Yhdysvaltain osakkeet ovat olleet härkämarkkinoilla vuodesta 2009, ja varastot ovat saavuttaneet uusia huippuja vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen. Toukokuun 2016 loppuun mennessä Dow Jones Industrial Averageilla (DJIA) oli seitsemän vuoden tuotto 109. 19% ja S & P 500 -indeksillä oli seitsemän vuoden tuotto 136. 40%. Kun arvostukset ovat nousseet, monet sijoittajat ovat huolissaan markkinoiden kaatumisen mahdollisista riskeistä, joita tyypillisesti on ominaista yli 20 prosentin tappion pitkällä 12 kuukauden jaksolla. Vaikka nämä kaatumat ovat usein harvoja ja kaukana, viisaat sijoittajat valmistellaan strategioilla lieventää mahdollisia tappioita. Kun markkinat laskevat, seuraavat viisi sijoitusstrategiaa voivat auttaa sinua suojaamaan investointeja.

Kiinteät tulot ja treasurys

Kiinteäkorvaisten turvapaikkajien etsiminen, kuten Treasurys, on tärkein keino suojata investointisi markkinoiden laskusuhdanteilta. Jos arvostukset ovat nousussa ja talouden indikaattorit ovat jäljessä, markkinat raportoivat irti ja arvioinnit laskevat varmasti, koska ne ovat hinnoiteltuja ajan mittaan. Sijoittajille, nostettaessa rahoja sijoitusrahastoista ja muista likvideistä sijoituksista ja siirtämällä ne Treasurysille ennakoimalla tai kokemalla markkinoiden taantuman vaikutukset, voidaan suojata suuresti tappioita vastaan. Treasurys voi aina luottaa sijoittajiin turvapaikkana, koska Treasurysilla ei ole oleellista riskiä. Tarkemmin sanottuna, sijoitat rahasi Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS): iin, takaa tuoton samalla, kun inflaatio kietää edelleen.

Hard Assets

Toinen turvallinen turvapaikka sijoittajille on kova omaisuus, kuten kiinteistö. Vakaa arvoa omaavien kiinteistöjen turvaaminen ja sijoittaminen voi antaa sinulle mielenrauhan markkinoiden laskusuhdanteessa. Kiinteistösijoituksella investointisi tukee kovaa omaisuutta, jolla on konkreettista arvoa. Samaan aikaan asunnon on myös varottava lisäämällä kiinteisiin kiinteistöihin liittyviä taloudellisia rasitteita. Lisääntyneet rasitteet, kuten ylimääräiset kotimaisuusluotot, voivat vahingoittaa asunnonomistajan luottoprofiilia ja korottaa korkoja, lisäämällä riskejä mahdollisen markkinoiden laskusuhdanteen aikana.

Suojaus Put Options

Jos olet sidoksissa tiettyihin riskialttiisiin sijoituksiinne, paras tapa suojautua mahdollisilta markkinoiden menetyksiltä on ostaa putkivaihtoehtoja. Laita asetukset tarjoavat sinulle mahdollisuuden myydä, kun tietoturvatasot saavuttavat määritetyn alhaisen pisteen. Saatavilla olevien vaihtoehtojen saatavana oleva valikoima on laaja, ja se tarjoaa useita sijoituksia suojautumiseen. Jos sijoitukset kattavat suoraan, sijoittajat voivat ostaa vastaavia ostovaihtoehtoja. Jos identtiset vaihtoehdot eivät ole käytettävissä, sijoittajat voivat kääntyä kehittyneempiin synteettisiin myyntioptiostrategioihin, jotka replikoituvat salkun kautta tarjoamalla optioita, jotka tarjoavat kokonaisvaltaista myyntiä markkinoiden laskusuhdanteessa.Yleisempää suojaa varten sijoittajat voivat myös hyödyntää indeksin osto-optioita, joita voidaan käyttää, kun markkina-indeksi saavuttaa määrätyn matalin. Put options sisältää kustannukset, kuten kaikentyyppiset vakuutukset, ja riski ottaa käyttöön käyttöönotto-optio, joka vanhentuu käyttämättä, on menetys, joka aiheutuu put-vaihtoehdon kustannuksista ilman hyödynnettyä hyötyä.

