Vuoden verokauden lähestymistapana monet sijoittajat keräävät vuoden aikana kertyneiden ja toteutuneiden myyntivoittojen. Mutta vielä on vielä aikaa parantaa näitä lopullisia lukuja ja vähentää verotettavien voittojen määrää, jotka on ilmoitettava, jos sinulla on yksi tai useampi omistusosuus portfoliosta. On hopea vuori, joka voidaan tuottaa korjuuverotuksellisista tappioista verollisissa vähittäismyyntisalkkuissasi ennen vuoden loppua. Käytä vain kolmea vinkkejä vähentämään verotettavaa voittoa.

Arvioi tilat

Käy läpi vähittäismyyntisalkku ja näet, mitkä tilat ovat menettäneet arvonsa ostostaasi. Älä vaivaudu tekemään tätä eläkevakuutuksessa, sillä et voi ilmoittaa minkäänlaisia ​​tappioita, koska he ovat veroedun saaneita tilejä. Jos olet ostanut verotettavan salkun tappiollisen osuuden, joka on vähentynyt viimeisen vuoden aikana, voit myydä sen lyhytaikaisen tappion tuottamiseksi. Jos sinulla on ollut menettämäsi tilanne yli vuoden ajan päivään, sitä pidetään pitkäaikaisena tappiollisena, kun myy sitä. Tämä pätee riippumatta siitä, onko tilanne varastossa, joukkovelkakirjalaina, sijoitusrahasto tai pörssilistattu rahasto (ETF). Itse asiassa se teoriassa pätee lähes kaikkiin investointeihin, vaikka se ei ole julkisen kaupankäynnin kohteena, vaikka tietyt sijoitustyypit kuten tietyt kiinteistöt kuten tietyt kiinteistöt eivät tietenkään ole toteutettavissa tämän strategian kannalta. (Katso lisää: Täydellinen opas veropetosten sadonkorjuuta varten .)

Muista Myyntitapahtuma

Sisäinen tulovirasto (IRS) kertoo, kuinka sijoittajat voivat myydä myydyt omistusosuudet verotettavassa tilinsä pääomatulojen synnyttämisessä. Tappion ilmoittamiseksi sijoittaja ei voi ostaa takaisin samaa vakuutta tai muuta vakuutta, jonka katsotaan olevan olennaisilta osiltaan samanlainen kuin 31 päivän kuluttua myynnistä. Joten jos myyt ABC-yhtiön varastossa 15. marraskuuta, et voi ilmoittaa tappiota, jos ostat nämä osakkeet ennen 17. joulukuuta. Tämä aiheuttaa riskin siitä, että arvopaperin hinta voi nousta odotusajan kuluessa. Odotusaika voi kuitenkin jatkua seuraavana vuonna. Jos myydät varastossa tai muussa tietoturvassa joulukuussa, voit ilmoittaa verotuksen tappion kyseisenä vuonna niin kauan kuin odotat vähintään 31 päivää ennen sen ostamista.

Sijoitustuotot

Jos olet sitä mieltä, että sinulla on hyvät mahdollisuudet, että hinta kasvaa pian myytävän turvallisuustason mukaan, saatat olla viisasta käyttää myyntiäsi osta jotain erilaista. Harkitse voittoa hankkimalla ETF: n, joka sijoittaa edellisen tilan alaan. Tämä voi tarjota sinulle lisää hajauttamista, eikä sinun tarvitse odottaa 31 päivää ostaa sitä.Tämä ei ole aina oikein. Joissakin tapauksissa tilan menettäminen voi olla tärkeä osa salkkua, ja saatat uskoa, että se toipuu jossain vaiheessa. Jos näin on, niin olet todennäköisesti viisas vain odottaa tilalla pitämisen ja sitten ostaa turva takaisin. Saatat myös olla onnekas ja voi päästä alhaisemmalla hinnalla 31 päivän kuluttua. . Bottom Line

Jos sinulla on merkittäviä myyntivoittoja ilmoitettavaksi vuodelle ja myös joitakin tappiollisia omistuksia salkkusi, jonka haluat säilyttää, ja sitten korjata ne pääoman menetyksiksi, voi vähentää verolaskutasi. Tämä strategia voi jopa antaa sinulle pitkän aikavälin tappiot lyhytaikaisia ​​voittoja vastaan, jos pitkän aikavälin tappiot ylittävät pitkän aikavälin voitot riippuen saatujen voittojen ja tappioiden määrästä. Lisätietoja verotulojen korjuusta on luvussa 1040 olevassa D-luettelossa annettujen ohjeiden tai veroviraston tai rahoitusneuvojaan. (Lisätietoja:

Hyödyt ja haitat verotuksen vähentämisestä .)