Yksityispankki on yksi investointipankkitoiminnan ja varallisuudenhoidon alansa potentiaalisesti tuottoisimmista ja tyydyttävästä ura-alueesta. Yksityiset pankkiirit palvelevat korkean nettotuloksen omaavien yksilöiden tarpeita, tyypillisesti yhden suurimmista sijoituspankeista, kuten JPMorgan Chase tai Credit Suisse. Yksityispankkialueella on kaksi ensisijaista tehtävää: suhdetoimintapäälliköt, jotka toimivat ensisijaisena tilivastaavana ja sijoittajien ammattilaisina, jotka tekevät asiakkaiden varojen käytännön hallinnointia investoinneissa. Yksityisten pankkiirit tarjoavat lisäksi välitysrahastojen ja hallinnoitavien panostusten lisäksi myös palveluja, jotka sisältävät vero-, kiinteistö- ja hyväntekeväisyysluovutuksen suunnittelua.

Yksityisen pankkitoiminnan menestys riippuu suurelta osin siitä, että voit myydä itsesi ja yrityksesi palveluita korkean nettotuloksen ja erittäin korkean nettotuloksen omaaville henkilöille (UHNWI). Mutta päästäkseen kentälle sinun on ensin voitava myydä itsesi työhaastattelussa. Tehdä niin, on tarpeen harjoittaa jonkin verran tutkimusta ja mietiskelyä etukäteen, jotta tulet haastatteluun, joka on erittäin valmis tekemään positiivisen vaikutelman suhteellisen lyhyessä ajassa.

"Miten teet luottoriskinhallinnan arvioinnin?"

Haastattelija etsii kykyäsi tehdä perustavanlaatuinen analyysi asiakkaan taloudellisesta asemasta ja luottoriskistä. Oikea vastaus on määrittää yksittäisten tai yrityksen luottoriskin arvioinnin perusvaiheet. Ensimmäinen vaihe on tutkia perusteellisesti asiakkaan tilinpäätöksiä ja arvioida niitä useista velan analysointipisteistä, kuten velkaantumisasteesta, velan kattavuussuhteesta, likviditeettisuhteesta ja nykyisestä suhteesta.

Toinen vaihe on tarkastella eri taloudellisia mittareita yhdessä asiakkaan taloudellisen terveystilanteen ja tulojen tai tulojen näkymien kvalitatiivisen perusanalyysin sekä perusluonteisten taloudellisten ennusteiden kanssa. Asiakkaan luottohistoria, erityisesti pankin kanssa, on toinen kriittinen näkökohta. Kaikki nämä elementit yhdistetään sitten tuottamaan riskipistettä käyttämällä pankin omaa riskiarviointijärjestelmää. Raportit pankin tai ulkopuolisen vakuutuksenantajan avuksi sopivan luottotuotteen valitsemisessa ovat myös hyödyllisiä.

"Monet asiakkaistamme ovat vanhempia ihmisiä, kuinka voit voittaa tällaisen asiakkaan haluttomuuden työskennellä kanssasi nuoresi tai koettuun kokemattomuuteenne nähden?"

20-vuotiaille tai jopa 30-vuotiaille ehdokkaille tämä on yksi kysymys, joka saattaa hyvinkin esiin haastattelussa, koska se on osa yksityisen pankkitoiminnan todellisuutta.Suurin osa yksityisistä pankkiasiakkaista on yleensä yli 50-vuotiaita ja voi aluksi kieltäytyä kääntämästä varallisuuden hoitoa noin 20-vuotiaaksi lapseksi. Erinomainen vastaus tähän tyyppiseen kysymykseen on kyky mainita edellinen onnistunut kokemus työskentelystä vanhempien, varakkaiden asiakkaiden kanssa.

Vaihtoehtoisesti, jos et voi mainita tällaista kokemusta, hyvä lähestymistapa on ilmaista luottamuksellinen kykysi menestyä menestyksekkäästi ikänsä tai taustan omaaviin ihmisiin kohtaan, jossa he kokevat olevansa täysin varmoja kyvystä hoitaa asioitaan. Koska haastatteleva henkilö voi itse olla useita vuosia vanhempi, juuri tämä kysymyksen vastaus toimii hyvin osoituksena kyvystänne voittaa potentiaalinen ikäraja.

"Jos aloitit tänään investoimalla, mikä on ensimmäinen investointi, jonka tekisit ja miksi?"

Tule haastatteluun, joka on valmis antamaan yleisnäkemyksen ja perusteellisen analyysin lähes kaikista sijoitusalueista ja varmasti tärkeimmistä pääoman aloista investoinnit tai tuloinvestoinnit. Nykyaikaisessa globaalissa investointiympäristössä on myös hyvä olla valmis vertaamaan ja ristiriidassa finanssimarkkinoiden kanssa eri puolilla maailmaa.

Tarkemmin sanottuna saatat joutua pyytämään yhtä investointia, jonka tekisit nyt ja miksi. Ei ole oikea vastaus tähän kysymykseen. Haastattelija etsii yksinkertaisesti sellaisia ​​todisteita, joista olet perehtynyt mahdollisiin investointeihin, ja hän pyrkii myös oppimaan, miten arvioit, valitset ja valitset suuresta valikoimasta käytettävissä olevia investointeja. On yksinkertaisesti tärkeää, että vastaus on valmis, ja mikä tärkeintä, on hyvä "miksi" vastauksestasi. Jos voit vastata tähän kysymykseen jotain hieman alkuperäisempää kuin "Apple" tai "Google" ja antaa vakuuttavan, loogisen argumentin valintasi mukaan, se on mahdollisuus tehdä itsestäsi erottuva muista ehdokkaista haastattelijan mieli.