Taloudellisen neuvonantajan on löydettävä markkinarako, joka hyödyttää asiakkaitaan paremmin ja on tarpeeksi kevyt jalkoihinsa sopeutumaan sääntelymuutoksiin menestymään sellaisessa nopeasti muuttuvassa teollisuudessa.

Nämä olivat teemoja viimeaikaisesta paneelikeskustelusta rahoitusalan neuvonantajista - kaikki Investopedia's Advisor Insightsin osallistujat - jonka moderoi Investopedia toimitusjohtaja David Siegel.

Timothy Baker, WealthShape -yrityksen perustaja ja toimitusjohtaja Manchesterissa, Conn., Robert Muloney, Squam Lakes Financial Advisorsin toimitusjohtaja, Holderness, NH ja Robert Livryn, Clearly Financial Advisorsin perustaja ja toimitusjohtaja Robert Schmansky. miten parhaiten voittaa uusia asiakkaita (ja pitää ne olemassa), robo-neuvonantajien vaikutus, teknologian hyödyntäminen, työministeriön luottamusjärjes- telmän toiminta ja miten he kaikki leikkaavat.

Poliittinen

Koska paneeli pidettiin ensimmäisen presidenttikeskustelun jälkeen, Siegel mursi jään kysymällä, ovatko he esittäneet monia kysymyksiä asiakkailta siitä, miten suunnitellaan vaalien jälkeen muutokset.

Trio sanoi, että he eivät saa liian monia kysymyksiä politiikasta, mutta vaaleihin liittyvät talouskysymykset ovat yleisempiä. "Kaikki rahoitusneuvojat ovat puolustavia asentoja, koska he yrittävät säilyttää varoja", Maloney sanoi. Asiaankuuluva, hän sanoi, oli esimerkiksi korkoriskiä. "Makro-pelaajan kannalta markkinat ovat erittäin pelottavia. ”

Samoin Schmansky sanoi, että on vaikea suositella joukkovelkakirjoja juuri nyt. "Mark Cuban on puhunut siitä, että" Trump laittaa "markkinoille. Yritän käsitellä tällaisia ​​pelkoja - kuten Brexit - miten se voisi vaikuttaa markkinoihin, investoida ja ennakoida riskejä. "

Nichen merkitys

Erikoistuminen on erityisen tärkeää, kun robo-neuvonantajat edelleen jakavat osaa neuvoa-antavasta liiketoiminnasta. Ja erikoistuminen, jossa oikea teknologian käyttö, antaa neuvonantajille mahdollisuuden palvella asiakkaita missä tahansa. "Paikka ei ole kapea", sanoi Baker. "Minun täytyy pystyä keräämään päivämäärä missä tahansa. Tech auttaa käytäntänni hyödyntämään parhaita robotteja [kuten tylsiä tilin avaamisprosesseja] ja välttämään pahinta. "Esimerkiksi hän sanoi, hän voi kerätä tietoja reaaliaikaisesti, saada sitä mistä tahansa ja tarjota sitä asiakkaille helposti. (Katso lisätietoja kohdasta

Niche-asiakkaiden tarjoaminen .

Schmansky lisäsi, että "eteenpäin, neuvonantajilla on oltava markkinarako, joka on juuri se, mitä asiakas etsii. "Hän sanoi, että yksi suurimmista virheistä, jonka hän teki aiemmin uransa aikana, tarjosi asiakkaille liian monia vaihtoehtoja, kuten tarjoamalla tuntipalkkaa varallisuudenhoidosta.

Maloney, jonka omat harjoitustyöt ovat vain 19 asiakasta - enimmäkseen siirtymään joutuneita naisia ​​ja leskiä - ja vain rikkaita, sanoi, että nuorten neuvonantajien on oltava riittävän kurinalaisia, jotta heittäisivät kapean ja sitten kiinni. "Nuori yritys, jolla ei ole kivaa, tekee kauhean virheen. Et voi tietää kaikkea ", hän sanoi. "Minä kutsun itseni asiantuntijaksi. "Mutta minulla on pääsy asiantuntijaresursseihin. "(Katso lisää:

Löydä markkinariski .) Robo-neuvoja: Voit valita tai kilpailla?

Jokainen neuvonantaja oli epäilevä robo-neuvonantajista - ainakin yhtä vakavasta kilpailusta. Baker sanoi, ettei hän ole koskaan nähnyt robo-neuvonantajia kilpailuksi. "Wealthfront ja Bettermet alkoivat vuonna 2008 ja tämän ajankohdan takia nauttivat valtava nousu. Mitä tapahtuu, kun seuraa markkinoiden osumia? "9 9 9 9> Schmansky kommentoi tätä kohtaa:" Vuoden 2015 puolivälissä näkemykseni tulevat robotteilta. "(Lisätietoja:

9 Top Advisors for Financial Advisors .) Useimmat millennials ", hän sanoi. "Ei ollut kyse suorituskyvystä; he halusivat henkilökohtaisen liitetiedoston. "Maloney sopi:" Asiakkaat tuovat ihmisen elementin. Will robo-neuvojat tekevät hyvää työtä asiakkaan kädestä? )

Hiljattain julkaistussa Investopedia -tutkimuksessa todettiin, että neuvonantajat käyttävät yhä enemmän robo-neuvontapalveluja ja vastaavia tekniikoita käytäntöihinsä. "(Lisätietoja: Robo-Advisors ja Human Touch: parempi yhteen? Selvää: 46% kyselyn neuvonantajista sanoi, että he käyttävät tai ovat parhaillaan toteuttamaan robo-neuvontaa käytäntöönsä. Se sanoi, että on edelleen huomattava määrä neuvonantajia, jotka sanovat, että he eivät ole huolissaan robo-neuvonantajista, jotka vaikuttavat perinteiseen neuvoa-antavaan käytäntöön (51% vastaajista). Vuosituhannen asiakkaissa

Kiusauksen vastustamista vakiokokousten toteamiseksi Schmansky sanoi, että Millennials ovat aivan kuten kaikki muut asiakkaat. "Se riippuu yksilöstä. On paljon, he eivät tiedä, ja paljon, että he eivät tiedä he eivät tiedä. "

Hän lisäsi, että he sopivat hyvin neuvonantajille, jotka tarvitsevat aikaa kouluttaa, eikä vain panna robo-neuvonantajaksi. (Katso lisää:

Millennialien rahalliset tottumukset

.) "He näyttävät enemmän konservatiivisilta, joten mielestäni he tarvitsevat enemmän koulutusta. Heidän on investoitava ja opittava hankkimaan liian konservatiiviset ", Schmansky sanoi. "He tietävät, että heidän täytyy olla mukana, mutta eivät tiedä miten. He haluavat, että joku poistuu ideoista. " Merkittävä osa uskoo voivansa tehdä sen itse, koska he ajattelevat pystyvänsä tekemään sen itse. He eivät ole tottuneet maksamaan maksuja ", Maloney sanoi. "Se on totta, kunnes ne poltetaan. "(Lisätietoja:

Rahoituksen neuvonantajan vuosituhannen asiakkaiden opas

.)