Puhelujen myynti

Päinvastainen strategia ostopäätösten hankkimiseksi markkinoiden kaatumiselta suojaamiseksi sisältää myynnin vaihtoehtoja. Kun myydään puhelinvaihtoehtoja, myyjä odottaa arvopaperin hinnan laskevan ja pyrkii tunnistamaan ostajan, joka on halukas ostamaan puhelumaksun, oikeutta ostaa tietoturva tiettyyn hintaan. Hankintaoperaattorin myyjä hyötyy ostajan vakuuden ostamisesta korkeammalla hinnalla kuin myyjä ennakoi arvopaperin arvostamista kaupankäyntitarkoituksessa. Samanlaisia ​​kuin put options, call options vaihdetaan tietyille arvopapereille ja indekseille. Monimutkaisempia osto-optio-strategioita voidaan myös kehittää syntetisoitaviksi kopioiksi ja suojaaviksi sijoituskohteiksi.

Käänteiset strategiat

Lopullinen vaihtoehto sijoittajille, jotka aikovat horjuttaa markkinoiden kaatumisen, on sijoittaa markkinasuojattuihin tuotteisiin, jotka suojaavat tiettyihin alaspäin liittyviin riskeihin. Useita näistä investoinneista on olemassa, ja jotkut tunnetuimmista näistä investoinneista ovat käänteisvaihtoehtoisten rahastojen (ETF) ja vipuvaikutusperusteisten käänteisten ETF: t. Esimerkkejä ovat AdvisorShares Ranger Equity Bear ETF (NYSEARCA: HDGE HDGERanger Eqt Bear8, 54 + 0 40% Highstock 4. 2. 6 ) ja ProShares UltraShort NASDAQ Biotechnology ETF (NASDAQ: BIS BISPrShs UlSh Nasd23. 14 + 1. 23% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ). Nämä varat ottavat aktiivisen käänteisen markkina-aseman, joka pyrkii hyötymään markkinoiden laskusuhdanteesta tai kaatumisesta. Pankkitalletetut käänteiset ETF: t ottavat lyhyen sivun suojauksen yhdellä askeleella lisäämällä vipuvaikutusta parantaakseen myyntivoittojen hyötyjä. Nämä käänteisvarat on suunniteltu erityisesti tilanteisiin, joissa markkinoiden laskusuhdanteesta voi aiheutua vakavia tappioita.

Key Takeaways

Kaiken kaikkiaan nämä viisi vaihtoehtoa tarjoavat sijoittajille vaihtelevaa likviditeettiä mahdollisen markkinoiden kaatumisen hallitsemiseksi. Kova omaisuus voi tarjota turvallisuutta aineellisen arvon avulla. Siirtyminen varoihin turvapaikoille, kuten Treasurys, tarjoaa nestemäisen ja yksinkertaisen lähestymistavan, joka voidaan toteuttaa suhteellisen nopeasti, jos sijoittajat ennakoivat markkinoiden taantuman tai kaatumisen merkkejä. Put options, call options ja käänteinen strategiat ovat hieman hienostuneempia käyttää. Put- ja call-optioita voidaan ensisijaisesti käydä kauppaa aktiivisesti, mikä mahdollistaa sijoitusten kattavuuden suhteellisen nopeasti. Vastaavasti käänteisiä strategioita käydään yleensä päivittäin, ja likviditeettiä on paljon, mikä mahdollistaa kattavan kattavuuden lohkojen sijoitustoimintojen kautta. Molemmat indeksoidut vaihtoehdot ja käänteisstrategiarahastot ovat hyviä sisällyttämään lisäriski riskienhallintaan kaikissa markkinasykleissä kaikissa salkussa. niitä voidaan kuitenkin vielä paremmin käyttää markkinoiden kaatumisen tapauksessa.Vaihtoehdoilla, jotka edellyttävät synteettisiä strategioita kattamaan salkun riskejä, kaupankäynti voi olla monimutkaisempi ja vähemmän likviditeetti välittömien markkinoiden laskusuhdanteiden vuoksi.