Lyhyesti sanottuna Series 7 -lisenssitesti on huomattavasti helpompaa kuin Chartered Financial Analyst (CFA) -tutkinto. Se kestää vain murto-osan aikaa valmistautua Series 7 tenttiin verrattuna CFA tentit, ja materiaali ei ole lähes yhtä vaikeaa tai laaja.

CFA-tentti

CFA-instituutti antaa CFA-peruskirjan ihmisille, jotka voivat läpäistä tiukat vaatimukset. Yksilö, jolla on CFA, voi syöttää useita erilaisia ​​taloudellisia uria, mukaan lukien:

• Sijoitusten hallinta

• Sijoitusten hallinta

• Osakepohjainen kaupankäynti

• Myyntipohjainen analyysi (investointipankkitoiminta)

• Academia

• Economist > • Taloudellinen neuvonta

Ihmiset toisinaan vertailevat CFA-opinto-ohjelmaa Master of Business Administration (MBA) hankkimiseksi, paitsi että se on paljon erikoistunut investointeihin. CFA: n hankkimiseksi henkilön on täytettävä kaikki CFA Instituutin asettamat vaatimukset, mukaan lukien:

• CFA-tutkinnon kaikki kolme tasoa

• Neljä vuotta hyväksyttävää ammattikokemusta

• CFA-instituutin jäseneksi liittyminen paikalliset luvut

CFA: n haltijat kokevat, että ohjelman haasteellisimpia puolia ovat koulutusvaatimus. Hakijoiden on läpäistävä kolme asteittaista vaikeustutkintaa, ja he voivat suorittaa vain yhden testin vuodessa. CFA-instituutti ehdottaa vähintään 250 tuntia tutkimusaikaa jokaiselle testille. Se tarjoaa tason I tenttiä kaksi kertaa vuodessa, kevättalvella ja myöhässä, kun se tarjoaa tasoja II ja III vain kerran vuodessa myöhään keväällä.

CFA-ohjelman matala kulmakerroin osoittaa kokeiden vaikeudet. 40-65% ehdokkaista läpäisee kolme tenttiä vuodessa, mikä tarkoittaa 30 prosentin onnistumisprosenttia hakijoille, jotka suorittavat kaikki kolme tenttiä.

Series 7 License Exam

Sarjan 7 ja CFA: n ensisijainen ero on se, että toinen on lisenssi ja toinen sertifikaatti. Sarjan 7 tenttiin läpäiseminen on ainoa edellytys sarjan 7 lisenssin saamiselle, ja vain tenttiin osallistumisen edellytys on FINRAn jäsenen sponsorointi. A-sarjan 7 lisenssi on välttämätöntä niille, jotka aikovat harjoittaa arvopaperituotteiden hankintaa, ostoa tai myyntiä, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat, sijoitusrahastojen, optioiden, suorien osallistumisohjelmien ja vaihtelevia sopimuksia.

Tentissä on kaksi osaa, jotka otetaan kuuden tunnin ajaksi. Siinä on 250 kysymystä, jotka kattavat sarjan 7 lisensioidun edustajan viisi päätoimintoa.

• Toiminto 1: etsii välittäjäliikkeen liiketoimintaa asiakkaiden ja potentiaalisten asiakkaiden kautta

• Tehtävä 2: Arvioi asiakkaiden muut turvatilanteet, taloudellinen tilanne ja tarpeet, taloudellinen asema, verotuksellinen asema ja sijoitustavoitteet

• Toiminto 3: Avaa tilit, siirtää varoja ja ylläpitää asianmukaisia ​​tilitietoja

• Toiminto 4: Tarjoaa asiakkaille tietoja investoinneista ja tekee sopivia suosituksia

• Tehtävä 5: Tunnistaa ja tarkistaa asiakkaiden ostot ja myyntiohjeet, seuraa

Useimmat 7-sarjan tenttien valmennuskurssit kertovat 80-100 tuntia opiskeluaikaa, mukaan lukien elävän harjoittelun tentit ja vähintään 1 000 käytännön kysymykset.Toisin kuin CFA-tentit, jotka kattavat tapaustutkimukset, rahoitus- ja investointiteorioiden sekä kvantitatiivisen matematiikan, Series 7 -tutkimuksessa on muistettava S. E. C.: n säännöksiä ja joitain perusmateettia. Tentin läpäisy on 72%, ja sen läpäisyaste on yli 70%.

Johtopäätös

Todellisuudessa ei ole vertailua näiden kahden kokeen välillä. Vaikka jotkut sarjan 7 lisensioidut sijoitusneuvojat pitävät yllä CFA-peruskirjan, useimmat CFA: n edellyttävät ura-alueet eivät vaadi Series 7 -lisenssiä. Vaikeustasot syrjäytyvät, tentit valmistavat yksilöitä kahteen eri urapolkuun. CFA: t pyrkivät työskentelemään akateemisissa tutkijoissa, tutkimuksessa tai sijoitusten hallinnassa, kun taas sarjan 7 lisensoidut ihmiset työskentelevät myynnissä. CFA: n harjoittaminen vaatii suurempaa sitoutumista siihen, että yksi kolmesta ihmisestä pääsee ohjelmaan.