Sijoittaminen osakkeisiin, jotka maksavat osingot, on strateginen tapa luoda luotettava tulovirta ja rakentaa vaurautta. Sijoittajat ovat riskialttiimpia, mutta myös mahdollisuudet suurempaan tuottoon ovat mahdollisia.

Menestyksen löytäminen näillä investoinneilla ei välttämättä ole rakettitutkimus, mutta se edellyttää eräiden perusperiaatteiden ymmärtämistä. Tässä on kuusi oikein ja totta sääntöä jokaisen järkevän sijoittajan pitäisi olla tietoinen sijoittaessaan osingot. (Katso lisätietoja opetusohjelmasta: Johdanto osinkojen .)

1. Valitse Quality Over Quantity

Yksi sijoittajien tärkeimmistä sijoittajien huomioista on osinkotuotto. Mitä korkeampi tuotto, sitä parempi palautus, mutta numerot voivat olla petollisia. Jos kannan nykyinen voiton taso ei ole pitkällä aikavälillä kestävä, nämä markkinoiden voittavat osingot voivat nopeasti kuivua. REIT: t ovat hyvä esimerkki siitä, miten vaihtelut markkinoilla voivat suoraan vaikuttaa osingonjakoon.

Vakavamman sijoituksen valitseminen voi merkitä lyhyellä aikavälillä uhraamista tietystä tuotosta, mutta tulos voi olla edullisempi erityisesti sijoittajille, jotka haluavat ostaa ja pidä. Alhaisemman riskin osinkotuloista saatavat tulot voivat olla pienempiä, mutta ne todennäköisesti ovat luotettavampia ajan myötä.

2. Stick With Established Companies

Pörssi siirtyy sykleissä ja sillä on taipumus toistaa itsensä nyt ja toisella. Osingonjakoon valittaessa ei ole parempaa mittauskynää kuin osakekannan menestys. Erityisesti sijoittajien olisi kohdistettava yrityksiä, jotka ovat ansainneet "aristokraattisen osingon" tilan.

Nämä ovat vakiintuneita yrityksiä, jotka ovat kasvattaneet osinkotulojaan sijoittajille johdonmukaisesti viimeisten 25 vuoden aikana. Niiden tuotemerkit ovat helposti tunnistettavissa ja ne tuottavat tasaisen käteisrahan, jolla on suuri todennäköisyys jatkaa näin tulevaisuudessa. (Lisätietoja siitä, miksi osingot aristokraatit ovat hyvä valinta, lue: Nyt on aika sijoittaa osinkojen aristokraattien .)

3. Etsi kasvupotentiaalia

Vaikka uudet yritykset pystyvät maksamaan joitakin vaikuttavia osingot, sijoittajien ei tule hyppäämään bandwagonin tutkimatta. Sen lisäksi, että tarkastellaan menneitä ja nykyisiä tuottoja, on tärkeää tarkastella yrityksen tulevaisuuden mahdollisuuksia kasvattaa osinkotulojaan.

Tämä on ensisijainen ero kasvuinvestointien ja arvojen sijoittamisen välillä. Kasvuinvestointien sijasta, kun keskitymme siihen, mitä varastossa on tällä hetkellä kaupankäynnin kohteena, tarkastelisitte pitkän aikavälin kasvunäkymiä arvioimaan kuinka kannattavaa se olisi osinkopolitiikan näkökulmasta.

4. Muista Payout Ratio

Yrityksen osinkotuotto-suhde voi paljastaa investoinnin turvallisuuden.Tämä suhde kertoo sijoittajille paitsi kuinka paljon se maksetaan osakkeenomistajille, mutta myös kuinka paljon tuloja yhtiö voi säilyttää.

Jos kohtaat korkean tuoton osinkojen, mutta yhtiö maksaa huomattavan osan sen tuloista sijoittajille, se on merkki siitä, että sinun on noudatettava varovaisuutta. Jos yritys näkisi sen tulovirran pienentyvän, ostamiesi osuuksien määrä menisi sekoituslohkoon. (Lisätietoja voitto-osuuksista on kohdassa Opas Tor laskettaessa osinkotulosprosentti .)

5. Mix It Up

On olemassa vahva väite, jonka mukaan varat keskitetään kourallisiin kantoihin tai kohdennetaan tiettyyn markkinasektoriin. Jos yrityksesi tai teollisuutesi, joilla olet nollannut, on poikkeuksellinen tulos, joka hyödyttää tulevaisuuden osinkotuloja. Toisaalta se voi olla ongelmallista markkinoiden keskustassa.

Varojen hajauttaminen useilla osingonmaksauksillisilla investoinneilla lisää omistusten monimuotoisuutta ja mahdollistaa riskien minimoimisen. Kun osinkoa pienennetään yhdellä alueella, tappiota ei ehkä tunnu yhtä syvältä, kun loput portfolionne jatkavat.

6. Tietää, milloin pitää ja milloin taitaa

Sijoittaminen guruun Warren Buffett uskoo vakaasti pitkän näkemyksen sijoittamiseen, mutta kuten mihinkään älykkääseen sijoittajaan, hän tuntee, milloin menetät tappionsa. Osinkojen määrällä on hieno linja, joka odottaa, että investointi maksaa ja riippuu liian kauan.

Tämä on erityisen helppo erehdys ostaa varastoja, jotka pinnalla näyttävät olevan erinomainen arvo. Ongelma ilmenee, kun yritys ei pysty tuottamaan kasvua. On tärkeää, että pystyt tunnistamaan, milloin kalusto vajoaa, mutta sinun on myös tiedettävä, milloin se vaikuttaa siihen ja milloin istua tiukasti.

Bottom Line

Oikealla lähestymistavalla osinkojen sijoittaminen voi lisätä eksponentiaalisen arvon määrää sijoittajan salkkuun. Tärkeintä on tietää, miten arvioidaan varastot, jotta voidaan löytää ne, jotka tarjoavat voimakkaimmat tuotot ja samalla minimoivat riskin ja ylläpitävät monimuotoisuutta.

Se ei ole muuta kuin juonittelutoiminta, mutta noudattamalla tässä esitettyjä suuntaviivoja sijoittajat voivat paremmin pystyä sijoittamaan itsensä parhaimmalle menestykselle.