Kuuden vuoden väistämättömän nousun jälkeen osakemarkkinat näyttävät olevan loppuunmyyty, kun niillä on vähemmän positiivisia näkymiä vuonna 2016. Pitkän aikavälin sijoittajilla on kuitenkin edelleen oltava osakerahasto ja osakepääomarahastot voi olla paras vaihtoehto. Osakemarkkinarahastot omistavat inversiivisten U.S.-osakkeiden koko maailmankaikkeuden, mikä poistaa päätöksen siitä, miten sijoituksesi sijoitetaan suur-, keskisuurten ja pienikokoisten varojen kesken. Ne voivat olla paljon tehokkaampia kuin yritetään koota yhteen kolmea erilaista markkina-arvoa kattava rahasto, ellei sinulla ole erilainen käsitys siitä, miten niitä painotetaan. Koska suurin osa suurimmista osakemarkkinoiden rahastoista seuraa samanlaisia ​​indeksejä, niiden keskinäisten salkkujen koostumuksen suhteen ei ole paljon eroa. On kuitenkin tarpeeksi eroja niiden erottamiseksi vertailutarkoituksiin. Alla lueteltuja pörssikauppoja (ETF) pidetään kahden parhaan ja suurimman osakepääoman rahastoista.

-> ->

Vanguard Total Stock Market ETF

Aloitettiin toukokuussa 2001 Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI VTIVng Ttl StckMrk133 07 + 0. 19% Highstock 4. 2. 6 ) on kutsuttu pohjimmiltaan ydinosaamisalueeksi. 57 dollaria. 82 miljardia hallinnoitavaa varallisuutta (AUM) maaliskuulta 2016, se oli neljänneksi suurin osakekanta. Rahasto oli erittäin likvidiä, ja keskimääräinen päivittäinen kaupankäyntimäärä (ADTV) oli 3 3 miljoonaa osaketta. Se hyödyntää näytteenottomenetelmää CRSP US Total Market Indexin suorituskyvyn seurantaan.

IShares Russell 3000

iShares Russell 3000 ETF (NYSEARCA: IWV

IWViSh Russl 3000153. 39 + 0. 19% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 >) käynnistettiin vuosi aiemmin kuin VTI, mutta sillä on paljon vähemmän varoja 5 dollarilla. 94 miljardia euroa maaliskuusta 2016 lähtien. Rahasto oli myös vähemmän likvideä, ADTV: llä oli 299. 43. Se on suunniteltu seuraamaan Russell 3000 -indeksin suorituskykyä, joka koostuu suurimmista 3 000: sta U.S.-kannoista.

Kahden ETF: n vertailu: Salkun koostumus

Koska sijoittavat samankaltaisiin markkina-indeksiin, näillä kahdella rahastolla on hyvin samankaltaiset salkun koostumukset. VTI omistaa enemmän varastoja, koska se seuraa laajempaa indeksiä. Tämä mahdollistaa sen, että se vetää vielä pienempiä ja pienikokoisia kantoja, mikä voi antaa sille lisää nousupotentiaalia, mutta se voi myös lisätä volatiliteettia. Molemmat ETF: t noudattavat markkina-arvoista otantamenetelmää, mikä tarkoittaa, että portfoliosivallan ylläpitämät tilat ovat aina hyvin samankaltaisia. Viiden parhaan osakkeen molemmille salkkuille ovat Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84.47 + 0. 39% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83 75 + 0 69% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 < ) ja General Electric Company (NYSE: GE ), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139 76-0 23% GEGeneral Electric Co20 13-0,05% Created with Highstock 4. 2. 6 ), lähes samanlaisilla painotuksilla. Kahden ETF: n vertailu: Investointitoiminta Kahdella rahastolla on hyvin samankaltainen sijoitustuotto. Maaliskuusta 2016 alkaen VTI laski IWV: n 0-10-0,025 peruspistettä 10, viiden ja kolmen vuoden aikataulussa, joiden tuotto oli 6,87, 11,02 ja 10, vastaavasti 88%. . Samassa aikataulussa IWV oli palauttanut 6, 58, 10, 85 ja 10, vastaavasti 72%. Kahden ETF: n vertailu: Investointikustannukset Ainoa havaittavissa oleva ero näiden kahden rahaston välillä oli investointikustannuksissaan, mikä voi olla vähäinen sijoitustuottojen ero. 0, 05%: lla VTI: lla oli yksi ETF: n pienimmistä kustannussuhteista, kun taas IWV: n kuluraportti, vaikka se oli alhaisempi kuin luokassaan keskimäärin, oli 0,20%. Vaikka ero näyttää pieneltä, kun se yhdistettynä vuosien varrella, sillä voi olla suurempi vaikutus pitkän aikavälin sijoitustoimintaan. Todisteena tästä vaikutuksesta VTI: n vuotuinen tuotto alusta lähtien oli 5,41% verrattuna IWV: n 4,72%: iin.

Bottom Line

Pitkän aikavälin sijoittajille, jos kaikki muu on yhtä suuri, maksuilla on väliä. Sijoittajat, joiden pitkän aikavälin horisontti on 10 vuotta tai enemmän, pitäisi aina harkita maksuja valittaessa samanlaisia ​​varoja. Tältä osin VTI on parempi sijoitusvaihtoehto. Lyhytaikaisten kauppiaiden osalta VTI on parempi valinta kaupankäynnin suuremman määrän vuoksi, mikä heikentää tarjouksen / kysynnän leviämistä ja helpottaa kauppaa ja osakkeiden kauppaa huomattavasti.