Koska finanssijärjestelmät ympäri maailmaa ovat kehittyneet ja kehittyneet entistä kehittyneemmiksi, niin niillä on tapoja ja keinoja kiertää tarkastuksia ja tasapainoja. 36-vuotiaan Tom Hayesin vuoden 1995 vakaumus hänen roolistaan ​​Libor-skandaalissa on vain uusin sarja rogue trader-tarinoita, jotka osuvat talousmaailmaan. (Katso myös: Tom Hayes Fixed Libor .) Vuosien varrella monet väärennetyt toimijat ovat tuottaneet pankit ja rahoituslaitokset riskialttiiden asemiensa ja paholainen-huoltajuuden kautta. (Katso myös: Kolmen huonoimman salamurhaajan historiassa ).

Tässä on kolme.

Jerome Kerviel Story

Hän oli "kukaan" ja "tietokone-nero. "Jerome Kerviel on kuitenkin tunnetuin suurimman petoksen johtamisesta Ranskan arvostetuimmassa pankissa, Societe Generale. Kerviel toimi nuorena toimijana pankin Delta One -tapahtumassa, joka teki ohjelmakauppaa. Ensimmäisessä kaupassaan Kerviel vetoa Allianzista, joka on Euroopan suurin vakuutusyhtiö. Tämä veto osoittautui onnekas lakko, sillä vakuutuksenantajan osakekurssit tankkaantuivat pommitusten varalta Euroopassa ja Kerviel pääsi puoliksi miljoonan dollarin voitosta pankille.

Kerviel teki useita luvattomia kaupankäyntejä vuosien 2007 ja 2008 välillä, mikä johti 6 dollariin. 8 miljardin dollarin tappio pankille. Kaupat liittyivät lukuisiin arbitraasiasemiin, joita pankki oli tehnyt osakejohdannaisten ja käteisvarojen hintojen välillä.

Hänen kappaleidensa peittämiseksi Kerviel korvasi ne luvattomat kaupat vääriin. Societe Generale'n nykyinen toimitusjohtaja Daniel Bouton viittasi Kervielin toimintaan "mutaatiovirukseksi. "Jos väärennökset tulivat viranomaisten tietoon, Kerviel viittaisi kauppaan virheeksi, peruutti sen ja myöhemmin luo toisen samalla määrällä, joka oli piilossa hänen esimiehistään.

Lopulta Kervielin korttitalo syttyi. Pankin sääntöjen noudattamisesta vastaavan viranhaltijan kuulustelemana hän myönsi 50 miljardin euron arvosta luvatonta kauppaa. Pankki purkautui summan useilla kaupoilla, ja näiden kauppojen kumulatiivinen vaikutus johti markkinatilaan. Jotkut varastot kärsivät suurimmasta yhden päivän syksyksi syyskuun 11. päivän jälkeen.

Kerviel, joka vietti viisi viikkoa vankeudessa, väitti, että hän oli "vain prostituoitu yhdellä suurella pankkiorgialla. "Hänen mukaansa pankki kasvatti tulostavoitettaan 1700 prosenttia, pakottamalla hänet ottamaan suurempia ja riskialttiimpia spekulatiivisia asemia. Lisäksi pankki sai ilmoituksen 74 kertaa Kervielin asemasta, mutta ei ryhtynyt toimiin. Hänen pidätyksensa herätti lukuisia keskusteluja erilaisista aiheista eriarvoisuudesta investointipankkitoimintaan.

Nick Leeson ja Barings Bankin kaatuminen

Nick Leesonin tarina kaari on samanlainen kuin Jerome Kerviel.Hänellä oli työväenluokka ja hän oli kipsiä isän ja sairaanhoitaja äiti. Hän aloitti Barings Bankissa toimihenkilönä ja teki työnsä tullakseen johdannaiskaupasta. Hänen alustavat kaupat johtivat massiivisiin voittoihin pankille, ja hänestä jopa tuli vastuussa 10% pankin voitoista vuonna 1993. Sittemmin hänet vastasi pankin Singaporen haarasta.

