a:

Useat tekijät määrittävät, milloin kustannussuhde on suhteellisen suuri tai alhainen, mutta hyvä, edullinen suhde on yleensä noin 0. 5-0. 75% aktiivisesti hoidetusta salkusta, kun taas yli 1,5 prosentin kulusuhde on korkealla puolella.

Kulusuhde on se, että kustannussijoitusyritykset veloittavat sijoittajia hallinnoimaan rahastoa tai pörssilistattua rahastoa tai ETF: ää. Tämä suhde lasketaan jakamalla sijoitusrahaston toimintakulut keskimääräisen dollarin kokonaisarvon mukaan kaikkiin rahaston varoihin.

Sijoitusrahastojen kulusuhde on yleisesti korkeampi kuin ETF: issä. Aktuaalisesti hallinnoitujen sijoitusrahastojen nykyinen keskimääräinen kulusuhde on 0,5-5,0% ja tyypillisesti korkeintaan 2,5%, vaikka joidenkin rahastojen suhteet ovat nousseet jopa lähes 20%. Passiivisten indeksirahastojen osalta tyypillinen suhde on lähempänä 0, 25%. Kulut voivat vaihdella merkittävästi erilaisten varojen välillä. Investoinnin luokka, sijoitusstrategia ja rahaston yleinen koko voivat vaikuttaa kulusuhteeseen. Rahasto, jolla on pienempi määrä varoja, on yleensä suurempi kustannussuhde johtuen rajallisesta rahastostaan ​​kustannusten kattamiseksi. Kansainvälisillä rahastoilla voi olla korkeita operatiivisia kuluja, jos he vaativat henkilöstöä useissa maissa. Suurten korkojen varat ovat yleensä halvempia kuin pienet korkorahastot.

Rahastojen kulut voivat merkittävästi vaikuttaa sijoittajan kannattavuuteen. Jos rahasto saavuttaa vuosittain 5%: n vuotuisen tuoton, maksujen osuus on 2% ja sitten 40% rahaston bruttotuloksesta. Siksi sijoittajille on erittäin tärkeää verrata kustannuksia varojen tutkimisessa. Sijoittajat voivat löytää rahaston kulut rahastoesitteessä tai listata taloudellisilla verkkosivuilla, jotka tarjoavat vapaasti tietoja sijoitusrahastoista tai ETF: stä.