Kun tuhannet sijoitusrahastoista valitaan, sijoittajien on tehtävä perusteltuja päätöksiä hoidetuista salkkuista, jotka parhaiten vastaavat heidän tarpeitaan. Useimmat rahastosijoittajat etsivät pääoman arvonnousua, luodaan kasvun perusta yksittäisillä eläkevakuutuksilla (IRA), 401 (k) suunnitelmilla tai epäkelvottomilla tileillä. Suuryritysluokassa työnantajan sponsoroimat eläkejärjestelmät yleensä rajoittavat vaihtoehtoja muutamiin tunnettuihin rahastoihin luokittain, mikä helpottaa tutkimusta ja valintaa. Omavaraisen IRA: n ja yksittäisten salkkujen avulla 1 542 suuryrityskasvun sijoitusrahastojen saatavuus ja vähimmäisvuosittaiset raidatulokset tekevät sijoitusvaihtoehdoista entistä pelottavamman. Kasvuymmärryksessä on lukuisia arvoisia varoja, mutta myös salkut, jotka on selvitettävä päätöksentekoprosessista. Seuraavat kolme rahastoa eivät pysty tekemään palkkaluokkaa sellaisten kriteerien perusteella, jotka ylittävät yksin suorituskyvyn.

Calamos Growth Fund ("CVGRX")

Calamos Growth Fund ("CVGRX") osuu trifectaan, jolla on korkea kustannusaste, alhainen Morningstar-luokitus ja suuri riski- palkkasuhde. Yhden tähden luokituksen saaminen Morningstarista kymmenen vuoden ajanjaksolle, joka päättyy helmikuun 29. päivänä 2016, rahasto säilyttää 1,31%: n kulusuhteen, joka kääntyy vain 60%: n vuotuisella kurssilla edullinen, aktiivisesti hallinnoitu rahasto. Kun beta-1,15 -versiota verrataan S & P 500: een helmikuussa 2006 alkavaan kymmenen vuoden ajanjaksoon, rahasto ei ole riittävästi hyötynyt riskialttiimmista osakkeenomistajista, joiden vertailuindeksi on heikentynyt keskimäärin 2,45 prosentin vuosivauhdilla. CVGRX: n Sharpe-suhde 0, 24 osoittaa riskiin korjattua korrelaatiota U.S. Treasury-merkintään kuin hallitsematonta indeksiä.

Goldman Sachs Capital Growth Fund ("GSCGX") omisti 115 kpl 31.12.2015. Rahaston parhaalla varastovalitsimella, Steven Barry keräsi 10 suurinta yritystä, jotka peittävät useimmat kotimaiset suurten yritysten varat, joissa Apple, Inc: n (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174) painotettu 5,96 prosentin painotus. 59 + 1. 21%

Highstock 4. 2. 6

) ja 2. 89% osuudesta Amazonista. com, Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon.com Inc1, 120. 87 + 0. 83% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Vaikka kymmenen parhaan joukkoon kuuluvat 28,9 prosenttia salkusta 29.2.2016, sijoittajat, jotka keskittyivät tilannekatsaukseen, pyrkivät jättämään huomiotta sellaisten yritysten tasapainon, jotka heikentävät rahaston tehokkuutta. Kansas City Southern (NYSE: KSU KSUKansas City Southern105. 94 + 1. 03% Created Highstock 4. 2. 6 ), mikä on 1,01% GSCGX: n omistuksista, menetti 30 dollaria. 75 osaketta kohden, 26.58 prosentin vähennys 24 kuukauden 2016 lopun 12 kuukauden ajanjaksolla. Rahastonhoito seurasi karjaa parhaimmillaan, mutta jotkut vähemmän hämmentävät asiat kärsivät.

John Hancock Fundamental Kaikki Cap Core -rahasto ("JFCAX") Kulujen suhteet ansaitsevat tarkkailua vertaamalla sijoitusrahastoja. Jokaisen dollarin sijoituksella vuotuiset palkkiot pureskivat kiinteän prosenttiosuuden markkinoilla toimivista varoista. John Hancock Fundamental All Cap Core -rahasto ("JFCAX") on 1. 29%: n vuosittainen kustannus, joka sijoittaa salkun keskimääräiseen ylinopeusluokkaan Morningstarin suurelle yhtiökokoukselle. Rahasto palasi 9. 06% vuonna 2014, alittaa vertailuindeksin S & P 500 indeksi 4,63%. 29. helmikuuta 2016 JFCAX: llä oli -12. 68%: n vuotuinen tuotto (YTD). Riippumatta siitä, onko rahasto saavuttanut positiivisen alueen, 1. 29% 149 dollarista. Rahastolle maksetaan edelleen hallinnoitavien varojen (AUM) 4 miljoonaa euroa vuonna 2016. Lisää rahaston maksimimyyntimarginaali 5%, jota käytetään korvaamaan sijoitusneuvoja A-osakkeelle ja pienempi prosenttiosuus sijoittajan rahaa alun perin sijoitetaan markkinoille.

Rahasto ei ole vain neljän vuoden historian ansiosta sallinut sijoittajien arvioida suorituskykyä haihtuvilla alamarkkinoilla. JFCAX aloitti toimintansa kesäkuussa 2011 eikä käynyt läpi markkinoiden kaatumista vuonna 2008, jolloin S & P 500 menetti 37 prosenttia vuodessa. Rahastomarkkinoiden puuttuessa rahasto ei ole vielä testannut sen huono-osaisuutta.