7 Parasta ETF-kaupankäynnin strategiaa aloittelijoille

#rahapodi 143 | Kannattaako nyt ostaa asunto? (Marraskuu 2024)

#rahapodi 143 | Kannattaako nyt ostaa asunto? (Marraskuu 2024)
7 Parasta ETF-kaupankäynnin strategiaa aloittelijoille

Sisällysluettelo:

Anonim

Pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) ovat ihanteellisia aloittelijoille, koska niiden monet edut pitävät alhaisista kustannuksista, runsaasta likviditeetistä, monipuolisista sijoitusvaihtoehdoista, monipuolistamisesta, alhaisista investointikynnyksistä jne. Lisätietoja ETF: n eduista ja haitoista). Nämä ominaisuudet tekevät myös ETF: stä täydellisen ajoneuvon erilaisille kaupankäynnin ja sijoittamisen strategioille, joita uudet kauppiaat ja sijoittajat käyttävät. Tässä on seitsemän parasta ETF-kaupankäyntistrategiaa aloittelijoille, jotka on esitetty missään erityisessä järjestyksessä.

1. Dollarin kustannusverotus

Aloitamme ensin perustavanlaatuisella strategialla. Dollarin kustannuslaskenta on tekniikka, jolla ostetaan tietyn kiinteän dollarin määrät tavanomaisessa aikataulussa riippumatta omaisuuden muuttuvista kustannuksista. Aloittaneet sijoittajat ovat tyypillisesti nuoria, jotka ovat työskennelleet työvoimassa vuoden tai kaksi ja joilla on vakaa tulot, joista he voivat säästää kuukausittain. Tällaisten sijoittajien tulisi kestää kuukausittain muutamia satoja dollareita ja sijasta sijoittaa se alhaisen korkotason talletustiliksi, sen pitäisi sijoittaa se ETF: ään tai ETF: iin. Alalla oleville tällaisille jaksottaisille investoinneille on kaksi suurta etua. Ensimmäinen on se, että se antaa tiettyä kurinalaisuutta säästöprosessille. Kuten monet taloussuunnittelijat suosittelevat, on tärkeätä maksaa itsellesi ensin, mitä saavutat tallentamalla säännöllisesti. Toinen on se, että sijoittamalla saman kiinteän dollarin summa ETF: ään kuukausittain - perushyödykkeen perusedellytys dollarin kustannuslaskennan funktiona - kertyy enemmän yksiköitä, kun ETF-hinta on alhainen ja vähemmän yksiköitä, kun ETF-hinta on korkea, joten keskimäärin tiliesi kustannukset. Ajan myötä tämä lähestymistapa voi maksaa kädestä itsestään, kunhan se pysyy kurissa. Oletetaan esimerkiksi, että olet investoinut $ 500 ensimmäisen kuukauden ensimmäiseen päivään syyskuusta 2012 elokuulle SPDR S & P 500 ETF: ssä (SPY), joka seuraa S & P 500 -indeksiä. Siten, kun SPY-yksiköt käyvät kauppaa 136 dollaria. 16 syyskuussa 2012, 500 dollaria olisi hakannut sinulle 3,37 yksikköä, mutta kolme vuotta myöhemmin, kun yksiköt olivat kaupankäynnin lähes 200 dollaria, kuukausittainen 500 dollarin investointi olisi antanut sinulle 2,35 yksikköä. Kolmen vuoden aikana olisit ostanut yhteensä 103. 79 SPY-yksikköä (perustuu osinkoihin ja jakautumisiin päättyneisiin sulkeutumishintoihin). Päätushinnalla 210 dollaria. 59 17. elokuuta 2015, nämä yksiköt olisivat olleet arvoltaan 21, 857. 14, keskimäärin 13 prosentin vuotuista tuottoa.

