Sijoitusrahastojen sijoitusrahastoista on tullut suosio sijoittajien keskuudessa, koska nämä yhdistetyt sijoitukset tarjoavat yksinkertaisen tavan päästä useisiin omaisuusluokkiin yhdellä ammattimaisesti hallinnoidulla rahastolla. Laaja valikoima varojen allokointirahastoja on aina erittäin konservatiivinen ja erittäin aggressiivinen ja niitä voidaan käyttää yhtenä tilana tai osittaisena allokaationa yksittäisille sijoittajille. Konservatiiviset allokaatiorahastot koostuvat pääoma- ja velkapapereista sekä rahavaroista, joissa keskitytään pääoman säilyttämiseen suurempien velka- ja kassasijoitusten kautta. Sijoittajat, jotka ovat huolissaan markkinoiden volatiliteetista tai ne, jotka haluavat tuottaa tuloja kaikilta tai osiltaan salkkuja, voivat hyödyntää konservatiivisia allokaatiorahastoja investointien tavoitteiden saavuttamiseksi helposti.

Vaikka konservatiiviset allokaatiorahastot tarjoavat hätäpuhelun voimakkaista vaihteluista omaan pääomaan - raskaat investointivalinnat, ne eivät ole sopivia kaikille sijoittajille. Konservatiiviset allokaatiorahastot pitävät koko varallisuuden keskimääräistä pitoisuutta joukkovelkakirjalainoissa ja käteisvaroina ja poistavat sijoittajille mahdollisuuden pääoman arvonnousuun pitkällä aikavälillä. Lisäksi jotkin joukkovelkakirjalainat ja käteissuoritukset ovat vaikeita pysyä inflaation nousussa, jolloin konservatiivisten allokointirahastojen tuottoprosentti on ajoittain vähäinen. Sijoitussalkun päätalouden ylläpitämiseen kiinnostuneet sijoittajat, jotka haluavat tuottaa tuloja osingon ja koron kautta, löytävät kuitenkin konservatiiviset allokaatiorahastot, jotka ovat sopivimpia sijoitussalkun osana tai yksittäisenä omistuksena. Sijoittajille on tarjolla useita konservatiivisia varojen allokointirahastoja tunnettujen sijoitusrahastojen tarjoajien kautta.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Vanguard Tax Managed Balanced -rahasto on konservatiivinen kohdennusrahasto, joka on sijoittajien käytettävissä Vanguard-konsernin kautta. Vuonna 1994 perustettu sijoitusrahasto hoitaa Michael Perre ja pyrkii tarjoamaan sijoittajille verovapaata tuloa tuottavat verotukselliset tuotot, pitkän aikavälin pääoman arvonnousu ja verotettavat nykyiset tulot vähäisellä määrällä. Tyypillisesti 55% rahaston 2 dollaria. 21 miljardin euron arvosta sijoitetaan korkealaatuisiin kunnallisiin arvopapereihin, joiden dollarin painotettu keskimääräinen maturiteetti on kuusi ja 12 vuotta, ja vähintään 75 prosenttia kaikista kunnallisista tiloista luokitellaan jossakin kolmesta parhaasta luottoluokitusluokasta. Loput rahaston varoista sijoitetaan yhteisiin kantoihin.

Sijoitusrahasto on syyskuusta 2015 lähtien saanut 10 vuoden vuotuisen tuoton 6,45%. Rahaston kuluraportti on 0,1%, joka on selvästi alle luokan 0 keskiarvon.81% samankaltaisista konservatiivisista määrärahoista. Sijoittajat eivät maksa ensirekisteröintikuormitusta vaan arvioidaan, että hallinnointipalkkio on 0,10%. Minimaalinen alkuinvestointi, joka on 10 000 dollaria, vaaditaan laadukkaille tileille ja IRA-tileille. Sijoitusrahastoon kuuluvat omistusosuus on Apple Inc. 1,58%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0, 02%, 0, 84%; Microsoft Corporation 0,80%; ja Exxon Mobil Oyj: n osuus oli 0 70%.

American Funds Tax-Advantaged Income Fund

American Funds Tax-Advantaged Income -rahastoa tarjotaan sijoittajille American Funds -verkostojen kautta, ja se on perustettu vuonna 2012. Joanna F. Jonsson, tämän konservatiivisen allokaatiorahasto hakee nykyisiä tuloja toissijaisena tavoitteena pitkän aikavälin pääoman kasvua. Rahastoyhtiön sijoitustoiminnan yhdistelmä koostuu useista amerikkalaisista rahastoista, joissa on erilaisia ​​yhdistelmiä ja painotuksia, joista suurin osa pyrkii tuottamaan tuloja kohdeinvestoinneista. Rahastojen johtajat, joilla on American Funds Tax-Advantaged Income Fund -rahasto, keskittyvät investointien valintaan osingonmaksavien osakkeiden kanssa sisällyttämällä kasvu- ja tulorahastot, pääomatuloverot, tasapainoiset rahastot ja korkorahastot.

