Naiset ovat tärkeimpiä eläkkeensaajia 40 prosentissa amerikkalaisista kotitalouksista, ja monet heistä ovat kertyneet huomattavaa omaisuutta seurauksena. Vain Yhdysvalloissa naiset hallitsevat 14 biljoonaa dollaria henkilökohtaiseen vaurauteen, ja tämän määrän odotetaan kasvavan 22 triljoonaan dollariin vuoteen 2020 mennessä BMO Wealth Institutein mukaan.

Kun useammat naiset saavuttavat suuren nettovarallisuuden ja erittäin korkean nettovarallisuuden, kysymys on siitä, miten parhaiten pystyt hallitsemaan rikkautta, jonka he rakentavat. Erityisesti naiset työskentelevät joidenkin ainutlaatuisten esteiden suhteen, jotka vaikeuttavat salkun valvontaa. Ammattimaisten varallisuudenhoitopalvelujen etsiminen on älykäs ratkaisu useista syistä.

Extra Time Pressures

Vaikka naisten roolit ovat muuttuneet dramaattisesti ajan myötä, tosiasia on, että heillä on usein enemmän vastuuta hoidon suhteen. U.S. Trust -tutkimuksessa todettiin, että 71%: lla naisten korkeasta nettovarallisuudesta on ensisijainen tai yhteinen vastuu lastenhoitopalveluista ja 39 prosenttia hoitaa vanhustyötä. Samassa tutkimuksessa 71% naisista ilmoitti olevansa kotitalouksiensa sijoituspäätöstä.

Yrittäjälle korkean tason omaavalle naiselle, perheen kanssa tehtävän työn tasapainottaminen voi jättää hyvin vähän tilaa varastojen valinnalle tai selvittää, mikä sijoitusrahastolla on paras kustannussuhde.

Kokenut taloudellinen neuvonantaja, joka ymmärtää sijoitustyylisi ja riskinsietokyvyn, voi minimoida aikaa, jonka sinun on varattava varallisuuden perustaksi.

Eri investointitavoitteet

Miehet ja naiset eroavat toisistaan ​​useilla tasoilla, eivätkä he ole investoineet. Spectrem-konsernin tutkimustulokset osoittavat, että 55 prosenttia naisista pitää mieluummin investointeja, jotka tarjoavat taattu tuottoaste verrattuna 46 prosenttiin suurista nettovarallisuudesta. Samaan aikaan 50 prosenttia miehistä sanoi olevansa mukavasti mukana investointiensa päivittäisessä hallinnoinnissa, kun taas vain 36 prosenttia naisista oli samaa mieltä. Lue 3 varallisuudenhoitosäännöt naisten sijoittajille lisää oivalluksia.

Naiset kuin miehet kertoivat käyttäneensä taloudellista neuvonantajaa - 78% vs. 61%. Kun kyse on siitä, mitä he etsivät neuvonantajalla, naiset asettavat korkeamman arvon siitä, onko kyseinen henkilö sellaisen ystävän, perheenjäsenen tai kollegän suositteleman suosituksen perusteella, tutkimus osoitti. Ne pyrkivät myös suuntaamaan vakiintuneempia rahoituspalvelumerkkejä useammin kuin miehet.

Mitä he jakavat vaurauttaan, naisten korkea nettovarallisuus kohdistuu kohti turvallisempia investointeja. Spectremin mukaan naiset valitsivat todennäköisemmin rahamarkkinatilit, talletustodistukset (CD-levyt) ja jopa niiden sekkitilit kannoista, sijoitusrahastoista tai arvopaperipörsseistä (ETF).Vaikka tämä vähentää tappioiden mahdollisuuksia, se myös rajoittaa kasvun mahdollisuuksia. Katso lisätietoja kohdasta Miten naiset sijoittajat tekevät rahaa .

Varallisuusjohtajalla olisi mahdollisuus selvittää mahdollisuuksia, jotka sopivat yhteen koko sijoitusstrategian kanssa, joten et menetä tuottoa.

Mitä varallisuudenhoitajat tarjoavat

Yksi virhe, jolla on suuri nettovarallisuus, ei ole varaa kehittää kestävää vaurauttaan kehittämällä tunnelivahtia. Keskittymällä pieniin kourallisiin investointityyppeihin tutkimatta, mitä muuta on käytettävissä, voi heittää salkkusi pois taseesta, jos sillä ei ole monipuolistamista. Siellä rikkausmestari tulee kätevästi. Sinun neuvonantajasi voi ohjata sinua kohti vaihtoehtoisia sijoituksia, jotka on suunnattu erityisesti akkreditoiduille sijoittajille, joiden nettovarallisuus on 200 000 tai enemmän.

Esimerkiksi hedge-rahastojen ja pääomasijoittajien tuottamat tuotot ovat tuloksellisia, mutta jos olet lentänyt yksin investointisi kanssa, saatat joutua vaikeuksiin päästä näihin omaisuusluokkiin. Kanssa varallisuuden johtaja omalla puolella, voit alkaa tutkia uusia investointeja polkuja, jotka ylittävät, mitä on saatavilla ei-akkreditoituja sijoittajia. . Perusjono

Vahva tapaus on, että naiset, joilla on suuri nettovarallisuus, tarvitsevat ammattimaista varallisuudenhoitoa koskevia neuvoja, mutta mikä on järkevämpää - ihmisen neuvonantaja tai robo-neuvonantaja?

Robo-neuvonantajat tarjoavat alhaisemmat kustannukset ja virtaviivaistetut hallintapalvelut, mutta monet heistä keskittyvät yksinomaan ETF: iin. Jos lisätty lajike ja henkilökohtainen kosketusvideo houkuttelevammaksi, menojen käyttäminen ihmisneuvonantajalle voi olla parempi sijoitus.

Molempien vaihtoehtojen etujen ja haittojen vertaaminen voi johtaa sinut kohti kaikkein sopivinta. (Lisätietoja on kohdassa

Robo vs. ihmisten neuvonantajat naisten sijoittajille .)