2. Asset Allocation

Omaisuuserä, mikä tarkoittaa, että osa portfolion ostamisesta eri omaisuusluokkiin, tällaiset varastot, joukkovelkakirjat, hyödykkeet ja käteisvarat monipuolistamista varten, on tehokas sijoitusväline. Useimpien ETF-kantojen alhainen investointikynnys - yleensä vain 50 dollaria kuukaudessa - tekee aloittelijalle helpoksi perusvarojen jakamista koskevan strategian toteuttamisen, riippuen sijoitusajankohdastaan ​​ja riskinsietokyvystä.Esimerkiksi nuorten sijoittajien sijoitukset voivat olla 100-prosenttisesti sijoitettuja oman pääoman ehtoisiin sijoitussalkkuihin, kun he ovat 20-vuotiaina pitkäaikaisten sijoitusaikojensa ja korkean riskitoleranssinsa takia. Mutta kun he pääsevät 30-vuotiaisiin ja aloittavat suuret elinkaaren muutokset, kuten perheen aloittaminen ja talon ostaminen, he voivat siirtyä vähemmän aggressiiviseen sijoitusmekanismiin, kuten 60% osakkeisiin ETF: ille ja 40% bond-ETF: ille.

3. Swing-kaupankäynti

Swing-kaupat ovat kauppoja, jotka pyrkivät hyödyntämään merkittäviä vaihteluita kannoissa tai muissa instrumenteissa, kuten valuutoissa tai hyödykkeissä. Ne voivat kestää muutamasta päivästä muutaman viikon kuluttua työstä, toisin kuin päivittäiset kaupat, jotka harvoin jätetään avoinna yön yli (katso Päiväkauppa Vs Swing -kaupasta). ETF: iden attribuutit, jotka tekevät ne sopiviksi swing-kaupankäynnille, ovat niiden monipuolistaminen ja tiukka bid / ask spread. Lisäksi koska ETF: t ovat käytettävissä useille eri sijoitusluokille ja monille aloille, aloittelijalla on mahdollisuus valita ETF, joka perustuu sektoriin tai omaisuusluokkaan, jossa hänellä on tiettyä osaamista tai tietämystä. Esimerkiksi teknisen taustatekijän omaavalla henkilöllä voi olla etuna kaupankäynnin kohteena olevassa ETF-teknologiassa kuten PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), joka seuraa Nasdaq-100: n tai iShares U.S. Technology ETF: n (IYW). Uutuustuottaja, joka seuraa tarkasti hyödykemarkkinoita, voi mieluummin vaihtaa yhtä käytettävissä olevista monista hyödykekoodeista, kuten PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Koska ETF: t ovat tyypillisesti kantoja tai muita omaisuuseriä, ne eivät välttämättä näytä yhtä suurta nousevaa hintamuutosta kuin yhden osakekannan häränmarkkinoilla. Samalla tavoin niiden monipuolistaminen tekee niistä vähemmän alttiita kuin yksittäiset varastot suurelle alaspäin suuntautuvalle liikkeelle. Tämä tarjoaa jonkin verran suojaa pääoman eroosiolta, mikä on tärkeä näkökohta aloittelijoille.

4. Sektorirotaatio

ETF: t tekevät myös aloittelijoille suhteellisen helppoa toteuttaa sektorirotaatiota, joka perustuu talouden eri vaiheisiin (ks. Sektorirotaatio: The Essentials). Oletetaan esimerkiksi, että sijoittaja on sijoitettu bioteknologiateollisuuteen Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) kautta. Kun kokonaistuotto on 327 prosenttia viimeisten viiden vuoden aikana (21.8.2015 alkaen), sijoittaja voi haluta ottaa voittoa tässä ETF: ssä ja kiertää entistä puolustuksellisempaan sektoriin, kuten kulutuspakkauksiin (perustuen oletukseen, että taloudellinen ja härkä markkinaketjuja jatkettiin jo elokuussa 2015). Tämä voidaan helposti saavuttaa ostamalla ETF, kuten Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Lyhytmyynti

