Taloudellisen neuvonantajan tehtävänä on ohjata kuluttajaa hämmentävän ja usein ylivoimaisen investointi-, vero-, kiinteistö- ja taloushallinnon maiseman avulla. Kuluttajan päätavoitteena on, että hänellä on tarpeeksi rahaa elämäänsä ja että hän suojelee ja säilyttää osan tuleville sukupolville. Taloudellinen neuvonantaja auttaa myös asiakasta täyttämään erityistavoitteet, kuten lasten korkeakoulutuksen rahoittaminen tai loma-asunnon hankkiminen. Näin ollen neuvonantajan on oltava samankaltainen rahapoliittisen neuvonantajan kanssa - ja usein myös henkilökohtaisena ohjaajana ja itsevarmana.

Talousneuvonantaja voi tulla monista akateemisista taustoista. Lisäksi asianmukainen korkeakoulun pääoma voi vaikuttaa rahoituksen neuvonantajan ja hänen erikoisuutensa nimeämiseen. Esimerkiksi sijoitusvälitysyritykselle työskentelevä taloudellinen neuvonantaja voi tarvita erilaisen taitotarjouksen kuin pelkän rahoitussuunnittelija oman myymälänsä kanssa. Riippumatta kollegion pääaineesta, tuleva rahoitusneuvoja tarvitsee erikoistumiskoulutuksen korkeakoulututkinnon päällä, jotta hän voi suorittaa tarvittavat lisensointitutkinnot. (Katso lisää: Onko ammatti tulevaisuuden suunnittelussa? )

Liiketoiminta ja rahoitus

Jos opiskelija pääsee kollegiona tavoitteenaan tulla talousneuvojaksi, taloudellinen keskittyminen on ihanteellinen. Liiketoiminnan opiskelija saa laajan käsityksen kapitalismista, rahoista, pankki- ja taloustieteistä. Kaikki ovat tärkeitä aiheita taloussuunnittelun ja siihen liittyvien asioiden ymmärtämisessä. Rahoituksen keskittyminen laskee, miten yrityksen, osakekannan tai muun rahoitustuotteen arvo arvostetaan. Tämä tutkinto antaa kaikille opiskelijoille hyvän pohjan päästä taloudellisen neuvonnan alalla. Erikoistunut rahoitusneuvonta täydentää liiketoiminnan pääministerin vahvaa kvantitatiivista ja analyyttista taustaa.

Tänään on myös "rahoitussuunnittelua" suuria tai sertifikaattiohjelmia, jotka ovat joissakin yliopistoissa. Esimerkiksi San Diegon valtionyliopisto tarjoaa rahoituspalvelujen B.S.-tutkinnon, jolla on todistus henkilökohtaisesta taloussuunnittelusta. Kun liiketoiminnan tutkinto ja keskittyminen rahoitussuunnitteluun, jatko-opintoihin saada rahoituksen neuvonantajan lisensointi voidaan minimoida. Tämä tutkinto kattaa monet rahoitusnäkökohdat, kuten investoinnit, verot ja kiinteistösuunnittelu. . Taloustiede ja laskentatoimi

Taloustieteen tutkinto ja rahoituksen kursseja tarjoavat myös taloudellisen neuvonantajan perusta. Talous tuo globaaleja ja laaja-alaisia ​​makro käsitteitä sekä tärkeitä mikro-aiheita, kuten raha- ja finanssipolitiikka.Taloudellisen ymmärtämyksen suunnittelija on auttanut auttamaan asiakkaitaan kulkemaan liiketoiminnan ja rahoitusmarkkinoiden sykleissä.

Yleensä jokainen liiketoiminnan pääosa on vankka perusta taloussuunnittelulle tai neuvonantajalle. Yrityksen perusvaatimukset; kirjanpito, taloustiede, markkinointi, talous ja johtaminen luovat pohjan onnistuneelle siirtymiselle rahoitussuunnitteluun. Löydät, että monet rahoitusneuvojat pitävät CPA: n tai muun ammatillisen nimeämisen.

. Vaikka liiketoiminnan tutkinto on parempi kuin taloudellinen neuvonantaja, henkilö, joka päättää tulla taloussuunnittelukenttiin sen jälkeen, kun korkeakoulu tai myöhässä college-opintojen menestyksekkäästi ilman liiketoiminnan tutkintoa. Tämä on yksi taloudellisen neuvonantajan uran eduista, eikä ole tarvittavia korkeakouluja päästäkseen ammattiin. Asiakkaan suhteen

Taiteen, viestinnän tai psykologian tutkinto tarjoaa tärkeitä viestintä- ja analyyttisia taitoja. Vaikka investointien ja liiketoimintakonseptien ymmärtäminen on tärkeää, suuri osa talousneuvojan tehtävistä käsittelee ihmisiä ja heidän rahojaan ympäröivää tunteita. Vähemmän tekniset suuret yritykset auttavat neuvonantajaa kommunikoimaan ja toimimaan hyvin asiakkaan suhteen.

Psykologiopiskelija oppii tuntemaan tunteita, pelkoja, ahdistuksia ja miten mieli toimii. On selvää, että raha- ja talousasiat voivat olla hyvin emotionaalisia kysymyksiä. Tämä koulutus auttaa taloudellista neuvonantajaa heidän asiakassuhteissaan.

Viestintäammattilaiset hyötyvät myös analyyttisistä taidoista ja kyvystä tehdä monimutkaisia ​​aiheita yksinkertaisiksi. Kun rahoitus- ja investointikonsepteja täydentää, viestinnän tutkinto-suunnittelija voi olla menestyvä taloudellinen neuvonantaja.

Vapaa taiteet opettavat oikeita perusteluja ja analyyttisiä taitoja. Yhdistämällä ja ehdottamalla rahoitussuunnitelmaa neuvonantaja, jolla on erinomaiset kriittiset ajattelutaidot, on valmis kouluttamaan ja selittämään erilaisia ​​vaihtoehtoja. (Asiaan liittyvää lukua, katso:

Johdatus taloussuunnittelujärjestöihin

.) Perusjono Ei ole vaadittua korkeakoulututkintoa uraan taloudellisena neuvonantajana. Se sanoi, on olemassa etuja ja haittoja kunkin tyypin korkeakoulun suuria ja menestyksekkäitä neuvonantajia tulevat eri taustoista. Koska lisensointi ja sertifiointi vaaditaan hankkimaan toimiluvan ja aloittamaan käytännön taloudellisen neuvonantajan, oma-aloitteinen hakija voi olla menestyvä ura taloudellisena neuvonantajana minkä tahansa korkeakoulun pääaineena. (Lisätietoja lukemisesta:

Trendejä, jotka haastavat rahoitusneuvojat

.)