Noin puolet rahoituksen neuvonantajista (55%) aikoo kohdentaa uusia ja suuria varakkaita sijoittajia seuraavien viiden vuoden aikana. Mutta tulevatko nämä sijoittajat todella nousemaan varallisuustasolle? Fidelity Investmentsin "seitsemännessä miljoonassa näkymässä" päätyy siihen, että kehittyvät varakkaat sijoittajat eivät ole vain hyvissä asemissa saavuttamaan miljonääriasemaa, vaan jopa ylittävät sen.

Fidelity selvitti kehittyviä varakkaita, varakkaita, miljonäärejä ja deca-miljonäärejä arvioimaan kykyään rakentaa vaurautta. Se havaitsi, että kehittyvillä varakkailla on suurin potentiaali rakentaa vaurautta kuuteen tekijään perustuen. Kehittyvät varakkaat määritellään 21-49-vuotiaiksi, joiden sijoituskelpoiset varat ovat 50 000 - 250 000 dollaria ja kotitalouden tulot 100 000 tai enemmän. (Lisätietoja lukemisesta on: Miten Baby-Boomersin ja Gen-Xersin eläkkeelle siirtyminen eroaa .)

Wealth Building Similarities

Kehittyvät varakkaat eivät näytä nykypäivän miljonääreiltä. Useimmat (yli kaksi kolmasosaa) ovat naisia ​​ja neljäsosa ei ole valkoista. Sanotaan, että he jakavat monia nykyisten miljonäärien asenteita ja käyttäytymistä.

"Olemme jo vuosien ajan osoittaneet, kuinka ainutlaatuinen sijoittajien seuraava sukupolvi on, mutta todellisuudessa heillä on monia yhtäläisyyksiä nykypäivän miljonääreihin - jopa miljoonat miljoonat.", Sanoo rekrytoitu sijoitusneuvoja Bob Oros (RIA), Fidelity Clearing ja Custody. "Näiden yhtäläisyyksien pitäisi kannustaa neuvonantajia laajentamaan asiakaskantaansa perinteisen miljonäärin lisäksi ja antamaan kaikille sijoittajille luottamuksen kykyyn liikkua rikkaustasolla. "(Lisätietoja lukemisesta on: Väestörakenteen muuttaminen - ja sen hyödyntäminen .)

Mediaani-arvo on 250 000 dollaria, mutta menestyneet varakkaat eivät näytä olevan miljonäärejä, mutta tutkimuksessa todettiin, että heillä on kuusi varallisuusrakennetta, joita monet miljonäärit ja deca-miljonäärit näyttö. . Time Horizon:

Kehittyvät varakkaat sijoittajat ovat keskimäärin 40-vuotiaita ja jäljellä on 27 vuotta ne saavuttavat tyypillisen eläkeiän 67. 7. Vain 1% on eläkkeelle.

Ura:

Monet kehittyvistä varakkaista ovat harrastaneet samanlaisia ​​uran nykypäivän miljonääreihin. Ne sisältävät rahoituksen, kirjanpidon ja tietotekniikan. Heillä saattaa olla suhteellisen nuorempia positioita verrattuna miljonääreihin, mutta silti on aika siirtyä ura- ja palkkatasolle. Tulot:

Keskimääräinen vuotuinen kotitalouden tulo kehittyville varakkaille (125 000 dollaria) on 2,5 kertaa keskimääräinen U.:in kotitalouden tulo ja lähenee nykyisten miljoonien pelaajien tuloja (200 000 dollaria niille, jotka ovat edelleen työssäkäyviä). Itsenäinen tila:

Noin kahdeksan kymmenestä kehittyvistä varakkaista sijoittajista on ansainnut tai kasvattanut omia varojaan, ominaisuus, jonka he jakavat miljoonien ja deca-miljonäärien kanssa. Pitkäaikainen keskittyminen:

Sekä kehittyvillä varakkailla että miljoonilla on pitkän aikavälin panostus investointeihin. Kolme neljästä molemmista segmenteistä keskittyy omaisuutensa pitkän aikavälin kasvuun ja kolme kymmenestä keskittyy tukemaan eläkkeelle jäänyttä elämäntapaa. Sijoitustyyli:

Kuten deca-miljonäärit, kehittyvät varakkaat ovat halukkaita investoimaan aggressiivisesti maksimoimaan voitot ja asettamaan merkittävän osan portfolionsa syrjäyttämisestä riskialttiimmille sijoituksille. Molemmat ovat myös todennäköisimmin kuvaamaan itseään itsenäisiksi sijoittajiksi. Neuvonantajan rooli

Rahoituksen neuvonantajat, jotka haluavat houkutella kasvavia varakkaita, tulisi ottaa huomioon, että 68 prosenttia on naisia ​​ja neljäsosa ei ole valkoista ja että he palvelevat näiden ryhmien tarpeita, Fidelity neuvoo.

Vain 24 prosenttia kehittyvistä varakkaista on perehtynyt sijoittamiseen. He ovat kiinnostuneita oppimaan lisää tyypillisistä varallisuusluokista, kuten osakkeista, joukkovelkakirjoista, sijoitusrahastoista, talletustodistuksista (CD) ja kiinteistöistä. (Lisätietoja:

Eläkkeelle siirtyminen: mitkä sukupolvet ovat parhaita säästöjä? ) Tutkimuksessa ehdotetaan myös tämän sijoittajaryhmän sitoutumista varhaisessa vaiheessa. Yksi neljäsosa kehittyneestä varakkaasta, joka ei toimi neuvonantajan kanssa, uskoo, että neuvonantajat eivät ole kiinnostuneita työskentelemään heidän kanssaan, koska heillä on oltava varoja, joihin he joutuvat investoimaan. Mutta puolet ajattelevat neuvonantajat ovat tärkeitä investointien onnistumisen kannalta. (Lisätietoja:

Nyt on Snag Gen X -asiakkaita .) 60 prosenttia sanoi, että he todennäköisemmin työskentelisivät neuvonantajan kanssa, jos palkkiot olivat pienemmät. Fidelity ehdottaa, että neuvonantajat tarjoavat palkkarakenteen, jossa on skaalattu paluu palveluihin.

Neuvonantajien olisi myös sitouduttava molempiin puoliskoihin 52 prosentin osakepäätöksinä sijoittamisen yhteydessä. (

.) Bottom Line Nykypäivän nousevaa vaurautta ovat hyvät mahdollisuudet olla huomisen miljonäärit, jotka tarjoavat mahdollisuuksia neuvonantajille. (Katso lisää:

Yrittäjyyttä naisasiakkaiden kanssa

.) Houkuttelemiseksi tämän sijoittajaryhmän neuvojien on otettava tämä ryhmä käyttöön varhaisessa vaiheessa, huolehdittava moninaisuudestaan, kouluttamaan heitä ja mukauttamaan maksuja ja palveluita vastaavasti. (Asiaan liittyvien lukujen osalta: Rahoittajien on etsittävä tätä ryhmää NOW .)