Taloudellisen neuvonantajat, jotka hyödyntävät teknologiaa, hallitsivat lähes 40% enemmän varoja, houkuttelivat nuorempia sijoittajia ja laajensivat tavoitteensa maantieteellisesti Fidelity Investmentsin tutkimuksen mukaan. Ne, jotka eivät ole vakavasti teknisen riskin takana.

Huolimatta kasvavasta tietomäärästä, joka tukee enemmän teknologiainvestointeja, on näyttöä siitä, että vähemmän kuin puolet alan julkaisusta rahoitussuunnitelmassa tarkastelluista rahoitusneuvojista aikoo lisätä teknologiamenojaan vuonna 2016. Nämä ovat joitain ns. EAdvisorsin ominaisuuksia ja joitain tärkeitä Fidelityn tutkimuksen tutkimuksia, jotka voivat auttaa neuvonantajia kasvattamaan liiketoimintaansa.

Rakenna oikeat tottumukset

Menestyvä eAdvisors rakentaa teknologian päivittäisiin työjärjestelmiinsä. Näin ne luovat erittäin tehokkaita tapoja, jotka auttavat vähentämään kustannuksia, säästämään aikaa ja parantamaan asiakastyytyväisyyttä. Esimerkiksi asiakkaiden yhteistoiminnalliset online-alustat voivat vähentää vaadittujen kasvotusten kohtaamisten määrää ja auttaa asiakasta tuntemaan itsensä entistä paremmin hallinnassa. Neuvojille koituva hyöty on enemmän aikaa omistaa liiketoimintaansa ja tyytyväisempi asiakaskunta. Joitakin Fidelityn tunnistamia keskeisiä tapoja ovat: (Lisätietoja: Miten tekniikka auttaa talousneuvojia .)

• Asiakkaan vuorovaikutuksen seuranta asiakassuhteiden hallintajärjestelmien (CRM) kanssa, jotta voidaan muistaa keskeisiä puhujia ja seurata tarvittaessa.
• Tarjoamalla asiakkaille automaattisia sähköpostihälytyksiä, vuorovaikutteisia raportteja ja yhteistoimintaympäristöä, jossa tiedot yhdistetään, jotta ne pysyvät aina silmukassa.
• Työnkulkujen automatisointi ja verkon riski- ja noudattamistyökalujen hyödyntäminen säästää aikaa arkipäiväisiin tehtäviin ja vapauttaa aikaa liiketoiminnan kehittämistyöhön.
• Tablettien käyttäminen tapaamisissa asiakkaiden kanssa, jotta asiakkaat voivat näyttää interaktiivisesti tärkeitä yksityiskohtia ja suorittaa tapahtumia paikan päällä.

Teknologian hankkimisen lisäksi neuvojien on investoitava riittävästi aikaa ja ponnisteluja oppimaan, miten tekniikkaa käytetään oikein saadakseen parhaan mahdollisen hyödyn. Fidelity huomautti nopeasti, että Outlookia kutsutaan usein CRM-työkaluksi, kun todellisuudessa useimmat neuvojat eivät käytä CRM-toimintojaan täysimittaisesti. Sama voi päteä myös muille tyyppisille tekniikoille, jotka on ostettu, mutta joita ei ole koskaan pantu täysimääräisesti täytäntöön arvojen toteuttamiseksi. (Katso lisää: Ylätyökalut Jokainen taloudellinen neuvonantaja tarvitsee .)

