Kuka tarvitsee tuloslaskelman? Eivätkö investoineet vain pienen ja korkean hinnan ostoon? Olisi kiva aina ostaa alareunasta ja myydä ylhäältä, mutta on lähes mahdotonta tehdä niin johdonmukaisesti. Lisäksi sijoittajat ovat vain ihmisiä: tunteet heiluttavat tuomitsemme, ja se on meidän luontomme vihata menettää. Kantokyvyn menetys siis ei ole vain vahingollisia taskukirjaillamme, mutta se myös vahingoittaa egoja. Jälleen kerran sijoittajat ottavat voittoja myymällä sijoitusta, joka on arvostettu, mutta pitää kiinni kaventuneista varastoista toivossa rebound. Usein nämä investoinnit kutistuvat murto-osaan edellisestä arvoisesta.

Joten miten sijoittaja välttää tällaisen tuloksen? Eräs ratkaisu on oppia olemaan kurinalaista sijoittajaa ja omaksumaan voiton / tappion suunnitelma. Tässä artikkelissa siirrymme tähän strategiaan ja näytämme, kuinka voit käyttää sitä pysymään mustana.

Mikä on voitto / tappio suunnitelma? Tämä suunnitelma on askel, jota monet vähittäiskauppiaat (ja ammattilaiset) usein unohtavat. Voitto / tappio-ohjelma on joukko rajoja, jotka määrittävät suurimman mahdollisen tappion tai voiton, jonka sijoittaja joutuu varastossa. Tappioita sisältävä on erittäin tärkeä osa investointeja, joten voitto / tappio-ohjelma on keskeinen tekijä hyvän strategian kannalta.

Me kaikki teemme varastomuutoksia ja useimmat meistä ovat menettäneet rahaa osakemarkkinoilla - mikä asettaa suuret sijoittajat erilleen, on kyky tunnistaa huonot valintansa ja käyttää mitä he ovat oppineet korvaa ne myöhemmin. Voitto / tappio-suunnitelma auttaa tunnistamaan virheesi, koska voit jakaa tunteet sijoittamisesta. Jos et ole liian innokas voitoksistasi ja näet niitä puhtaasti keinona kasvattaa kassavirtoja (eikä egoasi), sinulla on paljon helpompi aika päästää menetyksesi ja hallita niitä.

Suunnitelman laatiminen
Suunnitelman laatiminen voi olla vaikeampaa kuin odotit. Ensin sinun on asetettava suurin hyväksyttävä voitto ja suurin mahdollinen menetyksesi, jonka olet sietää sijoituksillesi, mutta näiden enimmäismäärien ja vähimmäismäärien ei välttämättä tarvitse olla samat jokaiselle varastolle. Esimerkiksi sininen sirukanta ei todennäköisesti nouse tai laskee 10%: lla missään vuodessa verrattuna pienikokoiseen kasvuvauhtiin, jolla on enemmän haihtuvuutta. Toisin sanoen sinun on analysoitava jokaisen kannan yksilöllisesti, jotta voidaan arvioida, kuinka paljon se todennäköisesti liikkuu kummassakin suunnassa.

Jotkut sijoittajat käyttävät teknistä tai perusteellista analyysiä tai molempien yhdistelmää voittojen ja tappioiden asianmukaisten raja-arvojen määrittämiseksi.

Toinen tapa kehittää rajat on mallinnus suunnitelmasi suorituskykyä varten nimetyn vertailuarvon, kuten indeksi tai edelliseen suorituskykyyn oman salkun.

Toinen tekijä, jota kannattaa harkita voitto / tappio suunniteltaessa, on riskinsietokyky, joka riippuu monista tekijöistä, kuten persoonallisuudeesi, aikakehyksestänne ja käytettävissä olevasta pääomasta.Tyypillisesti riskialttiilla ihmisillä on tiukemmat rajat kuin ne, jotka eivät ole vaarassa. Riskin ystävät yrittävät hyötyä mahdollisimman paljon nousevasta varastosta, mutta varovaisempi sijoittaja voi myydä varastossa jo varhaisessa vaiheessa eliminoidakseen tappioiden riskin, mikä tapahtuisi, jos varastossa olisi nopea alaspäin sukeltava. Jos haluat pelätä riskejä, voitto / tappio suunnitelma 10% jokaisella tavalla ei ehkä ole sopiva tai jopa realistinen sinulle. Toisaalta, jos olet valmis ottamaan mahdollisia voittoja koskevia lisäriskejä, 10 prosentin voitto / tappio saattaa olla tarkoituksenmukaisempi.

Suunnitelman suorittaminen Kun olet päättänyt numeroista, olipa kyseessä konservatiivinen tai aggressiivinen, sinun on pantava toimintasuunnitelma mahdollisimman vähän kiinnitystapoja käyttäen. Muista, että suunnitelmalla on kaksinkertainen vaatimus: sinun on myytävä varastosi, jos ne kuuluvat tiettyyn tasoon ja jos ne nousevat tiettyyn tasoon.

Nyt välittäjät eivät anna sinun syöttää kahta eri myyntitoimeksiantoa samaan turvallisuuteen, joten sinun on selvitettävä, mistä et halua ensin. Voi olla järkevää syöttää tilauksia, jotka ensinnäkin suojaavat haittasi: monet viisailtaiset sijoittajat käyttävät stop-loss-järjestystä, joka opastaa välittäjää ostamaan tai myymään varastoa, kun se on saavuttanut tietyn hinnan. Pysähtymisvahvuus takaa, että et polteta alamarkkinoilla, varsinkin jos et pysty katselemaan varastosi sekunnissa. Kun annat tilauksesi välittäjän kanssa, aseta lopetus hinta maksimiprosenttiosuudes- sa ja istu ja odota. Jos hinta päätyy ylärajaasi arvosta, muuta vain stop loss order -asiasiasi hintaa, joka aktivoi sitten varastosi välitön myyntiin.

Pidättäminen harkitulla tavalla Kun sinulla on voitto / menetys strategia, sinun on muistettava, että suunnitelman koko ajatus on luoda tiukat ohjeet myyntitapahtumasta. Toki, se sattuu näkemään varastosi nousevan sen jälkeen, kun olet myynyt sen, mutta on usein parempi myydä matkalla kuin odottaa, kunnes sinun on pakattava varastosta, kun hinta putoaa huippunsa jälkeen. Joseph P. Kennedy, Sr. kerran sanoi: "Vain huijaus ylpeilee ylimmälle dollarille."

Bottom Line Muista, että esimerkkikuvamme ovat yleistymisiä. Suunnitelmasi laatiminen edellyttää yksityiskohtaista tutkimusta, analysointia, itsearviointia ja realistisia näkymiä. Voittorajan asettaminen 100 prosenttiin (rahan kaksinkertaistaminen) ei ole järkevää, jos sijoitat vähäriskisiin yrityksiin, jotka kasvavat tasaisesti 15 prosentilla vuodessa.

Seuraavassa on muutamia muistiin muistuttavia tekijöitä:

• Varastossa, joka laskee 50% tarkoittaa, että sinun on kaksinkertaistettava rahat takaisin tasolle. Häviöiden hallitseminen on avaintekijä terveelle sijoitukselle.
• Virheiden tekeminen on ihmisluontoa. Kun huomaat tämän, sinun on helpompi liikkua.
• Varaston ostaminen ja pitäminen siitä pitkään aikaan ei tarkoita sitä, että ansaitset rahaa. Osta ja pidä strategia toimii vain, jos valitset oikeat yritykset. Tärkein osa voiton / tappio-suunnitelman laatimisessa on kiinni siitä!