Lyhytmyynti, lainatun vakuuden tai rahoitusvälineen myynti on yleensä melko riskialtista pyrkimystä useimmille sijoittajille, joten ei ole kaikkein eniten aloittaneiden pitäisi yrittää (ks. Kuinka riskialtista on lyhyt myynti). Lyhytmyynti ETF-rahastojen kautta on kuitenkin suositeltavaa lyhentää yksittäisiä varoja, koska pienempi puristumisriski on alhainen - kaupankäynnin skenaario, jossa turvallisuus tai hyödyke, joka on ollut voimakkaasti oikosulussa, on korkeampi kuin - huomattavasti alhaisemmat vieraan pääoman kustannukset (verrattuna kustannuksiin, jotka aiheutuivat lyhytaikaisesta varastosta lyhyillä koroilla).Nämä riskinhallintasuunnitelmat ovat tärkeitä aloittelijalle. Lyhyt myynti ETF: ssä mahdollistaa myös elinkeinonharjoittajan hyödyntää laajaa sijoitusteemaa. Näin ollen iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) voi kehittyä aloittelija (jos sellainen ilmeinen oksymoroni on olemassa), joka tuntee shortingin riskit ja haluaa aloittaa lyhyen aseman kehittyvillä markkinoilla. Huomaa kuitenkin, että suosittelemme, että aloittelijat pysyvät kaukana kaksoisvastuullisista tai kolmivaihtoisista käänteisistä ETF: stä, jotka pyrkivät tuloksiin, jotka ovat yhtä tai useammin kaksi kertaa tai kolminkertaisempia kuin yhden päivän hinnanmuutos indeksissä. näihin ETF: ihin liittyvä riski. (Lisätietoja on Fidelity Investmentsin Short Selling ETF: issä.)

6. Vedonlyönti kauden trendeihin

ETF: t ovat myös aloittelijoille hyviä työkaluja kausisuuntausten hyödyntämiseen. Katsotaanpa kahta tunnettua kausittaista suuntausta. Ensimmäinen on nimeltään myydä toukokuussa ja poissa ilmiö. Se viittaa siihen, että U.S.-osakkeet ovat historiallisesti olleet suorittaneet kuuden kuukauden toukokuun ja lokakuun välisen ajanjakson verrattuna marraskuusta huhtikuuhun. Toinen kausivaihtelu on kullan taipumus nousta syys- ja lokakuun aikana, kun Intiasta kysytään voimakkaasti ennen hääkautta ja Diwali-valon festivaali, joka tyypillisesti laskee lokakuun puolivälistä marraskuun puoliväliin. Laajaa markkina-asemaa heikentävää kehitystä voidaan hyödyntää lyhentämällä SPDR S & P 500 ETF (SPY) huhtikuun loppuun tai toukokuun alkuun ja sulkemalla lyhyt asema lokakuun lopulla juuri sen jälkeen, kun kyseiselle kuukaudelle tyypilliset markkinoiden uivat . Aloittelija voi samalla tavalla hyödyntää kausiluonteista kulta-arvoa ostamalla suosittua kulta-ETF: tä, kuten SPDR Gold Trust (GLD) tai Comex Gold Trust (IAU), loppukesällä ja sulkemalla aseman parin kuukauden kuluttua. Huomaa, että kausivaihtelut eivät aina tapahdu ennustettuina, ja tällaisten kaupankäyntipaikkojen suositteleminen pysähtymisvahingoilla on yleensä suuria tappioita.

7. Suojaus

Aloittelija voi satunnaisesti joutua suojelemaan tai suojaamaan alaspäin riskiä huomattavassa salkussa, ehkä sellaisenaan, joka on hankittu perintön tuloksena. Oletetaan, että olet perinyt huomattavan määrän U.S.-sinisimpukoita ja huolissaan siitä, että U.S.-osakkeet ovat laskeneet suuresti. Yksi ratkaisu on ostaa vaihtoehtoja. Koska useimmat aloittelijat eivät tunne option kaupankäyntistrategioita, vaihtoehtoinen strategia on aloittaa lyhyt asema laaja-alaisissa ETF-markkinoilla, kuten SPDR S & P 500 (SPY) tai SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Jos markkinat laskevat odotetusti, sinisorttitalletuksesi suojautuu tehokkaasti, koska salkun laskuja kompensoidaan lyhyellä ETF-positiolla saavutetuista voitoista. Huomaa, että voitot olisi rajattu myös, jos markkinat etenevät, sillä salkkusi voitot korvataan lyhyen ETF-positiossa. ETF: t tarjoavat kuitenkin aloittelijoille suhteellisen helppoa ja tehokasta suojausmenetelmää.

Bottom Line

Pörssissä kaupankäynnin kohteena olevilla rahastoilla on monia ominaisuuksia, jotka tekevät niistä ihanteelliset välineet kauppiaiden ja sijoittajien aloittamiseksi. Jotkut aloittelijoille sopivat ETF-kaupankäyntistrategiat ovat dollarikustannuslaskenta, varojen allokointi, swing-kaupankäynti, sektorin pyöriminen, lyhyt myynti, kausittaiset trendit ja suojaus.