a:

Sijoittajien on tärkeää tutkia kaikki sijoitusyhtiön esitteessä olevat tiedot. Sijoittajien neljä tärkeintä osaa ovat kuitenkin ne, jotka selittävät rahaston tavoitteita ja sijoitusstrategiaa. rahastoon liittyvä riski; aiempi suorituskyky; ja rahastomaksuja. Esitteessä hahmotellaan, mitä rahasto tarjoaa ja on oikeudellisesti velvoitettu sisältämään tietyt tiedot. Esite voi olla pitkä ja näyttää hieman ylivoimaisena. Sijoittajien olisi kuitenkin varattava aikaa lukea ja ymmärtää eräitä esitteen keskeisiä osia, jotta he voivat tehdä tietoisen sijoituspäätöksen.

Rahaston esitteessä on selvitys tavoitteista tai tavoitteista, joihin rahasto pyrkii saavuttamaan. Yleensä tässä jaksossa korostetaan sitä, mitä rahaston tavoitteena on saavuttaa sijoitetun pääoman tuottoprosentti (ROI), investointistrategia ja minkä tyyppiset sijoitusvarat muodostavat suurimman osan omistuksistaan. Joidenkin varojen osalta tavoitteena on keskittyä pitkän aikavälin rahoitusvakauteen ja säännöllisiin tuloihin. Muut rahastot keskittyvät lyhytaikaisiin tai pitkäaikaisiin myyntivoiton mahdollisuuksiin. Saatavilla olevien sijoitusrahastojen monipuolinen valikoima tarjoaa valikoiman valintoja, jotka sopivat juuri sijoittajien, sijoittajien, erittäin varovaisten sijoittajien sijoittajien arvosta sijoittajien arvostamiseen korkean riskin ja aggressiivisen kasvun sijoittajille. Potentiaalisille sijoittajille on tärkeää määrittää, mitkä ovat omat taloudelliset tavoitteensa ennen investointien tekemistä. Sijoittaja voi sitten etsiä rahastoa, joka vastaa hänen henkilökohtaisia ​​tavoitteitaan ja jossa hän on tyytyväinen ehdotettuun sijoitusstrategiaan.

Mahdollisten sijoittajien kannalta on myös tärkeää tietää rahaston riskin taso investoinneilla. Kaikkiin investointeihin liittyy jonkinasteinen riski. Esitteen tässä osiossa kuitenkin paljastuu tietyn rahastoon liittyvän riskin taso. Lisäksi rahaston riskiluokitukset ovat saatavissa luokituslaitoksilta, kuten Morningstarilta, jotka arvioivat rahaston riskitasoa suhteessa markkinoiden keskiarvoon ja muihin vastaaviin rahastoihin. Potentiaalisille sijoittajille on tärkeää löytää rahasto, jolla on heille hyväksyttävä riskitaso. Yhtiön esitteessä annettujen riski-informaatioiden tarkastelu mahdollistaa kunkin yksittäisen sijoittajan vertailevan riski / palkkio- ja rahastopääomaa koskevia henkilökohtaisia ​​etusijaansa sen selvittämiseksi, onko rahasto hyväksi.

Esite tarjoaa myös, ellei rahasto ole uusi, tiedot rahastonhoitajasta ja rahaston menneisyydestä. Tämän ansiosta sijoittajat voivat helposti tarkastella rahastojen suorituskykyä viimeisten vuosien aikana ja nähdä, kuinka onnistunut rahasto on saavuttanut ilmoitetut sijoitetun pääoman tuottotavoitteensa.Rahaston suorituskykytiedot antavat myös sijoittajille mahdollisuuden ottaa huomioon esimerkiksi poikkeuksellisen korkean salkun kiertonopeuden.

Rahastoon liittyvät palkkiot ovat erittäin tärkeä tekijä harkittaessa ja voi vaihdella suuresti varojen välillä. Esitteessä on tyypillisesti erittely rahaston kaikkien palkkioiden ja kulujen erittelystä, ja vaikutusmaksujen ennuste on eri investointimäärillä ajan mittaan. Kun tarkastellaan rahaston kulusuhdetta, sijoittajat antavat selkeän perustan vertailla rahastopalkkioita. Sijoittajien on ymmärrettävä, että 1 prosentin kulusuhde tarkoittaa summaa, joka vastaa 1% rahaston kokonaisarvosta, ei vain 1% voitoista.