Suurin eroavaimet

Suurimmat erot eAdvisorsin ja perinteisten neuvonantajien välillä olivat usein läsnä uusimmissa tekniikoissa. Esimerkiksi vain 5% perinteisistä neuvonantajista käyttää ulkoistettuja pilvipohjaisia ​​salkunhallintajärjestelmiä verrattuna 35% eAdvisors.Nämä puutteet kasvavat edelleen, kun eAdvisors kehittää jatkuvasti liiketoimintaansa soveltamalla parempaa teknologiaa ja parantamalla kolmansien osapuolten toimittajia. Joitakin Fidelityn havaitsemiin suurimpiin eroja ovat:

• On-the-move -työkaluilla oli 39 prosentin ero, kun eAdvisors hyväksyi tablet-tietokoneita osoittaakseen näyttäviä esityksiä toimiston ulkopuolella.
• Sosiaalisen median ja sähköisten ilmoitusten osuus 37% oli eAdvisorilla, joka oli etupäässä ja keskittyi asiakkaiden kanssa päivittämään kehitystä.
• Salkunhallintatyökaluilla oli 36 prosentin ero eAdvisorsin kanssa, jotka pyrkivät jatkuvasti päivittämään päivittäistä toimintaa ja parantamaan asiakaskokemusta.

Keskittymällä näihin huipputeknologioihin neuvonantajat voivat erota itsensä entistä ahtaammalla alalla. Tabletit eivät ole niin kalliita tai vaikeita käyttää, mutta vaikutukset voivat olla suuria asiakkaan näkökulmasta. Käänteiseltä puolelta asiakas voi jo olla tottunut näkemään monia erilaisia ​​salkun tasapainotustyökaluja, mikä tarkoittaa, että viimeisimmän ja suurimman ohjelmiston ei välttämättä ole suurta vaikutelmaa. . Keskittyminen näihin kuusi aluetta kasvattamaan

Fidelity ehdottaa kuutta eri osa-aluetta, joilla rahoitusalan neuvonantajat pystyvät parantamaan hyödyntämällä teknologiaa sekä joitakin erityisiä suosituksia sen toteuttamiseksi. Vaikka näihin teknologioihin voi liittyä kustannus- ja aikainvestointien eteneminen, ponnistelut voisivat maksaa pitkällä aikavälillä kasvattamalla tuloja, vähentämällä kustannuksia ja lisäämällä asiakkaiden säilyttämistä pitkällä aikavälillä kestävämmän käytännön rakentamiseksi. Kuusi keskeistä painopistealuetta ovat: (Lisätietoja:

Teknologiatuotannot Talousneuvojat on pidettävä yllä .) Tavoitteen saavuttaminen sähköisesti sähköpostiin, sosiaaliseen mediaan tai tekstiviesteihin eikä luottaa henkilökohtaiseen viestintään tai puheluihin.

1. Virtuaalisen työympäristön luominen, joka mahdollistaa entistä enemmän viestintää asiakkaiden kanssa paikan päällä käynneillä, videoneuvotteluilla tai tablet-pohjaisilla alustoilla.
2. Toimintojen tehokkuuden parantaminen, mukaan lukien automaattiset työnkulut, riskienvalvontatyökalut, tasapainotusohjelmistot ja muut ohjelmistot.
3. Asiakkaat antavat dynaamisen näkemyksen taloudellisesta tilanteesta, mukaan lukien kokonaisvaltainen näkemys omaisuudestaan ​​ja veloistaan ​​sekä visuaaliset ja vuorovaikutteiset raportit.
4. Joukkueen päivittäminen sijoittajien vuorovaikutusta varten CRM-ohjelmiston avulla asiakkaiden vuorovaikutusten ja pilvipohjaisten sovellusten seuranta tiedonsiirtoon.
5. Asiakaskokemuksen parantaminen tietojen verkossa, mukaan lukien uutiskirjeet, lausuntojen sähköinen toimittaminen ja tietojen online-käyttö.
6. Bottom Line

Fidelityn tutkimus korostaa teknologian investointien merkitystä silloin, kun monet rahoitusneuvojat ovat välttäneet sen. Näiden investointien konkreettisten tulosten lisäksi raportissa esitetään joitain tärkeitä vaiheita, joiden avulla voidaan saavuttaa kilpailuetua ei-teknologisten huippuosaajien kanssa ja lopulta rakentaa pitkän aikavälin arvo käytäntöön.(Katso lisää:

Rahoitusneuvonantaja .)