihtoehtoisten investointien ympärillä oleva koulutusvaje on laajalle levinnyt koko ikäluokitukselle - 35, 35-45, 45-55, 55-65 ja 65-vuotiaille. Se osoitti myös, että sijoittajan koulutustaso ei parantunut merkittävästi työskennellessään taloudellisen neuvonantajan kanssa. Tämä osoittaa, että vaihtoehtoisten sijoitusten ymmärtämisen puute on systemaattinen eikä yksittäinen ongelma yhdelle ikäryhmälle tai yhdentyyppiselle sijoittajalle, vaan pikemminkin ongelma koko spektrin. Se tarkoittaa myös, että kaikkien investoijien kouluttamista on suunniteltava yhdessä vaihtoehtoisten sijoitusratkaisujen kanssa.

Mitä sijoittajat haluavat

Ymmärtäminen siitä, miten ihmiset kuluttavat tietoa tänään on avainasemassa. Paljon muuttunut viime vuosikymmenen aikana ja tänään monet sijoittajat saavat tietonsa verkossa. Jacksonin tutkimuksen mukaan monet sijoittajat etsivät jatkuvasti uusia, hyödyllisiä tietoja, jotka auttavat heitä tekemään päätöksiä investoivassa maailmassa. Vaikka heillä olisi täydet luottamus asiantuntijoihin, joiden kanssa he työskentelevät, nykypäivän sijoittajat ovat edelleen kiinnostuneita oppimaan useista lähteistä, jotta he voisivat tehdä älykkäämpiä taloudellisia päätöksiä. (Lisätietoja: Diversification Beyond Stocks .)

Kun kysyttiin, miten he haluavat opettaa rahoitustuotteista ja sijoittaa tietoja, vain 6. 97% kyselyssä vastaajista ilmoitti haluavansa neuvonantajansa selittämään jokainen portfolioinvestointi ja strategiavaihtoehdot heille yksityiskohtaisesti ja haluavat heidän neuvonantajansa ehdottamaan heille, miten edetä. Vain yli 43 prosenttia vastasi, että he halusivat heidän neuvonantajansa selvittämään sijoitussalkkujensa mahdollisia hyötyjä ja riskejä ja antamaan heille tietoja näistä tuotteista.

Huomio kiinnitä tietopyyntöihin

Nämä tutkimustilastot ovat kiinnostavia kaikille rahoituspalvelualalle, koska ne paljastavat sijoittajien kasvavan kysynnän johdonmukaisesti hyödyllisten tietojen ansiosta. Se voi myös muuttaa sitä, miten rahoituspalvelujen tarjoajat ajattelevat oppimateriaalin luomisesta ja miten neuvonantajat välittävät tämän tärkeän tiedon asiakkailleen. Jos neuvonantajat alkavat tehdä siirtymistä tarjoamaan enemmän materiaaleja, jotka kouluttavat sijoittajia ensin, se merkitsisi perustavanlaatuista muutosta siihen, miten rahoituspalvelujen tarjoajien markkinointimateriaalit tuotetaan. (Lisätietoja: IRA-varat ja vaihtoehtoiset investoinnit .)

Koulutus on tyypillisesti ollut erillään rahoituspalvelualan myynti- ja markkinointirajasta ja useimmiten sitä ei ole käsitelty tavalla lisätä arvoa sen sijaan, että se olisi välttämätöntä. Mutta nykypäivän sijoittajat ovat tottelemattomampia kuin aiemmin. He haluavat, että heidän neuvonantajansa voivat todistaa, että he tai heidän palvelut ovat parempia kuin kilpailu. Ja vaikka arvokkaampi opetussisältö saattaa tuottaa enemmän työtä markkinoijille ja myyjille, se on askel oikeaan suuntaan, monet alan edustajat ovat samaa mieltä. ) Hyviä uutisia

Positiivisemmalla puolella Jackson-tutkimuksessa kävi ilmi, että 62. 37% vastaajista sanoi, että heillä olisi enemmän jotka ovat kiinnostuneita sijoittamaan vaihtoehtoisiin sijoituksiin, jos he pystyvät lukemaan näille tuotteille enemmän koulutettuja, relevantteja ja toimivat materiaalit. Tutkimus osoitti myös, että 63. 61% 327 kyselyssä vastaajista, jotka jo työskentelevät yhdessä neuvonantajan kanssa, suostuivat siihen. (Lisätietoja:

Jos tarjoat vaihtoehtoisia investointeja? ) Sisällön käsittelemisestä 45. 64% vastaajista totesi haluavansa säilyttää tietyn määrän rahaa heidän salkkunsa voidakseen investoida lupaavaan mahdollisuuteen, jos se syntyy. Tämä tarkoittaa myös sitä, että on paljon mahdollisuuksia saada lisää opetusmateriaalia sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita uusista sijoitusideoista. Haasteena on saada aikaan ajankohtaista ja informatiivista koulutustietoa, joka voi saavuttaa kaikki sijoittajien tasot. Jos vaihtoehtoisia sijoituksia koskevia tietoja ei ole helppo sijoittaa sijoittajille, heille jätetään luottamus oman rahoituksen neuvonantajaansa tarjoamaan sitä tai jatkavat Internetin käyttöä oppimistyökaluna.

Bottom Line

Sijoittajat olisivat halukkaampia sijoittamaan vaihtoehtoisiin sijoitustoimiin, jos heille annettaisiin enemmän tietoa rahoituspalvelualalta siitä, miten he työskentelevät ja vaikuttavat salkkuihinsa. (Lisätietoja:

Sijoitus vaihtoehtoisiin sijoitusrahastoihin ja ETF: iin .)