Fidelity Freedom 2040 -rahastoon ("FFFFX") perustettu syyskuussa 2000 on noin 6 miljardia dollaria hallinnoitavista varoista (AUM) ja se on yksi Fidelity Freedom Funds -sarjan sijoitusrahastoista. kutsutaan myös kohdepäiviksi varoiksi. Rahasto sijoittaa korkosijoitusten ja osakesidonnaisten arvopapereiden sekaan ja varojen allokointi muuttuu, kun rahasto lähestyy tavoitepäivääsä varovaisempien määrärahojen suosimiseksi. Rahastoa hallinnoi Fidelity Investments, joka on tunnettu varallisuudenhoitoyhtiö, jolla on noin 2 biljoonaa dollaria AUMia. Fidelity tarjoaa yksittäisille ja institutionaalisille sijoittajille hienostuneita rahoitustuotteita, palveluita ja ratkaisuja erittäin kilpailukykyisillä maksuilla, mukaan lukien sijoitusrahastoihin, erikseen hallinnoituihin tileihin, pörssilistattuihin varoihin, välityspalveluihin ja elinkorkoihin.

Sijoitusfilosofia

Fidelity Freedom 2040 -rahasto on yksi rahastrategia henkilöille, jotka haluavat siirtyä eläkkeelle vuosien 2036 ja 2040 välisenä aikana. Rahasto säätää omaisuuseränsä automaattisesti, kun rahasto lähestyy tavoitepäivää , joka vastaa sijoittajan suunniteltua eläkkeelle siirtymistä. Rahasto on oikeastaan ​​rahasto, mikä tarkoittaa, että se sijoittaa muihin Fidelity-sijoitusrahastoihin, jotka ovat erikoistuneet joukkovelkakirjalainan, osake- ja rahamarkkinasijoituksiin. Vapauspohjaiset varat, jotka ovat yli 20 vuotta ennen tavoiteajankohtaa, alkavat tyypillisesti 10% varoistaan ​​korkorahastoihin, 30% ulkomaisiin osakkeisiin ja 60% kotimaisiin osakkeisiin.

Rahasto säätää vähitellen omaisuuseränsä joukkovelkakirjalainojen ja rahamarkkinarahastojen hyväksi, sillä se osuu 20 vuotta ennen tavoitepäivää. Kun rahasto saavuttaa tavoitteensa, sillä on tyypillisesti noin 10% varoista lyhytaikaisissa rahastoissa, 30% korkorahastoissa, 10% ulkomaisissa osakkeissa ja 50% kotimaisissa osakkeissa. Vuosina sen jälkeen, kun tavoitepäivämäärä on kasvanut, rahasto jatkaa varojensa kohdentamista 20 vuodella sen jälkeen, kun se on saavuttanut tavoitteensa 30 prosentilla rahamarkkinarahastoista, noin 46 prosenttia korkorahastoista, 17 prosenttia kotimaisista osakkeista ja 7 % ulkomaisissa osakkeissa.

-> ->

Salkun koostumus

Rahastoomme on 31.3.2016 alkaen 26 erilaista Fidelity-sijoitusrahastoa ja jakaa 65. 25% varoistaan ​​Fidelityn kotimaisille osakerahastoille, 28. 45% Fidelityn ulkomaiset osakerahastot ja 5,96% Fidelity-rahastoihin. Yksittäisen rahaston osuus ei ole yli 10 prosenttia sen salkusta, jota hallitsevat suuret yhtiökokoukset. Salkussa merkittävimmät sektorit ovat rahoituspalvelut, noin 18% koko osakekannasta ja tietotekniikka, noin 18% koko osakekannasta. Rahaston joukkovelkakirjalaina on 46% joukkovelkakirjalainoihin ja noin 11. 50% joukkovelkakirjalainoihin. Yli puolet joukkovelkakirjalainasta sijoitetaan ei-sijoituslainojen joukkovelkakirjoihin.Joukkovelkakirjalainan keskimääräinen duraatio on 4. 10 vuotta.

Rahastojen hallinta

Rahastoa valvoo Andrew Dierdorf ja Brett Sumsion, jotka toimivat enemmän varojen allokaattoreina kuin salkunhoitajina, koska Fidelity Freedom 2040 -rahastojen taustalla olevia varoja hallinnoivat omat salkunhoitajansa. Dierdorf on salkunhoitaja Global Asset Allocation -ryhmässä Fidelityssä. Hän liittyi yhtiöön vuonna 2004 ja aiemmin työskennellyt CIGNA: ssa, jossa hänellä oli useita vakuutusmatemaattisia ja sijoituksiin liittyviä tehtäviä. Sumsion on myös salkunhoitaja Global Asset Allocation -ryhmässä Fidelityssä ja hallinnoi useita muita yhtiön eläkesäätiöitä. Ennen yhtiöön liittymistä vuonna 2014 hänellä oli useita sijoitustoimintoja DuPont Capital Management Inc: ssä. Hänellä on 15 sijoitusvuoden kokemusta.

Investointien tulos

Rahasto ilmoitti 29.2.2016 alkaen vuosineljänneksestä -6. 83%, mikä johtuu osakemarkkinoiden heikkenemisestä, joka johtuu maailmanlaajuisesta talouden heikkoudesta ja energia-alan varastosta. Rahaston rahasto oli 6.9.2000 alkaneelta lähtökohdaltaan keskimäärin 2 94%, mikä on jonkin verran alle Standard & Poor's 500 -indeksin 4,8%: n tuoton samana ajanjaksona. Kolmen vuoden ajanjaksolla rahasto osoitti keskimääräisen vuotuisen tuoton olevan 4,68%, keskihajonta 9,99% ja Sharpe-suhde 0,50. Viiden vuoden ajanjaksolla rahasto oli keskimäärin vuotuinen tuotto oli 4. 49%, keskihajonta oli 11. 48% ja Sharpe-suhde oli 0. 43. Kymmenen vuoden ajan rahaston vuotuinen tuotto oli 3. 72%, keskihajonta 14 95% ja Sharpe-suhde oli 0. 25.

Rahaston tulos lähinnä vastasi vertaisarvioitujen riskien keskimääräistä tuottoa. Morningstar antoi sille kolmen tähden yleisarvosanan ja pronssi-analyytikoiden luokituksen tavoiteajankohdan 2036-2040 luokassa 187 samankaltaisen rahaston joukossa. Rahasto sai kolmen tähden arvosanan suorituskykynsä kolmen, viiden ja kymmenen vuoden aikana.

Sijoitusehdot

Fidelity Freedom 2040 -rahasto veloittaa sijoittajille nettokustannussuhteen 0,17%. Se ei ole kuormitusmaksuja ja vaatii aloitusinvestoinnin 2 500 markkaa.