Tekniikka edelleen muovaa ja muovaa maailmaa yhä nopeammin. Älypuhelimet, tabletit ja iPads ovat nyt tavallisia kotitaloustarvikkeita, ja yhä useammat tavarat ja palvelut ovat tulossa maailmanlaajuisesti pilvipohjaisten alustojen kautta. Rahoitusala ei ole poikkeus tästä, ja digitaalinen vallankumous muuttaa nopeasti tapaa, jolla rahoitusneuvojat voivat harjoittaa käytäntöjään ja palvella asiakkaitaan. Jotkut viimeisimmistä tekniikan kehityksistä, jotka neuvonantajat tarvitsevat pysyäkseen kilpailukykyisinä, ovat:

• Liikkuvuus: yhä useammat asiakkaat haluavat nähdä ja käyttää rahaa mistä tahansa. Cloud-pohjaiset tilitasot voivat helpottaa tätä ja antaa asiakkaille mahdollisuuden hallita omaisuuttaan tietokoneella, tabletilla tai älypuhelimella. Skype- ja videochat-ohjelmat antavat myös neuvonantajille mahdollisuuden käydä keskusteluja etäyhteydellä ja kätevästi. Nämä palvelut suuresti kiinnostavat nuorille asiakkaille, jotka ovat tyytyväisiä tekniikkaan. Ne myös helpottavat neuvonantajien elämää, jotka pystyvät pääsemään asiakkaiden tietoihin suoraan heidän digitaaliseen portaaliinsä asiakkaidensa kodeista tai muista kokousalueista. (Katso lisää: Ylätyökalut Jokainen taloudellinen neuvonantaja tarvitsee .)

• Integraatio: Neuvonantajien on nyt oltava alustoja, joiden avulla he voivat tehokkaasti yhdistää työnsä kaikki puolet yhdeksi integroituksi työasemaksi sekä sähköpostin, sosiaalisen median, asiakastietokantojen ja muiden tietokantojen jotta tiedot, jotka syötetään johonkin paikkaan, siirretään automaattisesti koko järjestelmässä. Tämän tyyppinen integraatio voi antaa neuvonantajille mahdollisuuden tuottaa räätälöityä salkun analyysiä ja linkittää sen asiaankuuluviin uutisiin ja muihin tietoihin mahdollisimman vähän aikaa ja vaivaa. Yksilöllinen palvelu, jota se tarjoaa, voi myös auttaa asiakastyytyväisyyden ja lojaalin vahvistamisessa. (Katso lisätietoja kohdasta Rahoitusneuvonantaja .)

• Sosiaalinen media: Neuvonantajilla ei nykyään ole muuta vaihtoehtoa kuin kehittää ja ylläpitää vahvaa sosiaalisen median läsnäoloa. Facebook, Twitter, LinkedIn ja muut vastaavat sivustot voivat tarjota neuvonantajille erinomaisen tavan markkinoida ja ylläpitää online-seurantaa sekä oppia keskeisiä tietoja asiakkaidensa henkilökohtaisesta ja ammattimaisesta elämästä. Tietenkin neuvonantajien on varmistettava, että kaikki, mitä he lähettävät, on selvitetty heidän vaatimustenmukaisuusosastoillaan ja noudattavat kaikkia sääntelyohjeita. FINRA julkaisi joukon säännöksiä sosiaalisen median käyttöön vuonna 2013, ja rekisteröityjen edustajien pitää tutustua heihin ennen verkkoprofiilin luomista. (Katso lisää: Rahoituksen neuvonantajat käyttävät sosiaalista mediaa ja Rahoitusneuvonantajien verkkosivustovihjeitä .)

• Ulkoistaminen: Monien neuvonantajien on yhä enemmän pakko keskittää käytäntönsä erikoistuneilla aloilla, kuten optio-oikeuksilla tai kiinteistösuunnittelulla, jotta he voisivat säilyttää kilpailuedunsa. Jotta näin toimisi tehokkaasti, monia tehtäviä, kuten markkinointi-, mainos- tai toimistokoristuksia, saattaa olla tarpeen siirtää muille, jotka ovat lahjakkaimpia näillä alueilla. Crowdsourcing on myös tullut uudeksi ulkoistamisen muotoiseksi joillekin neuvonantajille, ja sen suosio todennäköisesti kasvaa tulevaisuudessa, koska se tarjoaa huomattavasti alhaisempia kustannuksia kuin palkata asiantuntijoita joissakin tapauksissa.

• Tietoverkkoturvallisuus: Tämä suuntaus on linjassa sekä liikkuvuuden että ulkoistamisen kanssa menestyksekkään nykyajan neuvontakäytännön avaintekijänä. On erittäin tärkeää säilyttää asiakastiedon riittävä suoja hakkerointiin ja identiteettivarkauteen, ja jos näin ei tehdä, se voi johtaa tähtitieteelliseen vastuuseen ja painajaisvaikutuksiin sekä neuvonantajille että heidän asiakkailleen. Neuvoa-antavat, joilla ei ole huipputekniikkaa tekniikalla, ovat viisaita palkata asiantuntijaa tällä alalla. ja Tietojenkäsittelytaito . .

• Robo-Advisors: Nykyään on monia hienostuneita tietokoneohjelmia, jotka voivat hallita asiakkaiden varoja ja suorittaa tällaisia ​​palveluja automaattisen salkun tasapainottamiseksi tai tietyn suunnitelman mukaisten arvopaperikauppojen suorittamiseksi. Vaikka nämä ohjelmat eivät pysty täysin korvaamaan inhimillisiä neuvonantajia, he voivat auttaa vapauttamaan neuvonantajia tekemästä manuaalisesti monia monimutkaisia ​​rahanhallintaan liittyviä tehtäviä päivittäin. ( ) Bottom Line Liikkuvuus (

ja

Robo-Advisors ja Human Touch: Parempi yhteen? , turvallisuus, vapaus ja integraatio ovat uusia tavoitteita, joita nykyaikaisimmat rahoitusalan neuvonantajat ammuskelevat digitaalisessa iässä. Vaikka asiakastietojen vartiointitoiminta on todennäköisesti lopullinen teknologinen taistelu, se on välttämätöntä niille, jotka haluavat kasvattaa käytäntöjään ja tarjota asiakkailleen asiaankuuluvia palveluita. ( ja SEO vinkkejä rahoitusalan neuvonantajille .)