Ovatko sijoittajat uskollisempia taloudelliselle neuvonantajallensa tai rahoituspalveluyritykselleen? Spectrem Groupin äskettäin tekemässä tutkimuksessa todettiin, että varakkaiden sijoittajien uskollisuus rahoittajille ja rahoituslaitoksille on toiseksi vain lääkäreille ja hammaslääkäreille.

Valitettavasti tämä uskollisuus ei näytä käännäväksi asiakkaiden viittauksiksi.

Raportin asiakasuskollisuus keskittyneiden sijoittajien keskuudessa perustuu tutkimukseen, jossa on yli 3 000 mielenkiintoista sijoittajaa, joiden kotitalouksien nettovarallisuus vaihtelee 100 000: sta 25 miljoonaan dollariin. (Lisätietoja lukemisesta: mitä varakkaat haluavat eniten rahoittajistaan. )

Neuvonantaja tai yritys

Lähes puolet sijoittajista sanoo pysyvän yrityksen kanssa, jos heidän neuvonantajansa jätetään, kun taas toinen puoli sanoo siirtyvänsä, koska kyseinen suhde on heille tärkeämpi kuin jonka neuvonantaja toimii.

Tutkimuksessa havaittiin vähäisiä vaihteluita, jotka perustuivat sijoittajan varallisuuden tasoon. Vaikka miljoonat (nettoarvot, joiden arvo on miljoona ja viisi miljoonaa dollaria) ja erittäin korkean nettotason sijoittajat (joiden nettovarallisuus on noin 5 miljoonaa ja 25 miljoonaa dollaria) ovat tasaisesti jakautuneet, suuret varakkaat sijoittajat (joiden nettovarallisuus on 100 dollaria , 000 ja 1 miljoona dollaria) lean hieman kohti mieluummin pysyä yrityksen kanssa.

Tutkimuksessa huomautetaan, että on mahdollista, että nuoriin sijoittajiin pohjautuvan massaväestön segmentti ei ehkä ole saattanut yhtä paljon aikaa suhteeseen neuvonantajan kanssa. Tämä tekee valinnan jäädä yrityksen houkuttelevammaksi. Kaksi kolmasosaa sijoittajista, jotka haluavat pysyä yrityksen kanssa, tekevät niin, koska yrityksen turvallisuus ja tuotemerkki ovat tärkeämpiä kuin suhde neuvonantajaan.

"Tämä on merkittävä aihe, koska neuvonantajat muuttavat yrityksiä aika ajoin ja sijoittajat tarvitsevat valinnan, pysyvätkö yrityksen tai vaihtavat neuvonantajan kanssa", Spectrem presidentti George H. Walper Jr. toteaa: "Vaikka yksilöllinen suhde on vahva, valinta voi olla vaikeaa. Monet päätöksentekoon punnitsevat tekijät voivat vaikuttaa sijoittajan tyytyväisyyteen." Millennials Fire Advisors ) Loyalty Level

Kun heitä pyydettiin arvostamaan heidän yleistä uskollisuuttaan, varakkaat sijoittajat arvioivat olevansa korkeat, 83. 26 100 pisteen mittakaavassa kysyttiin, kuinka usein he viittaavat muihin rahoituslaitokseen, mutta vain 9 prosenttia sanoi hyvin usein. Kaiken kaikkiaan vain 30 prosenttia viittaa muihin rahoituslaitokseen.

Tutkimuksessa todettiin myös, että varakkaat sijoittajat asettavat korkein arvo neuvonantajan palvelun laadussa heidän suhteensa arvioinnissa alus.Ne sijoittuvat korkeammiksi kuin hinta- ja tiliominaisuudet. Ensimmäinen syy, jonka vuoksi asiakkaat vaihtavat rahoituksen tarjoajia, johtuu proaktiivisuuden puutteesta, joka liittyy suoraan heidän vastaanottamansa palvelun laatuun.

Kun heidän rikkautensa kasvaa, sijoittajien uskollisuus taloudellisen neuvonantajansa kanssa kasvaa. Erittäin korkeat net-sijoittajat ovat korkeimman uskollisen tason. Spectrem huomauttaa, että tämä on todennäköistä, koska taloudelliset neuvonantajat vievät enemmän aikaa varakkaiden asiakkaiden kanssa, koska tarve lisätä palveluiden määrää vaativammat sijoittajat vaativat.

) " "

"Sijoittajat kertovat, että palvelun laatu on asiakasuskollisuuden perusta", Walper sanoi. "Ja uskollisuus perustuu vahvojen asiakkaiden rakentamiseen suhde on avain vakuuttaa asiakkaita tekemään viittauksia, jotka ovat tärkeä keino luoda uutta liiketoimintaa. "

Ei ole yllättävää, että varakkaat sijoittajat, jotka pitävät itseään hyvin riippuvaisina heidän neuvonantajistaan, ovat paljon enemmän uskollisia kyseiselle henkilölle kuin brändille. Itsenäiset sijoittajat, jotka käyttävät neuvonantajia vain merkittäviin elämäntapahtumiin, ovat todennäköisesti uskollisia brändille, Spectrem löysi.

Bottom Line

Varakkaat sijoittajat ovat yleensä tasaisesti jakautuneet, kun he ovat uskollisia heidän neuvonantajansa vastaan ​​rahoituspalveluyritykselle, jossa hän työskentelee. Neuvoja, jotka haluavat vaikuttaa siihen, että heidän uskollisuutensa kohdistuvat keskittymään palvelujen laatuun ja vahvaan suhteeseen asiakkaidensa kanssa. ( )