a:

Salkun monipuolistaminen on yksi perusinvestointien pilareista. Vaikka sekä arvopaperipörssirahasto (ETF) että sijoitusrahastoindeksin seuranta voivat tarjota sijoittajalle altistumisen suurille markkinalohkoille, indeksirahastossa on useita etuja.

Sitoutuminen sijoitukseen

Keskimääräisen sijoittajan tavoite on usein hyödyntää korotuksen korotusta ja kasvattaa sijoitusta pitkällä aikavälillä. Pääoman sijoittaminen indeksirahastoon voi antaa sijoittajalle mielenrauhan, että hänen salkkunsa ei ainakaan heikennä vertailuarvoa. Kun otetaan huomioon, että S & P 500: n vuotuinen keskimääräinen tuotto vuosilta 1992-2011 oli noin 7,8 prosenttia, sijoittaja, joka etsii vakautta ja pääoman arvonnousua, olisi parantunut indeksirahastoon verrattuna monissa aktiivisesti hallinnoiduissa rahastoissa tai kaupankäynnin kohteena olevilla ETF-rahastoilla samaan aikaan.

-1 ->

Automaattinen sijoittaminen

Monissa eläkevakuutuksissa sijoittajat voivat siirtää rahaa suoraan pankkitililtäan indeksirahastoihin säännöllisesti. Ilman ammattilaisen apua tämä vaihtoehto ei ole käytettävissä ETF: issä. Yhdistettynä tietoon, että tämä investointi seuraa haluttua indeksiä kokonaisuutena, tällä tavalla sijoittava sijoitusrahasto antaa sijoittajille aikaa keskittyä rakentamaan säästöjä sen sijaan, että ostavat ja myyvät ETF: itä salkussa.

Lyhyempi toimitusjakso

Koska ETF: t käydään kauppaa samalla tavoin kuin osakkeet, niiden osto tai myynti kestää kolme päivää, kun taas rahastolla on vain yksi päivä . Kolmen päivän selvityskausi voi estää sijoittajaa yrittäessään muuttaa salkkua ja pakottaa hänet odottamaan selvitysaikaa ennen kuin nämä varat ovat käytettävissä uudelleensijoittamiseen. Vaikka tällainen ongelma voidaan välttää kaupankäynnillä marginaalilaskennalla, monet sijoittajat eivät halua avata kyseisen tyyppistä välitystapaa.

Palkkiot

ETF: llä on tyypillisesti alhaisempi prosenttipohjainen palkkarakenne kuin monilla sijoitusrahastoilla, mutta se voidaan nopeasti korvata, kun sijoittajaan sisältyy palkkioita ETF: n kaupankäynnistä. Harkitse kahden sijoittajan skenaario, joka kohdistaa 100 viikoittain 100 dollaria salkkuihinsa. Yksi heistä käyttää indeksiraportointirahastoa, kun taas toinen käyttää samanlaista ETF: tä. Vaikka sijoitusrahastojen palkkiot saattavat olla jopa 0,2% ja ETF vain 0, 05%, sijoittaja, joka käyttää ETF: tä, joutuu maksamaan jopa 8 dollarin palkkiota jokaisesta ostoksesta, jonka hän tekee. Muutaman vuoden sijoittamisen aikana palkkiot todennäköisesti ylittävät palkkakustannusten eron. Tämä riippuu luonnollisesti kyseisen salkun koosta, mutta keskimääräisen sijoittajan osalta 8 dollarin palkkio voi nousta nopeasti.

Sijoitusrahastojen indeksiraportointi ovat eräitä parhaita sijoitusratkaisuja pitkäaikaisiin sijoituksiin. Ajatuksena on pitää heidät markkinoiden sisällä olevien huipujen ja laakojen kautta vuosikymmenien ajan suuntaan, jonka mukaan tärkeimmät indeksit tarjoavat kokonaisuutena sijoittajille. Kuten lähes kaikessa rahoituksen maailmassa, on tärkeää oppia toiselta puolelta argumenttia.