Fidelity Investments on yksi sijoitusteollisuuden tunnetuimmista tuotemerkkeistä, jossa on helppokäyttöinen verkkosivusto ja laaja valikoima sijoitustoimintoja. Fidelity tarjoaa välittäjänä useita erilaisia ​​tilityyppejä, kuten yksittäisiä eläkevakuutuksia (IRA) ja verotettavaa tiliä. Asiakkaita on kolme erilaista IRA-vaihtoehtoa: rollover IRA, perinteinen IRA ja Roth IRA.

Avausprosessi

Tilien avausprosessi on melko yksinkertainen ja kestää noin 10 minuuttia. Kaikki tarvittavat asiakassopimukset ja tiedot ovat saatavilla PDF-muodossa. Hakemusprosessin suorittamisen jälkeen Fidelity antaa välittömästi IRA: lle sidotun uuden tilinumeron. Voit rahoittaa IRA: n tarkistamalla, suoralla talletuksella tai ACAT: llä toisesta välitysyrityksestä.

Vertailussa Vanguardilla on vastaava tilin avausprosessi, joka kestää 10-15 minuuttia. E * Trade -tilin avausprosessi on hieman nopeampi ja kestää vain viisi tai kymmenen minuuttia. Kaiken kaikkiaan Fidelityn tilin avausprosessi on samanlainen kuin sen kilpailijoilla, eikä sen pitäisi aiheuttaa ongelmia.

Tilin Tervetuloa ja Ominaisuudet

Avaa-näytössä on kaksi linkkiä, jotka antavat lyhyen katsauksen tiliin: neljän diaesityksen ja kahden minuutin videon, joka antaa yleiskuvan Fidelityn resurssit. Tervetuloa -sivulla on tarkistuslista loppuun sekä mahdollisuus saada rahoitusta ja investointeja valintaruudut. Fidelityn avulla voit myös nimetä tilin edunsaajan.

Fidelity on yksi alan parhaista online-välittäjäyrityksistä, ja voit ostaa lähes kaikki varastot, rahasto-osuudet, pörssilistattujen rahastojen (ETF) tai kiinteät varat - tuloslaskelma. Kaupankäyntijärjestelmä on jaettu viiteen välilehteen: varastot / ETF: t, sijoitusrahasto, korkotuotot, ehdolliset ja korit. Varasto, ETF, rahasto ja kiinteäkorkoiset kaupankäynnin näytöt ovat helppokäyttöisiä myös aloitteleville sijoittajille. Kun olet syöttänyt symbolin tai CUSIP-numeron, lainaus kertyy välittömästi näyttöön, jossa näkyy tarjouksen, kysely ja muut kauppatiedot.

Vertailun vuoksi Vanguardilla on samanlainen osakekanta ja ETF-kaupankäynti -näyttö. Toisaalta E * Trade markkinoi itsensä vakavimmille kauppiaille. Se on paljon edistyksellisempi kauppapaikka sen säännöllisesti verkkosivuilla ja päivitetty E * Trade Pro alusta.

Performance-näkökulmasta Fidelity toimii kohtalaisen hyvin, mutta tämä riippuu valitsemistasi investoinneista. Esimerkiksi Fidelity Freedom 2045 -rahasto ("FFFGX") oli heinäkuun 31 päivästä 2016 lähtien kymmenen vuoden keskimääräinen tuotto 5 19% ja Vanguard Target Retirement 2045 -rahasto ("VTIVX") palasi 6. 19 % ja T.Rowe Price Retirement 2045 -rahasto ("TRRKX") palasi 6,68%.

Palkkiot ja maksut

Fidelityn online-palkkiot ovat muiden online-välitystoimien mukaisia. Online varastossa ja vaihtoehdoilla veloitetaan 7 dollaria. 95 kpl. Fidelity tarjoaa 70 iShares ETF: tä ja 14 Fidelity ETF: tä nollaan provisiolla, kun taas kaikkia muita veloitetaan 7 dollaria. 95 kaupasta. Jokainen Fidelity-sijoitusrahasto ja ei-liiketoimi-maksu ei-uskottavuusrahastoilla on nolla palkkio. Kuitenkin, jos myyt 60 päivän kuluessa, Fidelity veloittaa 49 euron lunastuspalkkion. 95. Jokainen muu rahasto veloitetaan 49 dollaria. 95 ostohetkellä ja nolla lunastuksesta.

Toisaalta Vanguardilla on monimutkaisempi osakepalkkio-ohjelma, joka perustuu yrityksen koko varallisuuteen. Vaihto-kaupat veloitetaan jokaisesta ensimmäisestä 25 kaupasta 7 dollaria, sitten 20 dollaria myöhemmille kaupankäynteille asiakkaille, joilla on alle 50 000 dollaria varoihin. Kuten Fidelity, Vanguardilla ei ole palkkioita ostaja-investoinneissa.

Fidelity IRA: n omistajille on maksutonta palkkiota lukuun ottamatta palkkioita eikä vuosittaisia ​​maksuja. Suurin osa näistä maksuista koskee ylimääräisiä pankkitoimintoja, kuten pankkiraita tai kassan tarkistus, joka veloitetaan 10 dollaria jokaista.

Yhteenveto

Fidelityä suositellaan laajalti useilla muilla online-resursseilla. Esimerkiksi Investor Junkie, OptionsHouse ja TradeKing suosittelevat Fidelity Investmentsin kolmen parhaan verkkokaupan joukossa. Pankkiiriliike. com hinnat Fidelity neljä ja puoli tähteä ja sanoo, "Kaikki muuttujat huomioon, Fidelity on nro 1 välittäjä vuonna 2016."

Kaiken kaikkiaan Fidelity olisi hyvä vaihtoehto kaikille, jotka haluavat perustaa IRA tai Roth IRA. Palkkiota ei ole, ja palkkiot ovat kilpailijoiden kanssa. Fidelity tarjoaa monia erilaisia ​​sijoitusvaihtoehtoja kaikentyyppisille sijoittajille. Sen verkkosivusto on käyttäjäystävällinen ja sen kaupankäyntialusta on yksinkertainen.