Kuten useimmat muut ammatit, jotka edellyttävät sertifikaatteja, kuten lääkäreitä, lakimiehiä ja CPA: ita, Certified Financial Planner (CFP) -komitea vaatii sertifioijansa täyttämään tietyt voimassa olevat kriteerit. Tässä artikkelissa tarkastelemme, mitä sinun tarvitsee tehdä varmenne säilyttämiseksi YKP-kenttään. Jos olet äskettäin suorittanut harjoitustyön, läpäissyt CFP-kokeen tai harkinnut CFP-nimityksen saavuttamista ja olet utelias, mitä seuraavaksi tulee, lue siitä!

Jatkokoulutusvaatimukset
Jotkut vaatimukset YKP: n ylläpitämisestä ovat:

1. Jatkokoulutus
2. Etiikka
3. Ammattitaito
4. Harjoittelustandardit

YKP: kukin sertifioija täyttää 30 tuntia täydennyskoulutusluottoja joka toinen kalenterivuosi. Näistä luottoista 28 voidaan kattaa lähes kaikki taloudelliset aiheet, kuten investoinnit, vakuutukset, kiinteistöjen suunnittelu, verot, eläkejärjestelyt, koulutussuunnittelu ja monet muut aiheet, jotka CFP: n hallitus on hyväksynyt.

Nämä opintosuoritukset voidaan usein laskea myös muiden lisenssien ja nimitysten jatkokoulutukseen, kuten vakuutus- tai arvopaperilupiin. Tästä syystä, jos vaaditaan 12 tunnin täydennyskoulutusta ylläpitämään henkivakuutuslisenssiä, osa tai kaikki näistä päivistä voidaan laskea CFP: n hallituksen pyytämiin 30 tuntiin. YKP: n ja muiden ammatillisten taloudellisten nimitysten välinen kaksoiskorvaus on mahdollista myös, kuten ilmoittama asiamies (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Adviser (ChFC), rekisteröity terveydenhuollon vakuutuksenottaja (RHU), Certified Public Accountant (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) ja monet muut.

Osaamisen jatkaminen samaan jatkokoulutukseen kohti useita nimityksiä ja lisenssejä yksinkertaistaa huomattavasti jatko-opintoja useille neuvonantajille, jotka ovat jo kiinnostuneita hankkimaan toisen merkinnän. Esimerkiksi CFA-tentti jokaiselle tasolle, joka hyväksytään menestyksekkäästi, ansaitsee 60 tuntia täydennyskoulutusluottoja.

Lopuksi 30: stä vaaditusta ajasta kaksi on katettava etiikka, kuten CFP: n hallitus on esittänyt. Nyt on saatavilla useita kursseja, jotka täyttävät sekä tämän että jäljellä olevan täydennyskoulutuksen vaatimukset.

Etiikka: yhä kasvava standardi
Uudelleen lyötyjen CFP-sertifikaattorit havaitsevat nopeasti, että CFP: n hallituksen vaaditut ja ylläpitämät eettiset normit ovat alan tiukimmat ja kattavat. Arvopapereilla ja vakuutuksenantajilla toimivilla ammattilaisilla on oltava kahden tunnin etiikkaopetusta täydennyskoulutukseensa ja tietenkin on noudatettava kaikkia asiaankuuluvia sääntöjä ja määräyksiä, jotka alan on määrätty.

Muista, että arvopaperimarkkinavalvojien komitean (SEC), rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) ja vakuutusalan asettamat eettiset normit muodostavat vain perustan eettiselle alustalle, jota CFP: n hallitus esittää virallinen Eettiset ja ammatilliset vastuut .Tämä koodi on jaettu seitsemään erilliseen segmenttiin:

