Huolimatta robo-neuvonantajien ja teknologian noususta huolimatta talouden neuvonantajat näkevät edelleen henkilökohtaisia ​​vuorovaikutuksia, jotka ovat edelleen tärkeitä heidän toimintatavoilleen 10 vuoden kuluttua SEI Investments Companyn (SEIC SEICSEI Investments Company65 61 + 1 08% Created Highstock 4. 2. 6 ).

2025-ennustustutkimuksessa todettiin, että 58 prosenttia kyselyyn osallistuneista rahoituksen neuvonantajista odottaa viettävän suurimman osan ajastaan ​​nykyisten asiakassuhteiden ylläpitämisessä henkilökohtaisissa kokouksissa. Videoneuvotteluista tulee kaukana toinen (32%), kun taas sähköposti, sosiaalinen media ja tapahtumat muodostavat viimeisen 10%. (Lisätietoja lukemisesta: Onko Robo-neuvoja neuvonantajan huonoimmassa painajaisessa? )

Kasvunäkymät, investoinnit

Yli puolet kyselyyn osallistuneista neuvonantajista (58%) odottaa, että viittaukset pysyvät yrityksen nro 1 yritystoiminnan välineenä vuonna 2025 ja 19% odottaa, että keskukset vaikuttavat edelleen hyödyllisiksi. Sosiaalisen median osalta vain 16% neuvonantajista uskoo, että se on tärkeä työkalu uuden liiketoiminnan luomiselle 10 vuoden kuluttua.

Kysyttäessä, mitä mieltä he ovat yrityksensä suurimmaksi erottelijaksi 2025, suurin osa (92%) sanoo suunnitteluprosessinsa ja suhteensa, jota seuraa investointimenetelmä (5%), teknologia (2%) ja harjoittelukoko ( 1%). Investointien osalta neuvonantajat pitävät verorahoitteisia investointeja (29%), tavoitteisiin perustuvia investointeja (20%) ja indeksiinvestointeja, jotka saavat eniten vauhtia vuonna 2025. Taktiset / dynaamiset investoinnit, vaihto-kaupat (ETF) ja Sosiaalisesti vastuullisten investointien määrä on vähemmän vauhdikasta kysyttyjen neuvonantajien mukaan.

SEI huomauttaa, että teknologia on toinen painopistealue, joka voi auttaa neuvonantajia kasvattamaan liiketoimintaansa. Se vaikuttaa myös siihen, miten he tekevät liiketoimintaa tulevaisuudessa. Kyselyyn osallistuneista teknologioista 38 prosenttia valitsi yritystoiminnan tehokkuuden välineet vaikuttamaan eniten niiden käytäntöön uusien asiakkaiden voittamisesta vuonna 2025. Lähes neljäsosa yrityksistä valitsi valikoiduista etupuolen työkaluista, kuten asiakassuhteiden hallinta (CRM) teknologiaa. Muita vaikuttavia neuvonantajia tarjoavia tekniikkatyökaluja ovat digitaalinen markkinointi, robo-suunnittelutyökalut, käytännöllisesti katsoen asiakkaiden käytettävissä 24/7 ja sosiaaliset mediat, kuten Twitter, LinkedIn ja Facebook. Odotetut esteet

Vaikka neuvonantajat ennakoivat, että heillä on uusia työkaluja auttaakseen toimintatapojaan kasvamaan kymmeneen vuoteen, he odottavat myös jatkuvan esteitä. Lähes puolet havaitsee lainsäädännön ja sääntöjen noudattamista koskevat säännökset suurimpina kasvunesteinä. Työntekijöiden rekrytointi, "do-it-yourself" -panostuksen kasvu ja vuosituhannen asiakkaiden houkutteleminen täydentävät luetteloa.Neuvonantajat pitävät teknologian etenemistä ja verotuskoodia vähemmän esteinä vuonna 2025. Ehkäpä ei ole yllättävää, että enemmistö (84%) kyselyyn osallistuneista neuvonantajista sanoi, että työministeriön (DOL) luottamuslainsäädännössä on suuri tai erittäin suuri vaikutus seuraavaan neuvonantajien sukupolvi.

Robo-Advisorsin vaikutus

Rahoituksen neuvonantajat ennustavat, että robo-neuvonantajat ovat täällä. Mutta lähes puolet (48%) uskoo, että robo-neuvonantajat vaikuttavat myönteisesti teollisuuteen, kun taas 21 prosenttia päinvastoin. Kun kysytään, osallistuvatko ne robo-neuvonantajan osuuteen osuutensa tarjouksista, yli puolet vastaajista ennustaa, että 31-80 prosenttia neuvonantajista tarjoaa jonkinlaisia ​​robo-neuvonantajapalveluja vuoteen 2025 mennessä.

"Vaikka tietyt salkunhallinnan osa-alueita voidaan automatisoida pienemmille salkkuille, rahoitussuunnittelu ja siihen liittyvät päätökset ovat nykyään paljon monimutkaisempia suurille salkkuille ja ne ovat edelleen 10 vuotta tiellä ", sanoi SEI: n varatoimitusjohtaja Wayne Withrow "Nämä tutkimustulokset osoittavat edelleen välttämättömyyden ihmiskeskeiseen lähestymistapaan."

"Tekniikka-asiantuntijoiden ja aikarajoittavien sijoittajien muuttuvat tarpeet johtuvat kuitenkin taloudellisesta ja sosiaalisesta neuvonantajat tarvitsevat teknologiaa tuottavuuden parantamiseksi ja vapauttavat aikaa viettää asiakkaidensa kanssa ", hän sanoo." Teknisen neuvonantajan perustaminen on ratkaisevan tärkeää asiakkaiden parempien huoltopalvelujen kannalta. "

Bottom Line

Monet neuvonantajat uskovat, että henkilökohtaiset vuorovaikutukset ovat avainasemassa heidän käytäntöihinsä jo vuosikymmenen ajan. Samaan aikaan he odottavat tarjoavan jonkinlaista robo-neuvonantajapalvelua parantaakseen ja todennäköisesti parempaan käytäntöönsä vuonna 2025. (Katso aiheesta:

Kumpi on Robo-neuvonantaja paras rahoitusasiantuntijoille? )