American Funds and Vanguard -rahasto on kaksi suurinta rahastopäällikköä maailmassa. Molemmat yhtiöt ovat ylpeitä tutkimuksesta ja asiakaslähtöisyydestä, vaikka niillä on vastakkaiset keinot markkinoida rahastoja ja tuottaa hyviä tuottoja. Kaikki palautetut vertailut perustuvat kunkin rahaston nettoarvoon (NAV) 1.1.2001 alkaen.

American Funds

American Funds on yksityisomistuksessa olevan Capital Groupin jako. Capital Group perustettiin vuonna 1931, ja sen kotipaikka on Los Angeles ja on maan seitsemänneksi suurin omaisuudenhoitajana, jossa on $ 1. 3 triljoonaa hallinnoitavaa varallisuutta (AUM). American Funds tarjoaa valintoja oman pääoman, oman pääoman tuottoihin, varojen kohdentamiseen ja rahastojen korkotukiluokkiin. Tiettyihin eläkkeelle siirtyneisiin varoihin kohdistuvat varojen kohdentamisrahat ovat yksi yrityksen erittäin arvostetuista erikoisuuksista. Rahastoa hoitaa aktiivisesti salkunhoitaja, joka kiinnittää huomiota arvoon ja pitää liikevaihdon alhaisina.

American Funds ei mainosta. Se markkinoi varojaan korvaamalla perinteiset välittäjät ja rahoitusneuvojat palkkioilla. Näiden palkkioiden maksamiseen sen varat veloittavat yhdistelmän etupään kuormituksia, takaisinkuljetuksia ja korkeampia kustannussuhteita. A-sarjan osakkeet maksavat enimmillään 5,5%: n etumäärän kuormituksen, mikä vähentää viiden vuoden tuottoa vähintään 1% vuodessa.

Vanguard Funds

Vanguard Funds on keskenään omistaman Vanguard Groupin jako. Vuonna 1975 perustettu Vanguard on perustettu Valley Forgessa, PA: ssa ja on maan toiseksi suurin omaisuudenhoitajana yli 3 triljoonaa dollaria AUM: ssa. Yhtiön ainutlaatuinen rakenne tekee sen sijoitusrahastojen osakkeenomistajat tosiasiallisiksi omistajiksi. Emoyhtiö siirtää kaikki mahdolliset voitot takaisin rahastoihin alempien omaisuudenhoitomaksujen muodossa ja antaa niille alhaisimmat kulusuhteet rahastoalalla. Vanguard tarjoaa varoja saman varallisuusluokan alueella kuin American Funds.

Kaikki Vanguardin sijoitusrahastoilla ei ole kuormitusta eikä niillä ole 12b-1 maksuja. Yritys tekee mainoksia, mutta ei maksa palkkioita välittäjille tai rahoitusneuvojille, jotka suosittelevat varojaan. Salkunhoitajat ottavat passiivisen lähestymistavan sijoitustoimintaan. Monet varoista on suunniteltu seuraamaan tietyn markkinatiedon suoraan.

Kasvurahasto vertailussa

American Fundsin kasvurahasto Amerikassa (AGTHX) on pääomasijoitusrahasto, joka keskittyy pääoman kasvuun. Salkunhoitaja harjoittaa aktiivista osakevalikoimaa. Rahaston kuluraportti on 0, 65% ja liikevaihdon osuus 29%. Sen vuotuinen kokonaistuotto on 10,9 prosenttia kolmen vuoden aikana, 9 94 prosenttia viiden vuoden aikana ja 5 82 prosenttia 10 vuoden aikana.

Vanguard Growth Index -rahasto (Vanguard Growth Index Fund, VIGRX) etsii myös pääoman kasvua investoinneilla suurten korkojen osakkeisiin.Rahasto seuraa CRSP U.S. Large Cap Growth -indeksiä, joka sisältää osakkeita, jotka muodostavat noin 85% yhtiön osakekannasta. Rahaston kulusuhde on 0, 23% ja liikevaihto 9%. Se on antanut sijoittajille vuotuisen kokonaistuoton 11. 72% kolmen vuoden aikana, 11. 18% viiden vuoden aikana ja 7. 37% 10 vuoden aikana.

Vanguard Growth Index -rahaston tuotto kasvaa yli 42%: n kulusuhdeeroista. Sijoittajat, jotka maksoivat etummaisen myyntimaksun Amerikan kasvurahastoon kuuluvien osakkeiden ostamiseen, olisivat olleet vielä suuremmassa haittapuolena. Vertailu on samanlainen muissa omaisuuslajeissa.