Täällä hän teki useita kauppoja Baringsin nimessä, joka ei onnistunut. Se alkoi yrittää peittää nuorempi kollega, joka menetti 20 000 kiloa kauppapaikassa. "Vedot eivät olleet henkilökohtaista hyötyä", hän sanoi haastattelussa. "Minulla oli liian paljon vapautta leikkiä liian paljon rahaa - sitä ei olisi pitänyt sallia. "

Lopulta Leeson kattoi tappiot tekemällä vääriä kauppoja virheilmoituksella - nimeltään 88888, koska 8 pidetään Aasian perinteenä. Nämä kaupat, jotka olivat yli 800 miljoonaa puntaa, päätyivät tuoden 233-vuotiaan pankin alas. Kun hän ei enää kyennyt kattamaan menetyksiäan, Leeson pakeni Singaporesta jättäen jäljen merkinnän, joka yksinkertaisesti totesi: "Olen pahoillani. "Hän kääntyi Frankfurtin lentoasemalle yhdeksän päivää myöhemmin ja luovutettiin takaisin Singaporeen. Hän vietti neljä vuotta kuuden ja puolen vuoden vankeusrangaistuksestaan ​​ja palasi kirjakauppaan, elokuvaan ja puhuvaan osallistumismatkaan Britanniassa.

Kuten Kerviel, Leeson syytti pankin kulttuuria riskinottoa varten. "Me kaikki ajettiin voittomme, voittojen ja voittojen lisäämiseksi … olin nouseva tähti", hän kirjoitti autobiografiassaan, Rouge Trader . Tämä kulttuuri teki myrkyllistä yhdistelmää hänen kunnianhimollaan. "Menestyminen oli asia jota halusin aina ja päinvastoin suurin pelko oli epäonnistumisen pelko", hän sanoi haastattelussa.

Bernie Madoffin nousu ja lasku

Bernie Madoff oli New Yorkin yhteiskunnan paahtoleipä, kunnes hän ei ollut. Joissakin aisteissa Madoff otti käyttöön arkkityyppisen amerikkalaisen menestystarinan. Työväenluokan, maahanmuuttajataustaisten poikien, Madoff perusti yrityksensä säästöinä outoja töitä, kuten hengenpelastaja ja asentamalla sprinklerijärjestelmiä ihmisten kodeissa. Hänen kauppayhtiönsä alkoi pennyvarastoilla ja myöhemmin siirtyi hedge-rahastoon, joka hallinnoi varoja korkean nettotuloksen asiakkaille. (Katso myös: 3 Notorious American White Collar Criminals .)

Hallinnoimalla lähes 65 miljardia dollaria, Madoffin yritys - Ascot Capital Management - voisi liikuttaa markkinoita investoinneillaan. Mutta se ei käyttänyt kehittyneitä algoritmeja tai tekniikoita tähän. Se toimi yksinkertaisena pankkitilinä, jolla oli revolving credit. Madoff maksoi säännölliset maksut pankkitililtä riippumatta siitä, oliko yritys tehnyt investointeja vai ei. Strategia teki ihmeitä markkinoiden kasvaessa ja lunastuspyynnöt olivat vähäisiä. Vuonna 2009, kun markkinat kaatuivat, Madoff sai lunastuspyynnöt arvoltaan 7 miljardia dollaria. Hänellä ei ollut rahaston määrää, ja hänen pidätyksensä jälkeen rahasto purkautui.Tällä hetkellä hän toimii symbolisessa 150 vuoden vankeudessa. Madoffin psykiatrinen hoito on vankilassa North Carolina Correctional -laitoksessa. Median haastatteluissa hän väittää, että yleisö ymmärtää väärin. "En ole sellainen henkilö kuin minä olen kuvannut tiedotusvälineissä", hän sanoi New Yorkin lehden haastattelussa.

Bottom Line

Toisin kuin hakkerit, jotka hyökkäävät rahoitusjärjestelmästä ulkopuolelta, roistovaltiot ovat osa järjestelmää. He käyttävät tietämystään monimutkaisista työtavoistaan ​​ja säännöksistään, jotta he voivat siirtää rahaa väärin kaupankäynnin avulla. Ne muistuttavat rahoitusjärjestelmässä loukkaavista asioista.