Rahoitusneuvonta ja -suunnitteluyhdistys on luonut uuden ammattipätevyyden rahoitussuunnittelijoille. Akkreditoitu rahoituksen neuvonantaja (AFC) tarjoaa taloudellisille neuvonantajille käytännön harjoittelua henkilökohtaisen rahoituksen kaikilla osa-alueilla. Tämä tunnustus ei kuitenkaan ole muiden todistusten klooni, kuten Certified Financial Planner® tai Chartered Life Underwriter. Se kuitenkin täydentää YKP: tä monessa suhteessa, vaikka se itsessään on myös itsenäinen. Tässä artikkelissa tarkastellaan tämän nimikkeen opetussuunnitelmaa ja sertifiointiprosessia ja miten se on verrattavissa CFP®-merkintään. . TUTORIAL:
Henkilökohtaisen tuloverolain

Perustajaorganisaatio

Rahoitusneuvonta ja -suunnitteluyhdistys on kansainvälinen voittoa tavoittelematon järjestö, joka on sitoutunut edistämään taloudellista koulutusta ja auttamaan koulutusta ja neuvonantajia. Se tukee täysin sen jäseniä ja muistuttaa CFP®-hallitusta sekä käyttötarkoituksessa että käytännössä, vaikka se on paljon vähemmän tunnettua. Joitakin yleisiä eroja on kuitenkin jäljempänä mainituilla nimityksillä. Jäsenet koostuvat pääasiassa korkeakouluopettajista, yksityisyrittäjistä, neuvonantajista, jotka työskentelevät sotilas- ja hallituksen virkamiesten sekä erilaisten taloudellisten eturyhmien, kuten Amerikan säästöt, FINRA, FTC, IRS, NEFE (National Fund for Financial Koulutus), SEC ja Yhdysvaltain valtiovarainministeriö. Jäsenet saavat säännöllisiä uutiskirjeitä, tutkimusjulkaisuja ja alennuksia vuosikokoukseen.

AFC-opintosuoritukset ja opetussuunnitelma

Kuten heidän CFP®-vastapuolensa, akkreditoidut rahoitusneuvojat ovat täyttäneet koulutus-, kokemus- ja eettiset vaatimukset ennen heidän todistustensa saamista. AFC-ehdokkailla on oltava vähintään 1000 tuntia kokemusta taloudellisen neuvonantajan ominaisuudessa tai toisessa. Rahoituksen neuvonantajan määritelmä tässä mielessä kattaa ne, jotka ohjaavat toisia henkilökohtaisesti, ne, jotka auttavat kouluttamaan tai kouluttamaan asiakkaita tai muita suunnittelijoita ja niitä, jotka valvovat heitä. Tämä kriteerien osa on kuitenkin suppeampi kuin CFP: n hallituksen asettama kokemusvaatimus, joka edellyttää kolmivuotista kokemusta lähes kaikista rahoitusalan toimijoista, riippumatta siitä, suoritetaanko minkälaista todellista neuvontaa. AFC: n opetussuunnitelma on myös vähemmän tiukkaa kuin mitä CFP®-ehdokkaiden on täytettävä, vaikka se kattaa huomattavasti merkittävämmät taloudelliset kysymykset, jotka ovat merkityksellisiä alemman ja keskiluokan amerikkalaisille.

AFC-opetussuunnitelma on jaettu kahteen osaan: ensimmäinen osa kattaa osan CFP®-kurssityöhön sisältyvistä materiaaleista, kuten eläkkeellepanosta ja kiinteistöjen suunnittelusta, elämästä ja omaisuudesta / onnettomuudesta, varoista, joukkovelkakirjoista ja sijoitusrahastojen ja henkilökohtaisen tuloverotuksen. Se kattaa myös luottokortin ja velan hallinnan, budjetoinnin ja rahavirtojen hallinnan. Toinen moduuli keskittyy paljon tiiviimmin kuluttajien velkaan ja viestintään kuin YKP: n opetussuunnitelma ja tutkii perusteellisesti rahoitusneuvontaprosessia, kuuntelu- ja neuvontatapoja, kuluttajapetoksia ja luottotietoja, velan vähentämisstrategioita, avioeroon liittyviä asioita, kuten lastensuojelua, takaisinottoa , konkurssit, kiinnitykset ja opintolainat.

Ne, jotka haluavat jatkaa ja ansaita Certified Housing Counselling -edustajan, on täytettävä kolmannen moduulin, joka kattaa kaikki asuntoasut, kuten vuokranantaja ja vuokralainen, kiinteistöarviointi, sopimukset, oikeudet ja teot, rahoitus ja verotus. kiinteistö- ja asuntolaina ja lainsäädäntö, ja niiden on myös täytettävä tarvittavat ohjelman vaatimukset.

Kurssivaatimukset ja tentit

Jokainen AFC: n moduuleista maksaa 425 dollaria, plus 50 dollarin irtisanomaton maksu ohjelman aloittamiseen. Kun palkkiot on maksettu, oppimateriaalit lähetetään opiskelijalle. Opiskelijalla on tällöin kolme vuotta täyttää kaikki tarvittavat moduulit. Jokaisen moduulin suorittamisen jälkeen opiskelija järjestää loppututkinnon pätevällä proctor-testauspaikalla hakemalla AFCPE-toimistolle. Tentti koostuu 100 monivalintakysymyksestä ja vaatii noin kaksi tuntia. Testissä on saavutettava 70% tai korkeampi pistemäärä, jotta saataisiin ylimääräinen palkkaluokka (epäonnistuneet maksavat 125 dollarin takaisinperintämaksun). Kun nimitys on myönnetty, todistusten on täytettävä 30 tuntia hyväksyttyä täydennyskoulutusta kahden vuoden välein säilyttääkseen valtakirjansa. (CFA-nimitys nähdään sijoitusalan ammattilaisten tärkeimpänä sertifikaatina. Katso
CFA-nimikkeen johdanto. CFP® Vs. AFC

Kuten aiemmin mainittiin, AFC-opetussuunnitelma keskittyy paljon enemmän asioihin, jotka liittyvät keskitason ja alemman tulotason asiakkaisiin. Akkreditoituja rahoitusneuvonantajia koulutetaan entistä paremmin velka-, luotto- ja valtionavustusohjelmien yksityiskohdista kuin useimmat CFP®-ehdokkaat, jotka on koulutettu keskittymään ennen kaikkea yläluokan tarpeisiin varakkaille asiakaskunnille. Niistä, jotka etsivät parhaan mahdollisen ammatillisen taloudellisen koulutuksen mahdollista, voi siis harkita ansaita molemmat valtakirjat. Kuitenkin ne, jotka ovat enemmän intohimoisia väestön alemman tulotason kouluttamiseksi, voivat haluta harkita CFP: n poistamista AFC-tunnuksen hyväksi. AFC: n ehdokkaat ovat myös oikeutettuja useisiin Yhdysvaltain hallituksen virkaan liittyviin tehtäviin, jotka liittyvät taloudelliseen koulutukseen.
Johtopäätös

Akkreditoitu rahoituksen neuvonantaja on suhteellisen uusi todentaja rahoitussuunnitteluteollisuudessa, mutta ei ole saanut lainkaan julkisuutta muihin nimikkeisiin verrattuna, kuten CFP®.Se on kuitenkin erittäin tärkeä osa Amerikan keskitason ja alemman tulotason väestöstä. Lisätietoja AFC-tunnistuksesta on osoitteessa // www. afcpe. org /.
. . .

.