1. Integrity - CFP-harjoittajilla on asiakkaidensa luottamus ja luottamus. Päätökset, jotka tehdään näille asiakkaille, edellyttävät rehellisyyden tasoa, joka etusijalla on henkilökohtainen hyöty. Rehellisyys mahdollistaa rehelliset virheet ja erot ammatilliseen filosofiaan, mutta se sulkee pois kaikenlaisen petoksen.
2. Objektiivisuus - Yhteisen kalastuspolitiikan harjoittajien on oltava puolueettomia ja objektiivisia kaikissa päätöksissä ja liiketoimissa.
3. Pätevyys - YKP: n harjoittajien on ylläpidettävä ja kehitettävä tarvittavat tiedot ja taidot, jotta he voivat päivittäin hoitaa tehtäviään päivittäin. Tämä tarkoittaa, että heidän on kyettävä tekemään työnsä oikein ja tehokkaasti johdonmukaisesti.
4. Oikeudenmukaisuus - YKP: n harjoittajien on oltava oikeudenmukaisia ​​kaikissa asiakkaiden ja yhteistyökumppaneiden kanssa. Tähän sisältyy kaikkien eturistiriitojen paljastaminen ja muiden kohtelu suhteessa.
5. Luottamuksellisuus - Kaikki asiakkaan antamat aineelliset tiedot ovat ehdottoman luottamuksellisia eikä niitä voi luovuttaa kolmannelle osapuolelle välttämättömän liiketoiminnan ulkopuolelle. Tietenkin luottamus asiakkaiden ja neuvonantajien välillä perustuu tähän.
6. Ammattimainen - CFP-ammattilaisen käyttäytyminen on oltava kohteliasta ja arvokasta aina. Asiantuntemusta odotetaan tietenkin, sekä asiakkaiden että yhteistyökumppaneiden kanssa.
7. Diligence - CFP-ammattilaisten on tarjottava palvelujaan nopeasti. Kaikkien menettelyjen ja palvelujen asianmukainen valvonta on myös odotettavissa.

YKP: n eettisiä sääntöjä on päivitetty antamaan luottamustehtävä kaikille asiakkaille ja tapahtumille. Tämä on tärkeä edistysaskel YKP: n hallitukselle sen pyrkimyksissä säilyttää luottamuksensa eheys.

Käynnissä olevat kuntosarjat
YKP: n hallintoneuvoston huippuosaamisen standardit eivät pääty eettisiin vaatimuksiin. Yhteisen kalastuspolitiikan harjoittajat kohtaavat eräitä korkeimpia alan vaatimuksia. Lähes kaikki tutkinnon suorittajat, jotka saavat kurinpitotoimia FINRA: lta tai vakuutusalalta, voivat odottaa vastaavan kurinpitotoimenpidettä CFP: n hallituksesta. Hallitus ei epäröi keskeyttää tai sulkea pois sellaista harjoittajaa, joka on syyllistynyt mihinkään investointiin tai rahoitussuunnitteluun liittyvästä rikoksesta. Näissä tapauksissa noudatetaan luonnollisesti asianmukaista menettelyä, ja nimittäjät, jotka ovat menettäneet nimensä, voivat joissakin tapauksissa vedota palauttamiseen.

Jokainen seuraavista toimista johtaa automaattisesti CFP-sertifikaatin poistamiseen:

• Rangaistus rikoksesta, rikoksesta tai murhasta
• Väkivalta rikoksesta, rikoksesta tai murhasta
• Kahden tai useamman henkilön tai yrityksen konkursseja

Seuraavista toimista aiheutuu myös irtisanominen, mutta YKP: n sertifikaattorilla on oikeus esittää vetoomus palautettavaksi:

• Useampi kuin yksi tuomion panttioikeus
• Henkilökohtainen tai liiketoiminta konkurssi viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana
• Peruutus tai jäädyttäminen muusta kuin hallinnollisesta syystä
• Muun kuin hallinnollisen syyn peruuttaminen tai keskeyttäminen
• Väkivallan vastaisen rikoksen rikosoikeudellinen rangaistus
• Väärinkäytön vastainen rangaistus väkivaltainen rikollisuus on tehty yli viisi vuotta sitten

Bottom Line
Vaikka YKP: n nimitystä pidetään yhtenä alan pääministerinä, todentajien olisi oltava valmiita noudattamaan e CFP-hallitus.Harjoittelijoiden on oltava valppaana varmistaakseen, että heidän henkilökohtaiset ja elinkeinoelämänsä pysyvät hallituksen asettamien rajojen puitteissa ja heijastavat aina ammattitaidon moitteetonta tasoa.