a:

Muuttujan elinkoron myynnistä vastaa Securities and Exchange Commission (SEC) ja Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Vaihtelevaan elinkorkoon sovelletaan myös sen valtion sääntelykehystä, jossa sitä myydään.

Muuttuva eläkevakuutus on eräänlainen hybridivoitto, joka sisältää vakuutuksia ja arvopapereita. Nämä investoinnit eivät tarjoa taattuja tuottoja. Sen sijaan ne vaihtelevat osakemarkkinoiden taustalla olevien sijoitusten mukaan, ja ne ovat markkinat nousussa ja laskusuunnassa.

AD:

Sääntelylainsäädäntö

Muuttuvilla elinkorkoilla säännellään ensisijaisesti vuoden 1933 arvopaperilain, vuoden 1934 arvopaperipörssiasetuksen ja vuoden 1940 sijoitusyhtiölain mukaan. SEC on vastuussa näiden lakien hallinnoinnista. mukaan luettuna kohde-etuutena olevien arvopapereiden rekisteröinti, palkkiot, maksut ja muut näkökohdat.

FINRA Sääntö 2330 asettaa suuren määrän vaatimuksia viivästetyille muuttujille. Näihin vaatimuksiin kuuluu muun muassa sijoituksen soveltuvuus sijoittajalle, vaihtuvakorkoinen vuokrasopimus ja myyntiprosessien valvonta. Tämä säännös edellyttää muun muassa, että vaihtuvakorkoisia vuokralaisia ​​myyvien yritysten on varmistettava, että ostajat ovat täysin tietoisia kaikista sopimukseen liittyvistä seikoista ja että asiakkaat saavat kohtuulliset hyödyt myynnistä. Tämä sääntö toimii yhdessä FINRA: n sääntöjen 2111 kanssa, jossa käsitellään erityisesti asiakkaiden tarjoamista sopivimmalla ja hyödyllisellä vaihtuvakorkoisella sopimuksella.

AD:

Myös FINRA: n säännöt koskevat sitä, miten vaihtuvakorkoiset välittäjät ja jälleenmyyjät kommunikoivat yleisön kanssa tuotteistaan. Jokainen yritys, joka suorittaa muuttuvan elinkorotuksen myynnin, on toimitettava ja tallennettava tiedot, kuten s, FINRA: n kanssa ja noudatettava tämän viestinnän käytäntöjä ja sääntöjä.