Taloudellisen neuvonantajat, jotka etsivät ammatillista tukea omien yritysten ulkopuolelle, voivat liittyä yhteen tai useampaan tärkeään organisaatioon, jotka ovat sitoutuneet edistämään taloussuunnittelua erilaisissa valmiuksissa, kuten maksuperusteinen suunnittelu, palveluiden ja vakuutusten myynnistä. Vaikka ei ole tarpeen liittyä kaikkiin niihin, kunkin suuren yhdistyksen jäsenyydellä on useita etuja, jotka voivat auttaa neuvonantajia kasvattamaan käytäntöjään. Suurten taloussuunnitteluun liittyvien organisaatioiden jakautuminen sisältää seuraavat ryhmät:

- Tämä ryhmä pitää itsensä lopullisena yhdistämisenä Certified Financial Planner (CFP) -harjoittelijoille. Vuonna 2000 perustettu Certified Financial Planners -instituutin (ICFP) ja Kansainvälisen rahoitussuunnittelun liiton (IAFP) yhdistäminen on omistettu YKP: n henkilötietokannan ja taloussuunnittelun ammattinsa edistämiselle kokonaisuutena. FPA käynnisti kuluttajille uuden verkkosivuston, jonka tarkoituksena on kouluttaa käyttäjiä taloudellisen suunnittelun arvosta ja siitä, miten he voivat hyötyä niistä. Sivustolla on useita interaktiivisia työkaluja, kuten opetusohjelmia, artikkeleita ja muuta kirjallisuutta, podcasteja, taloudellisten suunnittelijoiden hakukoneita ja paljon muuta.

Ammatillisilla jäsenillä on lukuisia etuja ja työkaluja, joiden avulla he voivat kasvattaa yritystään ja tulla paremmiksi neuvonantajiksi. Tämä ryhmä loi myös kansallisen suunnittelun tukikeskuksen syyskuun 11. päivän hyökkäyksen jälkeen, jossa FPA: n jäsenet antavat pro bono -suunnittelua terrori-iskujen ja muuntyyppisten katastrofien uhreille. (Lisätietoja:

Miksi rahoitusneuvojat tarvitsevat CFP-merkin .)

(NAIFA)

- Vuonna 1890 perustettu järjestö on ylivoimaisesti nykyisin olemassa oleva vanhin ammattialan taloudellinen neuvonantajayhdistys. NAIFA äskettäin juhli 125 th syntymäpäivää ja suunnittelee tarjoamalla vakuutusalan ammattilaisia, etuja asiantuntijoita ja taloudellisia neuvonantajia ammatillisella ja lainsäädännöllisellä tuella. Tämä organisaatio tunnustaa vakuutuksen keskeisen roolin taloudellisen suunnittelun alalla ja pyrkii parantamaan vakuutusalaa edistämällä eettistä käyttäytymistä jäsentensä keskuudessa ja auttamalla jäseniään parantamaan ammattitaitoaan ja koulutustasoaan liiketoiminnassa. ^. Henkilökohtaisten taloudellisten neuvonantajien kansallinen yhdistys (NAPFA) -

Toisin kuin FPA tai NAIFA, jotka molemmat työskennellä useiden erityyppisten neuvonantajien kanssa, jotka käyttävät erilaisia ​​alustoja, kuten välittäjät, riippumattomat markkinointiorganisaatiot tai rekisteröidyt sijoitusneuvojat (RIAs). NAPFA perustettiin yksinomaan sellaisten rahoitussuunnittelijoiden hyväksi, jotka maksavat palveluista suunnittelun maksua ja eivät saa minkäänlaisia ​​palkkioita. Profiilivaltakirjoja, kuten YKP: tä tai Chartered Life Underwriteria (CLU), ei edellytetä jäsenyydelle, mutta jäsenien on allekirjoitettava ja sitouduttava tiukkaan luottamusvaltaan vuosittain. Lisäksi on olemassa eettiset säännöt, jotka edellyttävät asiakkaiden mahdollisten eturistiriitojen täydellistä paljastamista. NAPFA: lla on myös verkkosivusto, jossa on työkaluja ja resursseja jäsenneuvonantajia, jotka haluavat kasvattaa yritystään ja kuluttajia, jotka etsivät maksullista neuvonantajaa. Financial Service Professionals -yhtye - Toiseksi vanhin rahoituspalvelujen ammattiyhdistys perustettiin vuonna 1928 American College of Bryn Mawrissa, Pennsylvanian ensimmäisessä valmistuneessa luokassa. Nykyään sillä on yli 11 000 jäsentä 150 kappaletta valtakunnallisesti. Tämä ryhmä on ainoa, joka edellyttää, että kaikilla jäsenillä on joko nykyinen tunniste, kuten CFP, CLU tai Chartered Financial Consultant (ChFC). Sillä on myös käytännesäännöt ja monimuotoisuutta koskeva lausunto. (

)

Bottom Line Vaikka nämä neljä organisaatiota eivät ole missään nimessä ainoat rahoituspalvelualan ammattilaisten saatavilla ovat alan arvostetuimpia ja tunnettuja nykyään. Jokaisella niistä on paikallisia lukuja, jotka tapaavat säännöllisesti ja sponsoroivat paikallisia toimintoja. Voit etsiä lähellä olevan luvun löytääkseen lisätietoja kunkin yhdistyksen verkkosivustosta. (Lisätietoja: Miksi paras taloudellinen neuvonantaja voi olla .)