Sijoitusrahasto on syyskuusta 2015 lähtien muodostanut kolmivuotisen vuotuisen tuoton, joka on 9,18 prosenttia, ja kulusuhde 0,44 prosenttia. Kaikista uusista osakehankinnoista arvioidaan 3,75 prosentin alkuperäinen myyntipalkkio, vaikka ei ole asetettu laskennallista myyntimaksua. Alkuinvestointi on 250 dollaria. Sijoitusrahastoon kuuluvat pääomasijoitukset ovat American Funds Tax Excempt Bond Fund -säätiö 25 25%; American High-Income Municipal Bond -rahasto 25. 21%; American Funds Capital World Growth and Income Fund -rahasto 24. 77%; ja American Funds Washingtonin sijoitusrahasto 24. 77%: lla.

T. Rowe Price Personal Strategy -tuottorahasto

T. Rowe Price -henkilöstrategian tulorahasto perustettiin vuonna 1994, ja sitä hallinnoi Charles M. Shriver vuodesta 2011. Rahastojen johtoryhmä pyrkii tarjoamaan sijoittajille korkeimman kokonaistuoton ajallaan keskittämällä investointivalinnat tuloihin ensin ja toisen pääoman kasvuun. Noin 40% rahaston $ 1. Varoja sijoitetaan varoihin 53 miljardia, jäljellä olevat joukkovelkakirjat, rahamarkkinavälineet ja käteisvarat jakautuvat. Joissakin tapauksissa rahasto voi ylipainottaa tai painaa tiettyä omaisuusluokkaa nykyisten markkinaolosuhteiden tai näkymien perusteella.

T. Rowe Price Personal Strategyin tulorahastosta on syyskuusta 2015 lähtien saavutettu 10 vuoden vuotuinen 6,2 prosentin vuotuinen tuotto, jonka kulusuhde oli 0,44 prosenttia. Sijoittajille ei veloiteta ennakkomyynti kuormitusta tai viivästettyä myyntimaksua, mutta vähintään 2 500 euron alkuinvestointi vaaditaan sekä pätevistä että ei-oikeutetuista tileistä. Sijoitusrahastoon kuuluvat tytäryhtiöt ovat T. Rowe Price Institutional High Yield Fund -rahasto, 7,6%; T. Rowe Price institutionaalinen Emerging Markets Bond -rahasto 5. 92%; T. Rowe Price institutionaalisen kansainvälisen joukkovelkakirjalainan 5. 32%; ja T. Rowe Price Instituutio Emerging Markets Equity Fund 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus -rahasto

Thrivent Diversified Income Plus -rahasto on vuonna 1997 perustettu konservatiivinen kohdennusrahasto, joka on sijoittajien saatavilla Thrivent-sijoitusryhmän kautta. Vuodesta 2015 Darren M. Bagwell on sijoitusrahaston sijoituspäällikkö. Sijoitusrahasto pyrkii tarjoamaan sijoittajille korkeimmat tulot ja ylläpitämään pääoman arvonnousua pitkällä aikavälillä. Rahaston 709 dollaria. Omaisuuseristä 56 miljoonaa on sijoitettu osakesidonnaisiin arvopapereihin ja velkapapereihin, joiden pääomaosuus on keskikurssi, ensisijainen osake ja vaihtovelkakirjalaina. Rahastossa olevat velkapaperit voivat olla luottokelpoisia ja pitkiä maturiteetteja, ja ne voivat sisältää korkean riskin joukkovelkakirjalainoja, seteleitä, debentuureja tai muita velkasitoumuksia. Rahastoyhtiöt voivat myös sijoittaa valuutanvaihtokelpoisiin rahastoihin vaihtoehtoina harkintansa mukaan.

Thrivent Diversified Income Plus -rahasto on syyskuusta 2015 lähtien tuottanut 10 prosentin vuotuisen tuoton 5,94%, ja kustannussuhde on 0,98%. Sijoittajille arvioidaan 4,50%: n ennakkomyyntipalkkio kaikista uusista osakehankinnoista, vaikka mitään laskennallista myyntimaksua ei ole asetettu. Alle 2 000 euron alkuinvestointi vaaditaan sekä pätevistä että ei-kvalifioiduista tileistä. Sijoitusrahastoon kuuluvat pääomasijoitukset ovat 5 vuoden US Treasury Note Future 15.9. Klo 11.08%; 2 vuoden US Treasury Note Future syyskuu 15 9,24%; 10 vuoden US Treasury Note Future Sept15 at 4. 25%; S & P 500 Index Future Sept15 klo 3. 01%; ja Fannie Mae on 1. 75%.