Jos olet konservatiivinen sijoittaja tai etsit tasapainottamaan aggressiivisempaa osakesalkkua, Vanguardilla on laaja konservatiivinen osakerahasto, joka sopii laskutukseen. Erityisesti nämä viisi rahastoa ovat menestyneet hyvin omissa luokissaan ja jokainen niistä tarjoaa vankan tasapainon turvallisuuden ja tuoton välillä.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund -rahasto on sijoitusrahasto, joka sijoittaa muihin Vanguardin sijoitusrahastoihin, jotta saavutetaan kiinteä varaus, joka sopii konservatiivisille sijoittajille. Salkku koostuu noin 40%: n osakkeista ja 60%: n joukkovelkakirjoista, joiden tavoitteena on nykyisten tulojen saavuttaminen ja maltillinen pääoman arvonnousu. Sekä osake- että joukkovelkakirjalainoilla on jonkin verran ulkomaista altistumista. Sen joukkovelkakirjalaina on monipuolistunut lyhytaikaisten, keskipitkien ja pitkän aikavälin U: n hallituksen ja viraston joukkovelkakirjalainojen, sijoitusluokan yrityslainojen ja asuntoluottojen vakuuksien (MBS) välillä. Vangeard LifeStrategy Conservative Growth Fund -rahasto on palauttanut lähes viisi prosenttia vuodessa viimeksi kuluneiden 10 vuoden ajan. Nämä tuotot menevät paljon enemmän, koska rahaston erittäin alhainen kulusuhde on 0,15%.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Vain muutamat konservatiiviset rahastot ovat saavuttaneet Vanguard Wellesley Income Fund -rahaston vakaata suoritustasoa. Viimeksi kuluneiden 15 vuoden aikana se on toimittanut luokituksensa keskimääräistä korkeampia tuottoja. ja viimeisten 10 vuoden aikana se on ylittänyt 95% vertaisarvioijistaan. Sen päätavoitteena on tuottaa pitkän aikavälin tulojen kasvua nykyisten tulojen kestävän tason lisäksi. Se pyrkii myös ottamaan osaa osakemarkkinoiden myyntivolyymista rajoittaen samalla alaspäin liittyvää riskiä. Rahasto hyödyntää tasapainoista lähestymistapaa, joka sijoittaa noin 40 prosenttia suurten korkojen osakkeisiin, joiden historiassa keskimääräiset osingot maksetaan tai osinkoja kasvatetaan. Kuusikymmentä prosenttia sijoitetaan erilaisiin joukkovelkakirjalainojen sekoihin, mukaan lukien Yhdysvaltojen valtion joukkovelkakirjalainat, sijoitusluokan yrityslainat ja muut kiinteätuottoiset arvopaperit. Rahaston konservatiivinen lähestymistapa palveli sijoittajia erittäin hyvin vuoden 2008 markkinoiden kaatumisessa, mikä laski vain 9,84%, mikä on murto-osa keskimääräisen osakerahaston vähenemisestä. Joulukuusta 2015 lähtien rahasto on palauttanut 6. 72% vuodessa viimeisten 10 vuoden aikana ja 7. 36% viimeisten viiden vuoden aikana. Rahastokategorian 0, 23%: n kulusuhde on hyvin alhainen.

Vanguard Target Retirement 2015 -rahasto (VTXVX)

Target-date-rahastot ovat perimmäiset set-and-forget-varat eläkkeelle, joiden salkut on suunniteltu hypoteettisen eläkkeelle siirtymisen aikajanan ympärille. Tavoitekauden rahaston tavoite on maksimoida odotetut tuotot suhteessa riskiprofiiliin, jonka salkun oletetaan tuottavan eläkkeelle siirtyvien tulojen ja tulojen kasvun tasapainon.Vanguard Target Retirement 2015 -rahasto saavuttaa tämän tavoitteen sijoittamalla viiteen Vanguard-indeksirahastoon, mukaan lukien Total Stock Market Index -rahasto, Total Bond Market II -indeksi ja lyhyen aikavälin inflaatio-suojatun arvopaperipörssirahasto. Viime aikoina rahasto on lisännyt kansainvälisiin arvopapereihin kohdistuvaa riskiä Total International Stock Index Fundin ja Total International Bond Index Fundin kautta. Salkun kokonaismäärä on 70% kotimaisissa ja ulkomaisissa korkosijoituksissa ja 30% kotimaisissa ja ulkomaisissa varastoissa. Rahasto on palannut viimeisen viiden vuoden aikana 5,17% vuodessa ja 4,9% viimeisten 10 vuoden aikana.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Managed Payout -rahastojen tarkoituksena on tuottaa säännöllisiä kuukausittaisia ​​maksuja, jotka pysyvät inflaation vauhdissa. Tämän saavuttamiseksi niiden on saavutettava pääoman säilyttämisen, nykyisten tulojen ja tulojen kasvun tasapaino. Vanguard Managed Payout Fund pyrkii 4 prosentin vuotuiseen jakelupääomaan sijoittamalla monipuoliseen yhdistelmään muille Vanguard-rahastoille, mukaan lukien arvostettu Vanguard Total Stock Market Index Fund. Se sijoittaa myös ulkopuolisiin rahastoihin tavoitellun riski-tuoton saavuttamiseksi. Kuukausittainen voitto vahvistetaan kunkin vuoden tammikuussa ja sen odotetaan pysyvän vakiona kuukausittain. Pienin investointi on 25 000 dollaria, ja kuluraportti on melkein olematon 0,01%. Joulukuusta 2015 lähtien eläkeläiset ja muut konservatiiviset sijoittajat ovat saaneet keskimäärin 7 39%: n vuotuisen tuoton jokaisesta viimeisestä viidestä vuodesta.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax Managed Balanced Fund pyrkii tarjoamaan korkean verotuksellisen tuoton, joka perustuu kunnallisista arvopapereista vapautettuihin verovapautettuihin tuloihin ja yhteisiin varoihin sisältyviin pitkäaikaisiin myyntivoittoihin. Sen salkku on jaettu lähes tasaisesti näiden kahden välille. Kolmella neljänneksellä sen kunnallisista omistuksista on yksi kolmesta parhaasta luottoluokituksesta, ja salkun dollarin painotettu maturiteetti on 6-12 vuotta. Viimeisimmät omistukset salkussa ovat Apple, Microsoft ja Exxon Mobil. Rahasto on palauttanut 6. 01% vuosittain viimeisten 10 vuoden aikana ja 8. 49% viimeisten viiden vuoden aikana. Sen kustannussuhde on 0,11%.