Talousneuvojat ovat alan asiantuntijoita, jotka auttavat asiakkaita suunnittelemaan elämää, perheiden elämää ja auttamaan henkilökohtaisten tavoitteiden saavuttamisessa. Jokainen onnistunut taloudellinen neuvonantaja tietää kuitenkin, että markkinoiden tuntemus ja suunnitteluosaaminen ovat vain osa työtä. Toinen osa on suhteiden hallinnan taito.

Päivän päätteeksi, riippumatta siitä, kuinka suuri taloudellinen neuvonantaja olet, asiakkaat lähtevät, jos he tuntevat itsestäänselvyytensä - vaikka he ansaitsevat rahaa sijoituksiinsa. Siellä on satoja tuhansia taloudellisia neuvonantajia. Kestää vain hetken ja ajattele missä toimistosi sijaitsee. Onko rakennuksen, kadun tai lähialueilla muita rahoitussuunnitteluyrityksiä? Vastaus on todennäköisesti kyllä. Totuus on, että asiakkailla on vaihtoehtoja ja kysymys, jonka taloudellisen neuvonantajan on kysyttävä itseltään, on miksi asiakas päättäisi harjoittaa liiketoimintaa seuraavan neuvonantajan kanssa? Vastaus on, koska he pitävät sinusta.

Asiakkaat haluavat tuntea, että he ovat ainoa asiakas, ja se voi olla vaikea tehtävä, jossa palataan palattuihin puheluihin, sähköpostiviestejä vastaamaan ja kaupankäynti muiden asiakkaiden kanssa. Se on varmasti tasapainottava teko - joka on vienyt minut useita vuosia hallitsemaan omaa taloussuunnittelukäytäntöä - mutta jos haluat olla menestyvä talousneuvonantaja, on tärkeää tarjota koko suhdepakkaus ja salkunhallinta.

Olen oppinut vuosien varrella, että on vain joitain asioita, joita sinun ei pitäisi sanoa asiakkaille. Vaikka ne olisivatkin totta, asiakkaat eivät halua kuulla niitä, koska he eivät halua tekosyitä, vaan haluavat vain tehtäviä. Jotta hyvät suhteet hallinta (ja sinun alhaalla), vältä näitä lausekkeita, kun kommunikoida asiakkaiden kanssa. (Liittyvät lukemat, katso: Ovatko asiakkaasi taloudellisesti arvokkaita? Luultavasti Ei. )

"Minulla on toinen asiakas."

Onko sinulla puhelun, sähköpostin tai muun tapaamisen, asiakkaat eivät välitä. He maksavat henkilökohtaisia ​​neuvoja, ja he haluavat sen. Vaikka asiakkaille ei ole järkevää ajatella, että taloudellinen neuvonantaja voi elää yhden asiakkaan tuloja, joskus todellisuus on huono. Sen sijaan, että kerrot asiakkaalle, että seuraava tapaamisesi on odotushuoneessa, käytä keskustelua kohteliaasti yhteen lomakkeiden kanssa ja luettelo seurannasta. Sitten ravista kätensä ja ystävällisesti saattavat heidät ulos toimistosta. Se on ammattitaitoinen tapa antaa asiakkaalle tietää, että heidän aikaansa on.

"Sinä olet My List of Things to Do."

Olkaamme rehellisiä, meillä kaikilla on päivittäin luettelo tehtävistä ja jotkut näistä tehtävistä todennäköisesti siirtävät seuraavaan päivään, Haluat kuulla sen. Tehtävien priorisointi on avain tehokkuuteen kiireisenä päivänä.Vaikka sijoitustoiminta on asetettava tiettyyn aikaan, asiakkaiden on oltava etusijalla - varsinkin jos tilanne on korjattava.

Asiakkaiden yhteydenotossa on oltava päivän prioriteetti, koska me kaikki tiedämme, että kun jätetään vartioimatta, ongelmat voivat lisääntyä ja kukaan ei halua sitä. Jos asiakaspuhelu menee vastaamatta, se voi johtaa useisiin puheluihin ja jokainen voi saada enemmän vihamielistä. Älä aseta asiakkaita luetteloon asioista - ota ensin yhteyttä heihin. ( ) "En tiedä, mutta löydän vastauksen."

Tämä on punainen lippu mikä tahansa asiakas ja mahdollisesti syy lähettää siirto-muodossa. Jos sinulla ei ole asiakkaan pyytämiä tietoja, älä kerro heille, etteivät tiedä vastausta - olet asiantuntija. Asiakkaat maksavat sinut tuntemaan. Jos sinulla ei ole käsillä olevia tietoja, kerro asiakkaille, että olet tekemässä sitä ja saatte heidät takaisin päivän loppuun (tai muuhun kohtuulliseen ajankohtaan). Mitä ikinä teet, älä kerro asiakkaille, että et tiedä vastausta, koska se tekee sinusta tuntemattomaksi.

Bottom Line

Asiakkaan pitäminen ja asiakaskunnan jatkuvasti kasvattaminen voi olla vaikea näinä päivinä, kun otetaan huomioon kaikki kilpailut ja muuttuva väestökehitys. Tietäen kuinka kommunikoida tehokkaasti asiakkaiden kanssa - mikä edellyttää tietämystä siitä, mitä

ei sanoa - pitäisi olla yksi tärkeimmistä prioriteeteistasi. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Sähköpostilistan kasvattamisen avulla. )