Asiantuntevasti ja eettisesti toimiminen, luulisi, olisi perusperiaate, jonka avulla useimmat omaisuudenhoitajat, yleensä useimmat ihmiset yleensä, pyrkivät saavuttamaan ja että asiakkaat odottavat. Mutta kerrallaan, skandaali skandaalin jälkeen, näyttää siltä, ​​että monet ammattilaiset ovat epäonnistuneet. On aivan liian usein, että perustoiminnot ja etiikka heitetään ulos, kun johtajat yrittävät saada jalat ylös markkinoilla tai voittaa seuraava kaveri.

Enron-skandaali on esimerkki etiikan puutteesta, joka ohjaa yrityksen toimintaa. Jokainen, joka kuuli äänen tai lue raportit kauppiaista nauraen siitä, miten he aiheuttivat liikkuvia sähkökatkoksia Kaliforniassa, on ilmeistä ammattitaitoa ja etiikkaa ei ole indoktriinoitu kyseisen yrityksen kulttuuriin. Toinen korkean profiilin skandaali oli Ponzi-ohjelma, jota Bernie Madoff, joka oli miljoonia dollareita, vetäjänä. Hän pahoinpidellyt pahoinpitellyttäviä asiakkaita, pyyhkäisi ulos useita eläkeläistilejä ja pesii munia, ja siitä tuli loistava esimerkki koskemattomuuden ja ammattitaidon puutteesta.

Monet liike-elämän ammattilaiset pelkäävät, kun puhuu kohti etiikkaa peläten, että he menettävät kilpailuedun. Näin ei tarvitse olla. Eettisellä käyttäytymisellä tarkoitetaan asianmukaista huolellisuutta, arvioinnin tekemistä ja johtopäätöksiä, jotka perustuvat tutkimukseen ja joiden ansiosta kovaa työtä, älykkyyttä ja tietämystä on liikkeellepaneva voima asiakkaan omaisuuden hoidossa. Jotta johtajat voisivat ymmärtää eettisen ja ammatillisen käyttäytymisen vaatimuksia, CFA-instituutti, varainhoitajien ja analyytikoiden ammattijärjestö, kehitti joitain perusohjeita.

Etiikka- ja ammatti-ohjeet

Oikeiden toimien tekeminen on ehkä helpoin tapa kuvailla toimia eettisesti, mutta koska kaikilla on eri käsitys "mikä on oikein", tarjoamme joitakin suuntaviivoja selventämään oikeat tapoja toimia ja harjoittaa liiketoimintaa.

Eettinen käyttäytyminen

1. : Ensinnäkin johtajien tulisi hallita asiakkaiden varoja ja tehdä investointipäätöksiä "rehellisyydellä, osaamisella, huolellisuudella, kunnioituksella ja eettisellä tavalla" CFA-instituutin mukaan. Asiakkaan edut tulisi aina sijoittaa johtajan yläpuolelle ja kaikki sijoituspäätökset olisi tehtävä "kohtuullisella hoidolla". "Toimiminen eettisesti tarkoittaa myös hyvän tuomion käyttöä ja ammattitaidon ylläpitämistä. Jotta pääoma päämääriin päästäisiin pääomamarkkinoille, jotka hyödyttävät yhteiskuntaa, johtajien on pohdittava heidän toimiaan ja miten he vaikuttavat yhteiskuntaan kokonaisuutena. Ammattimainen
2. : Johtajien tulisi noudattaa kolmea perussääntöä ammatillisen käyttäytymisen varmistamiseksi. Ensinnäkin heidän on oltava tietoisia sen alueen lakia tai asetuksista, joissa he toimivat, eivätkä he saa missään tapauksessa rikkoa lakia tai auttaa missään rikkomuksessa.Yleinen esimerkki lain rikkomisesta on petos, kuten pyramidijärjestelmät. Toiseksi johtajien on pysyttävä puolueettomina ja riippumattomina tehdessään kaikkia päätöksiä, ja nämä päätökset olisi aina tehtävä asiakkaan eduksi. Kolmanneksi johtajat eivät voi vääristää taitojaan, suorituskykyään tai prosessiaan. Pääomamarkkinat
3. : Sijoituspäätösten tekeminen ja aineellisten ei-julkisten tietojen tuntemus tai markkinahintojen tietoinen ja tahallinen vääristäminen ovat toimia, jotka tuhoavat pääomamarkkinoiden eheyden. Näitä toimia tulisi välttää, ja johtajien tulisi rohkaista vertaisia ​​välttääkseen heidät. Asiakkaat
4. : Asiakassuhde olisi pidettävä korkeimmalla jalustalla. Tämä tarkoittaa, että johtajien olisi toimittava asiakkaan eduksi. Tällaisiin toimiin tulisi kuulua sen varmistaminen, että investointi sopii asiakkaan tarpeisiin, tekee sijoitustoimintaan perustuvia sijoituspäätöksiä, jotka perustuvat ilmoitettuun sijoitusprosessiin, antavat suorituskykyä koskevia tietoja, jotka ovat täysin muuttumattomia ja tarkkoja ja pitävät tiukkaa luottamuksellisuutta. Esimerkki, joka on levinnyt koko toimialalle, on suhteessa suorituskykyyn. Johtajat saattavat haluta näyttää vain osan tuotteen seurannasta sen sijaan, että heillä olisi täysi tehokkuushistoria. Tämä toimenpide vääristää tuotteen täydellistä suorituskykyä, ja tämä kirsikan keräilyn suoritusajankohdan toiminta on epäeettistä. Jos asiakas ei toimi, hän rikkoo ammattitaitoa. Yksi suurimmista rikkomusten johtajista voi tehdä, on asettaa etunsa asiakkaiden eteen. Esimerkiksi asiakkaalle olisi annettava etusija investointipäätöksissä, eikä johtajan pitäisi koskaan etukäteen suorittaa asiakastilejä omiensa eduksi. Eturistiriidat
5. : Välttämättömien eturistiriitojen (tai niiden esiintymisen) välttämistä on vältettävä kaikin keinoin. Johtajien tulee paljastaa kokonaan kaikki asiat, jotka voivat häiritä heidän kykyään hallita asiakkaan omaisuutta täysin, itsenäisesti ja objektiivisesti. Tämä on alue, jolla on paljon epäselvyyttä, ja sellaisenaan johtajien pitäisi aina olla varovainen ja ilmaista enemmän eikä vähemmän. Mahdollisiin ristiriitoihin voi sisältyä toisesta yrityksestä saadut palkkiot, etuutukset, jotka on annettu lähetyksille tai toiselle osapuolelle maksetut korvaukset vastikkeena tuotetukeen. Bottom Line

Eettinen ja ammattitaitoinen toiminta on lähtökohta, josta kaikkien johtajien pitäisi lähestyä liiketoimintaansa ja palvella asiakkaitaan. Vaikka lait ja määräykset eivät myöskään rajoita käyttäytymistapoja, joita voidaan pitää epäeettisenä, johtajien olisi pidettävä korkeammalle tasolle. Näiden ohjeiden noudattaminen johtajat palkitaan, kun asiakkaat hakevat heitä ammattitaidonsa ja ääniäänen takia.