Teknologia on määritellyt useita toimialoja viime vuosien aikana. Robotit ovat korvanneet ihmisiä monissa raskaissa tuotantolaitoksissa, kun taas sähköisen kaupankäynnin verkkosivustot kannibalisoivat miljardeja dollareita myynnistä vuosittain tiili- ja laastirakenteista.

Rahoitusala ei ole mikään poikkeus ns. Robo-neuvonantajien kasvusta, joka automaattisesti rakentaa ja tasapainottaa asiakaskohtaisia ​​salkkuja. Kilpailevien neuvonantajien lisäksi useat uudet teknologiat lisäävät ihmisen vastapuolen palveluita auttaa tarjoamaan parempia ratkaisuja asiakkaille. Neuvoijat, jotka eivät hyväksy näitä uusia tekniikoita, menettää kilpailuetunsa, jättävät rahaa pöydälle ja menettävät liiketoiminnan.

Viimeaikaisen taloussuunnittelututkimuksen mukaan ei ole ollut kyselyyn osallistuneita taloudellisia neuvonantajia, jotka suunnittelivat leikkausteknologiabudjetteja tänä vuonna, mutta vain puolet kyselyyn osallistuneista halusi kasvattaa menojaan uudella vuodella. Rahoituksen neuvonantajat voivat hyödyntää näitä kehityssuuntauksia, jotka on tiivistetty jäljempänä, lisäämällä investointejaan teknologiaan kilpailukyvyn luomiseksi markkinoilla, kun monet kilpailijat ovat "penny wise ja pound foolish" investoinneissaan. (Lisätietoja lukemisesta: Mitä neuvonantajat voivat oppia Robo-Advisorista. )

Suosituimmat ohjelmistot

Rahoitussuunnitteluohjelmistot ovat edelleen suosituin teknologiainvestointi rahoitusneuvojille, sillä lähes kolmannes vastaajista ilmoittaa saavansa korkeimman sijoitetun pääoman tuoton. MoneyGuidePro pysyi viime vuonna suosituin taloussuunnitteluohjelmisto markkinoilla. Se auttaa neuvonantajia käyttämään asiakkaita ominaisuuksiltaan Play-vyöhykkeeltä, jonka avulla asiakkaat voivat analysoida erilaisia ​​skenaarioita SuperSolve-malliin, joka maksimoi todennäköisyydet.

Asiakassuhteiden hallinta (CRM) -ohjelmisto tuli toiseksi sen vaikutukseksi yrityksen alimmalle tasolle. Suurin osa neuvonantajista käyttää edelleen Microsoftin (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0 .11% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Outlook on niiden ensisijainen CRM, vaikka Redtail ja Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102 30-0 40% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ovat kaksi muuta suosittua vaihtoehtoa. Näiden ratkaisujen avulla neuvojat voivat automatisoida enemmän työnkulkua ja varmistaa, että he pysyvät jatkuvasti yhteyttä olemassa oleviin asiakkaisiinsa ja tavoittavat uudet. Asiakasportaalit olivat nopeimmin kasvava segmentti, mikä on lähes välttämätöntä kilpailla robo-neuvonantajien kanssa, jotka tarjoavat reaaliaikaista tietoa asiakkaille. Monissa tapauksissa rahoituksen neuvonantajat käyttävät vain heidän säilytysyhteisönsä tai välittäjänsä tarjoamia ohjelmia, mutta eMoney ja Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ) jäi kaksi suosittua standalone vaihtoehtoa. eMoneyn asiakasportaali oli suosituin nuorempien taloudellisten neuvonantajien keskuudessa, jotka etsivät teknologista lähestymistapaa. ) Markkinoinnin parantaminen Rahoituksen neuvonantajat eivät voi enää markkinoida vaniljatarjouksia, vaan heidän on toimitettava syvällinen analyysi etukäteen esitellä potentiaalinsa. Monissa tapauksissa ohjelmisto auttaa parantamaan näitä markkinointikäytäntöjä automatisoimalla nämä laskelmat.

Riskalyze on kasvanut suosioon työkaluna, jonka avulla neuvojat voivat nopeasti ja tarkasti arvioida asiakkaan riskiprofiilia ja välittää sen yksinkertaisella numerolla. Rakentamalla kartan menestykseen ensimmäisessä kokouksessa ohjelmisto auttaa sulkemaan liittimet ja hankkimaan ACAT-lomakkeet nopeasti. Tällaiset tuote-markkinoinnin ideat ovat kasvaneet suosioon sekä rahoitusalan sisällä että sen ulkopuolella tavalla, joka tarjoaa todellista arvoa potentiaalisille asiakkaille.

Monet talousneuvojat ovat myös alkaneet omaksua sosiaalisen median tavaksi päästä nuoremmille yleisöille. Vaikka monet vanhemmat talouden neuvonantajat ovat hävittäneet tilan, 24-vuotiaiden ikäryhmän kaikki neuvonantajat käyttävät sosiaalista mediaa ja puolet heistä käyttää sitä monta kertaa päivässä. Tehokkaan sosiaalisen median strategian kasvava merkitys on vaikea liioitella, koska tekniikka tarjoaa yrityksille tärkeitä lähdeviitteitä.

Palvelujen vaihto

Monet rahoitusneuvojat valitsevat teknologian hyödyntämisen, jotta he voivat automaattisesti automatisoida monien käytäntöjen osa-alueita. Loppujen lopuksi asiakkaat hyötyvät uusimmista tekniikoista ja neuvonantajat voivat keskittyä liiketoiminnan kasvattamiseen.

Vaikka jotkut robo-neuvonantajat tarjoavat näitä palveluja, monet rahoitusneuvojat odottavat, että heidän välittäjät tai säilytysyhteisöt voivat tarjota tarjouksen myöhemmin tänä vuonna. Schwab Institutional Intelligent Portfolios on tullut suosituin vaihtoehto monille taloudellisille neuvonantajille, jotka haluavat ladata näitä palveluja juuri nyt, mutta markkinat kasvavat nopeasti ja nämä dynamiikat voivat muuttua, kun uudet yritykset joutuvat harhaan omiin tarjouksiinsa.

LPL Financialin (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc: n 49. 99-0 08%

Highstockilla 4. 2. 6 ) voisi olla yksi vaikutusvaltaisimmista yrityksistä, jotka käynnistävät robo-neuvonantajan tulevina kuukausina. Lisäksi Cambridge Investment Researchin ja Commonwealth Financial Networkin kaltaiset kilpailijat ovat ilmoittaneet aikovansa tarkastella robo-neuvonantajia ja päättää, miten he voisivat integroida heidän neuvonantajansa käytäntöihin. Nämä ovat keskeisiä trendejä katsomaan siirtymistä vuoteen 2016, kun neuvonantajayritys houkuttelee suuria muutoksia. Bottom Line Tekniikka on nopeasti muuttumassa taloudellisen neuvonantajan liiketoiminnan tapaan. Robo-neuvonantajien nousun myötä asiakkaat odottavat entistä vähemmän taloudellisilta neuvonantajiltaan. Teknologia on erinomainen tapa tehdä tämä, samalla kun se luo markkinoinnin kilpailuetua uusien asiakkaiden auttamiseksi.Rahoituksen neuvonantajat, jotka eivät aio kasvattaa tämän vuoden teknologian menot, saattavat haluta harkita uudelleen. (Lisätietoja:

Hyödyt ja haitat Robo-Advisorin käyttämisestä.

)